کیف پول سوفی (SoFi) چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟
کیف پول سوفی (SoFi) با نام Social Finance، به عنوان یک شرکت و با هدف ارائه ی وام های دانشجویی و همچنین برخی وام های شخصی، فعالیت خود را آغاز کرد. این بخش در آن زمان به چندین حوزه ی مالی دیگر مانند پس انداز و گزینه های مرتبط با سرمایه گذاری نیز تقسیم بندی شده بود.
کیف پول سوفی یک حوضه ی سرمایه گذاری است که دو نوع حساب گوناگون ارائه می دهد. مورد اول حساب سرمایه گذاری فعال است که شما کنترل کامل بر خرید و فروش سهام و صندوق های دلخواه خود را دارید. مورد دوم مشاور روبو (Robo-Adviser) و یا حساب های سرمایه گذاری منفعل است، که پرتفوی های از پیش ساخته را بر اساس سطح ریسک و سطح مالی به کاربران ارائه می دهد.
افتتاح حساب جدید در کیف پول سوفی یک روند بسیار ساده است. ابتدا شما نام خود را وارد خواهید کرد و سپس به چندین سوال اساسی شناسایی، تجربه سرمایه گذاری و ریسک های موجود پاسخ خواهید داد. کل فرآیند ثبت نام شما حدود دو دقیقه طول می کشد. سوفی (SoFi) ، چندین نوع حساب مختلف از جمله حساب های کارگزاری مشمول مالیات، IRA، Roth و SEP را ارائه می دهد. هر یک از این حساب ها می توانند از سیستم های کاملاً خودکار SoFi استفاده کنند.
سوفی به طور منظم پاداش هایی جهت افتتاح حساب های جدید ارائه می دهد. در اغلب اوقات این پاداش ها به شکلی عمومی در دسترس هستند و در مرحله ی بعد از طریق مراجعه ی مشتری قابل دستیابی می باشند. این پاداش های حساب جدید با گذشت زمان تغییر می کنند و هیچ تضمینی برای پیشنهاد پاداش های بعدی وجود ندارد. در حال حاضر ارزش این پاداش ها می تواند صدها دلار باشد، لذا قبل از باز کردن حساب های جدید می توانید به بررسی آن ها بپردازید.
جهت دسترسی به این کیف پول می توانید از طریق نرم افزار موبایل و همچنین صفحه ی دسکتاپ کامپیوتر استفاده کنید. برنامه هایی که برای موبایل در نظر گرفته شده اند از لحاظ امکانات و منوهای موجود با نوع دسکتاپ آن تقریباً در یک سطح هستند، به طوریکه بسیاری از افراد به جهت قابل حمل بودن تلفن های همراه ترجیح می دهند تا بیش تر از اپلیکیشن های اندروید یا ios آن استفاده کنند.
ویژگی های سرمایه گذاری با کیف پول سوفی
SoFi Invest بهترین گزینه برای سرمایه گذاران مبتدی است که به دنبال یک روش ساده برای شروع سرمایه گذاری هستند. اگر شما سرمایه ی زیادی ندارید باز هم می توانید شروع به کار کنید. اگر از قبل حساب های SoFi دیگری داشته باشید، SoFi Invest گزینه ی مناسبی خواهد بود زیرا در این حالت جابه جایی پول بین SoFi Money و SoFi Invest بسیار آسان می باشد.
کیف پول سوفی ویژگی های منحصر به فردی را دارد که شامل موارد ذیل می باشد:
- بدون حساب یا کارمزدهای مدیریتی و همچنین کارمزد بسیار پایین برای برخی مبالغ
- ارائه ی دسترسی رایگان سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ به برنامه ریزان معتبر مالی (CFP)
- توانایی سرمایه گذاری در برخی سهام هایی که جزو موارد کسری یا کوچک سهام های شرکت محسوب می شود.
