راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس

اگر می‌خواهید بدانید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه کمکی به شما می‌کند، همین بس که بدانید اگر در همین دورانی که بورس با سر سقوط کرد از کمک یک مشاوره سرمایه گذاری استفاده می‌کردید حتما می‌توانستید از ضرر جلوگیری کرده و حتی سود کنید.

چرا سرمایه گذاران باید بدانند مشاوره سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری یکی از روش‌های کسب درآمد است که با هدف افزایش سرمایه ایجاد می‌شود و چیزی نیست که کسی نداد، آنچه ممکن است شما ندانید این است که در کجا باید سرمایه گذاری کنیم؟ اینجاست که باید پرسید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه فایده‌ای دارد. در واقع می‌توان گفت سرمایه گذاری یک فرآیند زمان‌بر است، یعنی با گذشت زمان با افزایش ارزش سرمایه نسبت به ارزش اولیه آن روبه رو خواهیم شد.

به عنوان مثال هنگامی که شخصی کالایی را به عنوان سرمایه گذاری خریداری می‌کند، هدف خریدار استفاده از آن کالا در آینده برای افزایش سرمایه و رسیدن به سود است. هدف سرمایه گذاران از سرمایه گذاری، بازدهی بیشتر در آینده، نسبت به آنچه که در ابتدا انجام شده، است. ما در این مطلب علاوه بر چیستی و اهمیت مشاوره سرمایه گذاری به دو سوال مهم دیگر هم پاسخ خواهیم داد، اول اینکه مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست و دوم مشاوره سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چیست. با ما همراه باشید.

اهمیت گرفتن مشاوره سرمایه گذاری در بورس چیست

سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال یکی از سرمایه گذاری های جذاب در سال‌های اخیر بوده و هست، هرچند بورس در ایران با عملکرد فاجعه بار حسن روحانی در دولت‌های یازدهم و دوازدهم هم جذابیت خود را از دست داد و هم اعتماد مردم.

علت آن هم مشخص است؛ مسئولان دولتی برای نجات بنگاه‌های ضررده خود و سرمایه‌هایشان، با فریبکاری مردم را به سرمایه گذاری در بورس تشویق کردند و کاملا صوری قیمت‌ها را افزایش دادند و بعد که سرمایه‌های مردم آمد، کسانی که با هدف این طراحی را کرده بودند سرمایه‌های خود را بیرون کشیده و بسیاری از افراد را به خاک سیاه نشاندند!

مدل‌های مختلف سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال

ورود چشم بسته به بازار سرمایه باعث می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران اصطلاحا با دارایی‌های خود ازدواج کنند! جالب است که بیشتر مردم به دلیل همین موضوع و عدم آگاهی از بازار، در سود بسیار عجول و در ضرر بسیار صبور هستند و می‌گویند «نگه می‌دارم شاید ارزش این سهام دوباره بالا بیاید!» در صورتی که هر معامله‌ای حد سود و ضرری دارد. این چیزی است که مشاور سرمایه گذاری به شما می‌گوید.

اگر می‌خواهید بدانید مشاوره سرمایه گذاری چیست و چه کمکی به شما می‌کند، همین بس که بدانید اگر در همین دورانی که بورس با سر سقوط کرد از کمک یک مشاوره سرمایه گذاری استفاده می‌کردید حتما می‌توانستید از ضرر جلوگیری کرده و حتی سود کنید.

سرمایه گذاری در بورس و ارزهای دیجیتال مدل‌های مختلفی دارد که در زیر به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• سرمایه گذاری مستقیم در بورس و ارزهای دیجیتال

در این روش فرد شخصا به انجام معاملات می‌پردازد. در سرمایه گذاری مستقیم افراد علاوه بر توانایی مالی باید دانش و تخصص کافی را جهت انجام معاملات داشته باشند. چرا که ورود به بازار بورس و ارزهای دیجیتال بدون داشتن اطلاعات کافی پرریسک و خطرساز خواهد بود.

• سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس و ارزهای دیجیتال

در سرمایه گذاری غیر مستقیم سرمایه گذاران به دلیل عدم علم معامله در بازارهای بورس و ارزهای دیجیتال، افرادی را انتخاب می‌کنند که تخصص کافی در این زمینه را دارند و می‌توانند دارایی مراجعه کنندگان را مدیریت کرده و آن‌ها را به سوددهی مطلوب برسانند.