- ارائه ی یک سرمایه گذاری فعال یا خودکار
- دسترسی آسان برای سرمایه سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ گذاری در حوزه ی رمزارزها یا کریپتوکارنسی (cryptocurrency)
برای برخی سرمایه گذاران حرفه ای تر و همچنین کسانی که سرمایه ی بیش تری در دسترس دارند، هنوز هم کیف پول سوفی یک گزینه ی ایده آل محسوب می شود. به عنوان مثال سرمایه‌گذارانی که دارای مقدار پول ۳۰۰۰ دلار در کل حساب های مرتبط با کیف پول سوفی هستند این امتیاز را دارند تا در گزینه های بهتری مانند IPO در آینده ای نزدیک سرمایه گذاری کنند.
هزینه های سرمایه گذاری با کیف پول سوفی چقدر است؟
کیف پول سوفی دارای یک حالت سرمایه‌گذاری حداقلی است، یعنی شما در مرحله ی اول می توانید با هر چقدر پولی که در اختیار دارید سرمایه گذاری خود را آغاز کنید. کیف پول سوفی هیچ گونه حق کمیسیونی جهت خرید و فروش های شما دریافت نمی کند. اگر شما در برخی از صندوق های موجود سرمایه‌گذاری کنید، چه به صورت فعال و یا بر مبنای مواردی که در بستر سوفی فعالیت می کنند، امکان دارد وجوه شما شامل برخی کارمزدها شود. اما با این حال کیف پول سوفی مجموعه ای عظیم از صندوق های سرمایه‌گذاری را ارائه می دهد مخصوصاً گزینه هایی که دارای کارمزد فوق‌العاده پایین هستند.
آیا کیف پول سوفی مجموعه‌ای قابل اعتماد است؟
کیف پول سوفی توانسته است از مجموعه‌ی Better Business Bureau یا به اختصار BBB، نمره و گرید A دریافت کند، این ارگان هنگام ارزیابی شرکت های مختلف از امتیازدهی A تا F استفاده می کند و در زمان سنجش و رتبه بندی، کلیه ی فاکتورها از قبیل سابقه ی شکایت های مشتری، مجوزها و برخی اقدامات دولتی و همچنین فعالیت های تبلیغاتی را نیز در نظر می گیرد.
اگرچه رتبه بندی کیف پول سوفی نشان می دهد که تعامل بسیار خوبی با مشتریان دارد، اما شما نیز باید کلیه ی مراقبت ها و احتیاط های لازم در مورد شرکت را انجام دهید. زیرا ارگان مذکور این نکته را ذکر می کند که در رتبه بندی های خود عملکرد یک شرکت را به صورت ۱۰۰ % تضمین نمی کند.
در سال ۲۰۱۸ کمیسیون تجارت آمریکا (FTC)، ادعا کرد که کیف پول سوفی اطلاعات نادرستی را در رابطه با مقدار پس انداز مشتریان ارائه داده است. FTC در سال ۲۰۱۹ دستوری را تصویب کرد که شرکت را از ارائه‌ی اطلاعات گمراه کننده منع کند، اما مجموعه ی SoFi در این باره این ادعاها را رد یا تأیید نکرد. به گفته ی SoFi در ۱۲ ماه گذشته ارگان BBB بالغ بر ۸۵ شکایت را مورد ارزیابی قرار داده است.
سرمایه گذاری در بورس به چه صورتی انجام میشود؟
سرمایه‌گذاری در بورس یک راه عالی برای ایجاد ثروت با استفاده از قدرت شرکت‌های در حال رشد است. شروع کار برای بسیاری از مبتدیانی که به دنبال ورود به بازار سهام با وجود سودهای بلندمدت بالقوه هستند، می‌تواند دلهره‌آور باشد، اما می‌توانید در عرض چند دقیقه خرید سهام را شروع کنید.
چگونه در بورس سرمایه‌گذاری کنیم
شاید این سوال برای شما هم پیش آمده که چگونه در سهام سرمایه‌گذاری کنید؟ در واقع بسیار ساده است و تنها کافیست چندین قدم برای انجام آن بردارید. یکی از ساده‌ترین راه‌ها، افتتاح حساب کارگزاری آنلاین و خرید سهام یا صندوق‌های سهام است یا انتخاب یک متخصص برای مدیریت پرتفوی شما با هزینه‌ای معقول. در هر صورت، باید به صورت آنلاین در بورس سرمایه‌گذاری و با پول کمی شروع کنید.
روش سرمایه‌گذاری در بورس
اگر میخواهید سرمایه‌گذاری در بورس را شروع کنید در اینجا نحوه سرمایه‌گذاری و اصول اولیه خرید و فروش در بازار سهام وجود دارد، حتی اگر در حال حاضر اطلاعات زیادی در مورد سرمایه‌گذاری ندارید.
انتخاب کنید که چگونه میخواهید سرمایه‌گذاری کنید
این روزها در مورد سرمایه‌گذاری گزینه‌های مختلفی وجود دارد، بنابراین می‌توانید سبک سرمایه‌گذاری را با دانش خود و میزان زمان و انرژی که میخواهید برای سرمایه‌گذاری صرف کنید مطابقت دهید. می‌توانید هر چقدر که میخواهید وقت خود را صرف سرمایه‌گذاری کنید. این اولین نقطه تصمیم‌گیری بزرگ شماست: پول شما چگونه مدیریت خواهد شد؟
توسط سبدگردان: این گزینه “آن را برای من انجام دهید” یک انتخاب عالی برای کسانی است که می‌خواهند فقط چند سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ دقیقه در سال را صرف نگرانی در مورد سرمایه‌گذاری کنند. همچنین برای کسانی که دانش محدودی از سرمایه‌گذاری دارند، انتخاب خوبی است.
توسط خودتان: «خودت انجام بده» یک گزینه عالی برای کسانی است که دانش بیشتری دارند یا افرادی که می‌توانند زمان خود را به تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری اختصاص دهند. اگر میخواهید در بورس خرید و فروش سهام انجام دهید، به یک حساب کارگزاری نیاز دارید.
یک حساب سرمایه‌گذاری باز کنید
چه نوع حسابی را میخواهید باز کنید؟ در اینجا گزینه‌های شما وجود دارد:
اگر میخواهید شخص دیگری پول شما را مدیریت کند: یک مشاور مالی انسانی می‌تواند به شما در طراحی یک سبد سهام کمک کند.
اگر میخواهید پول خود را مدیریت کنید: یک کارگزاری آنلاین به شما امکان می‌دهد سهام و بسیاری از انواع دیگر سرمایه‌گذاری‌ها، از جمله اوراق قرضه، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، صندوق‌های متقابل، گزینه‌ها و موارد دیگر را خریداری کنید. می‌توانید از تجربه دیگران در مورد انتخاب نوع کارگزاری استفاده کنید و سپس اقدام به افتتاح حساب کارگزاری نمایید.
تصمیم بگیرید که در چه سهمی میخواهید سرمایه‌گذاری کنید
قدم اصلی بعدی این است که بفهمید میخواهید روی چه سهامی سرمایه‌گذاری کنید. این مرحله می‌تواند برای بسیاری از مبتدیان دلهره‌آور باشد.
با استفاده از مشاور: اگر از مشاور استفاده می‌کنید دیگر نیازی نیست تصمیم بگیرید که روی چه سهمی میخواهید سرمایه‌گذاری انجام دهید. در واقع شما با مشاور یا سبدگردان خود، میزان سودی که باید به آن پرداخت کنید را مشخص کرده و دیگر نگرانی و استرس معامله را نخواهید داشت.
با استفاده از کارگزاری: اگر از کارگزاری استفاده می‌کنید، باید هر سرمایه‌گذاری را انتخاب کنید و تصمیمات تجاری بگیرید. شما می‌توانید در سهام فردی یا صندوق‌های سهام و دیگر دارایی‌ها سرمایه‌گذاری داشته باشید.