• سرمایه گذاری بلند مدت در بورس و ارزهای دیجیتال

به سرمایه گذاری‌هایی که نقدشوندگی آن‌ها نسبت به سایر سرمایه گذاری‌ها به طول می‌انجامد، سرمایه گذاری بلند مدت می‌گویند.

• سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس و ارزهای دیجیتال

به سرمایه گذاری‌هایی که می‌توان آن‌ها را در کوتاه‌ترین زمان به وجه نقد تبدیل کرد، سرمایه گذاری کوتاه مدت گفته می‌شود.

روش های سرمایه گذاری در بورس – انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

با راه‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بورس آشنا شوید.

راه های سرمایه گذاری در بورس

در بورس ما به دو روش سرمایه گذاری بدون واسطه(مستقیم) و باواسطه(غیرمستقیم) می توانیم سرمایه گذاری کنیم.

سرمایه گذاری مستقیم

در روش سرمایه گذاری مستقیم سرمایه گذار شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می کند که اینکار نیاز به داشتن

دانش و تجربه کافی است.

سرمایه گذاری غیرمستقیم:

اما افرادی هم هستند که این شرایط راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس را ندارند که می توانند از روش سرمایه گذاری غیر مسقیم وارد بورس شوند در

این روش شما سرمایه تان را در اختیار نهادهایی قرار می دهید که اصطلاحا به آنها واسطه های مالی می گوییم.

دو نوع از این واسطه های مالی داریم که بیشتر مورد توجه هستند یک صندوق های سرمایه گذاری هستند و

دیگری شرکت های سبدگردان که در ادامه راجع به آنها صحبت خواهیم کرد.

۱- صندوق های سرمایه گذاری:

یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است که توسط یک تیم

متخصص اداره می شود در اصل ما می توانیم صندوق ها را مثل یک شرکت در نظر بگیریم که افراد مختلف

پولشان را روی هم می ریزند و یک تیم متخصص می آید با این پول ها در اوراق بهادار مختلف سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری منابع مالی را که در اختیار دارد در جاهای مختلف مثل اوراق بهادار یا اوراق مشارکت،

بانک سرمایه گذاری می کند و با این کارش سعی می کند که اصطلاحا یک سبد سرمایه گذاری را تشکیل

بدهد تا باعث بشود که ریسک سرمایه گذاری هایش کاهش پیدا کنند. مثلا می آید یک قسمتی از منابع

مالی را در بورس سرمایه گذاری می کند حالا اگر بورس رشد خوبی را داشته باشد صندوق هم از این رشد

بهره مند می شود و اگر هم به دلایلی بورس افت کند فقط آن بخش از منابع صندوق که در بورس هست

دچار زیان می شود.

بعد از این می خواهیم ببینیم که صندوق های سرمایه گذاری چه ویژگی هایی دارند.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

مدیریت حرفه ای سرمایه

این یک مزیت برای صندوق سرمایه گذاری محسوب می شود که منابع صندوق توسط گروهی از تحلیلگران

و افراد حرفه ای مدیریت بشود همین مساله مخصوصا برای افرادی که غیرحرفه ای هستند می تواند

مناسب باشد تا سرمایه شان را به افراد متخصص بسپارند تا سرمایه آن ها را مدیریت کند.

تنوع سرمایه گذاری

بر اساس نظریه های مالی افزایش تنوع در سرمایه گذاری ریسک سرمایه گذاری را کاهش می دهد که

قبلا در مورد آن صحبت کردیم. معمولا سبد صندوق های سرمایه گذاری شامل چندین سهم و اوراق

مشارکت مختلف می شود که اینکار باعث می شود که مثلا با کاهش ارزش یکی یا دو تا از آنها کل

دارایی های صندوق به خطر نیفتد.

ولی شما با همان ۱۰۰هزارتومانی که می خواهید بابت خرید یک واحد صندوق بپردازید اگر که

بخواهید این کار را انجام بدهید باید یک سبد سرمایه گذاری تشکیل بدهید که شامل سهم ها و

اوراق ۲، ۳هزارتومانی و ۴و۱هزارتومانی و غیره باشد که تقریبا کار راحت و منطقی ای نیست پس

با این کار صندوق می رود تا جایی که میتواند ریسک سرمایه گذاری را با متنوع سازی کاهش می دهد.