اگر پرتفوی خود را مدیریت می‌کنید، می‌توانید تصمیم بگیرید که به صورت فعال یا منفعلانه سرمایه‌گذاری را انجام دهید. تفاوت اصلی بین آن‌ها این است که توسط شما تعیین میشود که چه مدت میخواهید سرمایه‌گذاری کنید. سرمایه‌گذاران منفعل عموماً دیدگاه بلندمدتی دارند، درحالی‌که سرمایه‌گذاران فعال اغلب بیشتر معامله می‌کنند. تحقیقات نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران منفعل نسبت به سرمایه‌گذاران فعال بسیار بهتر عمل می‌کنند.
تعیین کنید چقدر می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید و سپس خرید کنید
کلید ایجاد ثروت این است که به مرور زمان به حساب خود پول اضافه کنید و اجازه دهید قدرت ترکیب کردن جادوی خود را انجام دهد. این بدان معناست که برای سرمایه‌گذاری منظم در برنامه‌های ماهانه یا هفتگی خود باید بودجه‌ای در نظر بگیرید. خبر خوب این است که شروع کار بسیار ساده است.
حداقل سرمایه گذاری در بورس
میزان سرمایه‌گذاری شما کاملاً به بودجه و چارچوب زمانی شما بستگی دارد. اکثر کارگزاری‌های آنلاین بزرگ، این روزها حداقل حساب ندارند (حداقل حساب‌ها بسیار کم است)، بنابراین می‌توانید با پول بسیار کمی شروع به کار کنید.
سخن پایانی
خودتان می‌توانید در بورس یا صندوق‌های سهام سرمایه‌گذاری کنید یا از یک متخصص کمک بخواهید. همچنین باید انتخاب کنید که میخواهید فعالانه معامله یا منفعلانه سرمایه‌گذاری کنید. هر سبک سرمایه‌گذاری را که انتخاب می‌کنید باید برای شما مناسب باشد تا بتوانید ثروت خود را بسازید.
انواع روش های سرمایه گذاری در بورس
رویکردها و سبک‌های زیادی برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد که افراد بنا به میزان ریسک‌پذیری و توقع سودآوری، آن‌ها را انتخاب می‌کنند. البته برقراری توازن بین سبک‌های مختلف سرمایه‌گذاری بر مبنای شرایط موجود بسیار مفید است و بهتر است هرگاه که ضرورت حکم می‌کرد و در فواصل زمانی معین، برای بهینه کردن سرمایه‌گذاری از ترکیب سبک‌های مختلف استفاده کنیم. در این مقاله قصد داریم ابتدا تعریفی از سبک سرمایه‌گذاری داشته باشیم و با شمردن انواع آن بگوییم که کدام سبک سرمایه گذاری برای شما مناسب است؟ با ما باشید.
این ویدئو را حتما ببینید!
منظور از سبک سرمایه گذاری چیست؟
سبک سرمایه‌گذاری در تعریف ساده، روشی است که مدیران برای خرید سهام یا دیگر دارایی‌ها از آن استفاده می‌کنند. تازه‌واردان حوزه سرمایه‌گذاری معمولا از کثرت قابل ملاحظه سبک‌ها و تاثیر عظیم آن‌ها بر عملکرد سرمایه‌گذاری در طی یک دوره تعجب می‌کنند اما این تنوع قابل توجیه است. چرا که سبک‌های سرمایه‌گذاری ابزارهای بسیار مفید اما نادیده گرفته شده‌ای برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری هستند.
استفاده آگاهانه از گونه‌های مختلف سبک‌های سرمایه‌گذاری با هدف کاهش ریسک، باعث مقبولیت آن‌ها در دنیای سرمایه‌گذاری میشود. بسیاری از کارشناسان اقتصادی معتقدند که استفاده از سبک‌های مدیریتی، بخش مهمی از روند متنوع‌سازی سبد دارایی‌ها است.
در عصر حاضر استفاده گردشی از سبک‌ها اهمیت بیشتری پیدا کرده است چرا که به علت ظهور اینترنت و تکنولوژی، بسیاری از بازارهای سرمایه جهان در هم تنیده شده‌اند. ادغام بازارهای سرمایه سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ جهان باعث شده است که شکاف پیشین بین ابزارهای سرمایه‌گذاری تاثیر خود را از دست بدهد. در حال حاضر این جهانی شدن به از میان رفتن تفاوت میان انواع دارایی‌ها منجر شده است. در نتیجه بسیاری از بازارهای بین‌المللی هماهنگ با هم حرکت می‌کنند و این موضوع مهر تاییدی بر اهمیت سبک‌های سرمایه‌گذاری است.
۸ سبک سرمایه گذاری کدامند؟
حال اگر سوال شما این است که سبک‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟ در ادامه به معرفی هشت سبک اصلی خواهیم پرداخت سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ اما در ابتدا بهتر است با پرسیدن سوالاتی از خود، هدف سرمایه‌گذاری‌تان را مشخص کنید. به عنوان مثال از خود بپرسید که آیا ریسک پذیر یا خطرپذیر هستید؟ آیا به دنبال سود بلند مدت یا کوتاه مدت و فوری سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ هستید؟ آیا میخواهید خودتان به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری کنید یا قصد دارید به صورت غیرمستقیم و با استفاده از سبدگردان یا صندوق‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری کنید؟ و… پاسخ به این سوال‌ها به شما کمک می‌کند تا نیازهای خودتان را با یک سبک سرمایه‌گذاری خاص مطابقت دهید و به شیوه آن پیش بروید.
سرمایه گذاری فعال
اگر در برابر نوسانات بازار صبور هستید و در دسته افراد ریسک‌پذیر قرار دارید، سبک سرمایه‌گذاری فعال برای شما مناسب باشد. سرمایه‌گذاری فعال معمولا توسط سرمایه‌گذارانی استفاده میشود که پایبند به افق زمانی کوتاه‌مدت هستند. این افراد با استفاده از استراتژی شخصی خود، سهام خاصی را انتخاب می‌کنند و با زمان‌بندی درست سعی می‌کنند از بازار پیشی بگیرند و سود خوبی را در بازه زمانی کوتاه کسب کنند.
سرمایه گذاری منفعل
حال اگر دارای روحیه ریسک‌پذیری کمتری هستید و قصد ندارید زمان و انرژی بسیاری را برای سرمایه‌گذاری خود صرف کنید به روش سرمایه‌گذاری منفعل اقدام کنید. سرمایه‌گذاران منفعل کسانی هستند که پول خود را با افق زمانی بلند مدتی سرمایه‌گذاری می‌کنند. برعکس سرمایه‌گذاران فعال، سرمایه‌گذاران منفعل رقم شاخص کل را دنبال می‌کنند که پیگیری شاخص، منجر به کاهش ریسک، کاهش هزینه‌های معامله و تنوع پرتفوی میشود.
سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش
در سبک سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش، سرمایه‌گذاری روی سهم‌هایی انجام میشود که پس از برآیند ارزان باشند. سرمایه‌گذاران ارزشی انتظار دارند که این اوراق بهادار افزایش یابند بنابراین مدت‌ها منتظر آن هستند. این سبک سرمایه‌گذاری توسط وارن بافت، یکی از بزرگترین فعالان عرصه بورس، ابداع و محبوب شد. افرادی که این استراتژی را انتخاب می‌کنند، پیش از خرید بخشی از سهام یک شرکت، با آنالیز صورت‌های مالی و سنجه‌های بنیادین آن شرکت، ارزش ذاتی سهام آن را تخمین می‌زند.
نهایتا وقتی سرمایه‌گذار مطمئن شد که قیمت آن سهم با قیمتی پایین‌تر از ارزش ذاتی‌اش عرضه میشود به آن سهم به چشم یک فرصت برای خرید نگاه می‌کند. در واقع سرمایه‌گذار به این امید سهم را خریداری می‌کند که رشد کند زیرا با محاسبات خود به یقین رسیده که سهم مورد نظر پتانسیل رشد برای رسیدن به ارزش بازاری خود را دارد.
سرمایه گذاری مبتنی بر رشد
در سبک رشد، سرمایه‌گذاری بر سهام شرکت‌هایی تمرکز دارد که درآمد آن‌ها از سایر سهام‌ها سریعتر رشد می‌کند و انتظار می‌رود رشد آن به همین منوال ادامه داشته باشد. این گونه سهم‌ها عموما نسبت قیمت به درآمد بالایی دارند. توجه به این نکته مهم است که این سهام سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ به طور کلی سود کم می‌پردازند یا بدون سود هستند اما با عملکرد خوب می‌توانند آن را جبران کنند. با این که سبک رشد و ارزش کاملا با هم متفاوت هستند اما سرمایه‌گذاران با داشتن منابع مالی کافی می‌توانند از هر دو سبک همزمان استفاده کنند؛ چراکه در بلندمدت، سرمایه‌گذارها متوجه می‌شوند که افت و خیزهای سود سبد سرمایه‌گذاری را می‌توان از طریق ترکیب کردن این دو سبک کاهش داد.
سرمایه گذاری مبتنی بر درآمد
در سرمایه‌گذاری مبتنی بر درآمد تاکید بر نگهداری سهام شرکت‌های است که سودآور هستند و سود سهام مناسبی پرداخت می‌کنند. شرکت‌هایی که سابقه پرداخت سود سهام دارند در این جدول قرار می‌گیرند. سرمایه‌گذاران این سبک روی شرکت‌هایی دست می‌گذارند که سود سهام‌شان حداقل پنج تا شش درصد قیمت هر سهم باشد. البته بهتر است سهم‌هایی را بخریم که بنیان‌های قوی داشته باشند زیرا اگر احیانا شرکت عرضه کننده سهم شروع به از دست دادن سرمایه کند در نتیجه آن پرداخت سود نیز قطع میشود.
سرمایه گذاری مبتنی بر ارزش بازار
سبک دیگر سرمایه‌گذاری نیز بر ارزش سرمایه در بازار شرکت تاکید دارد. در حقیقت با انتقال سرمایه از شرکت‌هایی با ارزش خاص به سوی شرکت‌هایی با ارزش دیگر می‌توان نتایج متفاوت و سود بیشتر کسب کرد. ممکن است برخی اوقات سهام شرکتی با ارزش اندک سرمایه در بازار، سود بالاتری نسبت به شرکتی با ارزش سرمایه بالا نصیب سرمایه‌گذار کند.
سرمایه گذاری مبتنی بر نگهداری
سبک خرید و نگهداری در حقیقت زیر مجموعه سرمایه‌گذاری منفعل است. در این سبک سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار سهم را می‌خرد و آن را نگه می‌دارد و به ندرت در پرتفوی خود مشغول معامله و تجارت میشود. دید سرمایه‌گذار بلند مدت است و دغدغه رشد در طولانی مدت را دارند. در این روش فرد زمانی که قیمت سهم پایین است آن را می‌خرد و نگه می‌دارد تا با گذشت زمان از افزایش قیمت آن بهره‌مند شود.
سرمایه گذاری مبتنی بر متنوع سازی
در این سبک لازم است سبدی با ساختار مناسب و متنوع بچینید. شکل استاندارد متنوع‌سازی، گنجاندن انواع دارایی‌ها از قبیل اوراق قرضه و سهام و… در سبد دارایی است. در واقع با ایجاد تنوع در سبد سهام خود و افزودن یا جایگزینی برخی از شرکت‌ها با شرکت‌های دیگر، سطح ریسک شما نیز کاسته میشود.
کدام سبک سرمایه گذاری را انتخاب کنیم؟
این که کدام سبک سرمایه گذاری می‌تواند مناسب شما باشد بسته به عواملی چون میزان تحمل ریسک، افق زمانی سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ سن و اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد. در حقیقت نسخه ویژه و نهایی برای گزینش سبک سرمایه‌گذاری وجود ندارد که با آن بتوانیم به شما بگوییم که به کدام سبک پایبند باشید چراکه هیچ شیوه سرمایه‌گذاری درست یا غلطی برای پیگیری وجود ندارد و همه چیز بستگی به استراتژی و روحیات خودتان دارد. البته ممکن است در طول مسیر سرمایه‌گذاری و با کسب تجربه و دانش بیشتر، اهداف سرمایه‌گذاری شما تغییر کند و به تبع آن رویکرد و سبک سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ سرمایه‌گذاری ترجیحی شما نیز تغییر کند.
گفتنی است که در بسیاری از مواقع، سرمایه‌گذارها آمیزه‌ای از چند رویکرد و سبک متفاوت را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند تا با کسب تجربه، به سبک منحصر به فرد خودشان دست یابند. علاوه سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ بر انتخاب رویکرد مناسب سرمایه‌گذاری، به یاد داشته باشید که میزان سود در سبک‌های مختلف، در زمان‌های گوناگون، در بازارهای مختلف و با مدیران متفاوت، یکسان نیست. برای بهینه‌سازی ساختار سبد دارایی خود باید از این تفاوت‌ها استفاده کنید و با نظارت مداوم و ترکیب سبک‌ها، بیشترین سود را برای خود به ارمغان آورید.
سخن آخر
در این مقاله در ذیل تعریف سبک سرمایه گذاری گفتیم که رویکرد‌های گوناگونی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که با پیروی از هر کدام آن‌ها، می‌توان به بازدهی مناسبی دست پیدا کرد. سرمایه‌گذاری مبتنی بر متنوع سازی، رشد، ارزش، درآمد، نگهداری، ارزش بازار و… از جمله این سبک‌ها هستند.
تفاوت سرمایه گذاری و معاملات CFD
چه تفاوتی بین سرمایه گذاری و معاملات سرمایه‌گذاری فعال یا منفعل؟ CFD وجود دارد؟
معاملات CFD به معامله ای گفته می شود که جلوی ضرر فروشند یا خریدار را می گیرد. هنگام تورم و زمانی که اقتصاد در حالت مساعدی نیست، معاملات CFD می توانند گزینه مناسبی باشند. در این مقاله قصد داریم تفاوت بین سرمایه گذاری و معاملات CFD را توضیح دهیم. با سایت ایتسکا همراه باشید.
اجازه دهید ابتدا معنی و کاربرد CFD را توضیح دهیم: اصطلاح CFD به معنای قرارداد مابه التفاوت و نوعی ابزار معاملاتی است. اگر با فارکس آشنا باشید، معاملات CFD را هم متوجه می شوید، چون شبیه هم هستند. معاملات CFD طیف گسترده ای از اوراق بهادار مثل: سهام شرکت های مختلف، همه انواع کالا، شاخص های سهام و معاملات آتی را در برمیگیرد.
معاملات CFD
تفاوت سرمایه گذاری و معاملات CFD 1
معامله CFD یک داد وستدد معتبر است. می توانید با استفاده از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال مسیر قیمت را پیش بینی کنید و سفارش خرید یا فروش داشته باشید. هنگامی که متوجه شوید قیمت کالایی رو به افزایش است خرید می کنید و هنگام کاهش قیمت می توانید آن را بفروشید.
در معاملات CFD باید با اصطلاحاتی مثل لوریج، مارجین، اسپرد و سواپ آشنا باشید.
سرمایه گذاری، برای خرید سهام به بودجه قابل توجهی نیاز دارید. اما در CFD می توانید تنها با 100 دلار کارتان را شروع کنید. چون CFD یک ابزار اهرمی است. محض یادآوری، لوریج مقدار سرمایه ای است که برای شروع معامله باید داشته باشید. لوریج سرمایه ای را که می توانید برای بازکردن یک موقعیت استفاده کنید افزایش می دهد. برای مثال اگر لوریج 1:100 باشد، شما 10 هزار دلار برای باز کردن معامله در مقابل 100 دلار از بودجه خودتان دارید. مارجین اصطلاح دیگری است که باید با آن آشنا باشید. مارجین یک سرمایه ابتدایی برای باز کردن یک موقعیت است.
یکی از مزیت های خوب CFD این است که بدون مالیات است. معاملات CFD از طریق بروکرها انجام می شوند. می توانید موقعیت را روی متاتریدر یا پلتفرم بروکر باز کنید. پلتفرمی که برای تردینگ فارکس استفاده می شود، برای معاملات CFD نیز کاربرد دارد.
دو گزینه برای معامله CFD وجود دارد: سهام و شاخص ها.
اولین گزینه سهام یک شرکت است. انتخاب یک سهام مناسب به عهده خودتان است. البته انتخاب یک سهم به عوامل زیادی بستگی دارد. باید از تحلیل تکنیکال استفاده کنید که شامل: خروجی مالی یک شرکت، اخبار داخلی شرکت و اخبار صنعتی است. و همچنین از تحلیل فاندامنتال که شامل: اندیکاتورها، الگوهای کندل استیک و نمودار و نوسان قیمت است.
دومین گزینه شاخص است. شاخص معیاری است که عملکرد قیمت چند سهام مهم، دریک بورس خاص را منعکس می کند. این کار کمک می کند که ضرر کمتری داشته باشید. جهت شاخص بستگی به قیمت همه دارایی های موجود دارد. هنگام معامله تفاوت زیادی بین شاخص ها و سهام واقعی وجود ندارد. اگر یاد بگیرید که چطور مسیر قیمت را پیش بینی کنید ممکن است بتوانید از هر دو سود ببرید.
مزایا و معایب CFD
مثل هر بازار و معامله دیگری، معاملات CFD نیز نکات مثبت و محدودیت هایی دارند. در ادامه چند مورد از مزیت ها و معایب CFD را بیان می کنیم:
مزیت ها
1.برای شروع سرمایه زیادی لازم نیست.
2.شانس خرید و فروش را باهم دارید.
3.امکان معامله کوتاه مدت در بازه زمانی چند دقیقه ای وجود دارد.
4.استفاده از لوریج.
معایب
1.صاحب دارایی که معامله می کنید نیستید. اگر دوست دارید سهامدار باشید، CFD گزینه مناسبی برای شما نیست.
2.همانند فارکس، در CFD نیز ریسک بالا وجود دارد. همه بازارها نوسانات زیادی دارند.
درامد فعال و غیر فعال چیست ؟
درواقع درامد فعال به معنی پول و درامدی است که شما در ازای زمانی که میگذارید به دست می آورید.
یعنی شما باید برای کسب درامد کار کنید تا درامد داشته باشید . برای مثال یک کارمند تنها به ازای کار کردن و ساعاتی که در اداره حضور دارد حقوق دریافت می کند .
حتی درصورتی که یک شخص مشغول انجام یک پروژه است نیز درامد فعال دارد چرا که به ازای ساعاتی که کار می کند درامد دریافت می کند.
بنابراین در جمع بندی می توان گفت که شما هرگاه زمان خود را در ازای پول معامله کنید ، درامد فعال کسب کرده اید .
درامد غیر فعال چیست ؟
در برابر درامد فعال ، درامد غیر فعال یا منفعل قرار دارد که در این نوع درامد هیچگونه نیاز به حضور و فعالیت مداوم شما برای کسب درامد نیست .
عمده ثروتمندان بزرگ ، از درامد غیر فعال به حجم عظیم ثروت دست یافته اند .
در این روش با توجه به عدم نیاز حضور شما و فعالیت حضوری ، شما می توانید حتی در خواب هم کسب درامد داشته باشید .
شما هم اگر میخواهید بهره وری کار خود را افزایش داده و به ثروت دست پیدا کنید ، باید به دنبال راهی باشید تا برای شما کسب درامد غیر فعال به همراه داشته باشد . اجاره دادن ملک یکی از مرسوم ترین مثال های درامد غیر فعال می باشد .
دیدگاه شما