سادگی خرید و فروش

شما برای سرمایه گذاری در صندوق نیازی به تحلیل های پیچیده مالی ندارید و می توانید با یک بررسی

ساده روی صندوق هایی که در بازار موجود است عملکردشان را بررسی کنید و ببینید که از بین این

صندوق ها کدامشان در سال های گذشته بازدهی بهتری داشته اند و بر اساس آن بیایید در حد سطح

ریسک پذیری تان صندوق موردنظرتان را پیدا کنید.

نقدشوندگی مناسب

یک صندوق سرمایه گذاری این امکان را به شما میدهد که در سریعترین زمان ممکن پولتان را به وجه

نقد تبدیل کنید در اصل ضامن نقدشوندگی صندوق کارش همین است که باعث می شود که شما برای

فروش در واحدهای صندوق به مشکلی برنخورید.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

بطور کلی سه نوع صندوق های سرمایه گذاری وجود دارند:

صندوق های سرمایه گذاری در سهام

عمده منابعی که در اختیار صندوق هست صرف سرمایه گذاری در سهام می شود. در این صندوق ها

مدیر صندوق براساس امیدنامه صندوق موظف هست که مجموعه متنوعی از سهام را در سبد دارایی های

صندوق تشکیل بدهد. مثلا حداکثر پولی که می تواند در یک سهم و یا حتی در یک صنعت سرمایه گذاری

کند مشخص شده است که در حقیقت این کار به خاطر حمایت از سرمایه گذار است تا مدیر صندوق

نتواند بطور سلیقه ای بخش زیادی از منابع صندوق را در سهم و یا صنعت خاصی قرار بدهد. این نوع

از صندوق ها به سرمایه گذارانی توصیه می شود که ریسک سرمایه گذاری در سهام را قبول می کنند.

عملکرد این صندوق ها برای آن کسی که آن را مدیریت می کند نوعی اعتبار محسوب می شود و

مجموعه ای که صندوق را اداره می کنند حداکثر سعی خودشان را برای بدست آوردن بیشترین بازدهی

صندوق های سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت

بخش عمده ای از منابعشان را صرف سرمایه گذاری در سپرده های بانکی، گواهی سپرده بانکی و اوراق

بهادار با درآمد ثابت می کنند.

منظور از اوراق بهادار با درآمد ثابت چیست؟

یکی از آنها اوراق مشارکت است، صکوک، اوراق خزانه و…

خود کلمه صکوک یک کلمه عربی است که جمع کلمه چک هست. یکی از انواع صکوک اوراق سلف است

در عین حال که بدون ریسک است می تواند بازدهی بیشتری را از اوراق مشارکت داشته باشد.

اوراق خزانه هم خیلی وقت است که در دنیا مورد استفاده قرار می گیرد و کم کم هم در بازار ما در حال

جا افتادن است اوراق خزانه اوراقی است که سررسید آن زیر یکساله و سود میاندوره ای پرداخت نمی کند

سود این اوراق در این است که خریدار آنها را به زیر ارزش اسمی شان خریداری کرده و در موقع سررسید

به ارزش اسمی می فروشد.

اگر قیمت انها ۱۰۰۰ریال باشد به قیمت ۷۵۰ریال فروخته می شود و سودی که خریدار از آن بدست

می آورد در این است که در موقع سررسید آنها را به قیمت ۱۰۰۰ریال می فروشد به غیر از اوراق خزانه،

اوراق دیگری هم مثل اوراق صکوک اجاره، اوراق مرابحه، اوراق استصناع و غیره هم در بازار ما وجود دارند.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

به آنها صندوق های هایبریدی هم گفته می شود. این صندوق ها معمولا نیمی از سرمایه خودشان را

در سهام و نیمی از آن را در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند. یعنی سرمایه گذار هم

ریسک خودش را تا حد قابل توجهی کاهش داده و هم اینکه اگر در بازار سهام رشدی اتفاق بیفتد از

آن رشد نیز بی نصیب نمی ماند.

حالا اگر بخواهیم براساس مطالبی که گفتیم یک دسته بندی از نظر میزان ریسک پذیری روی این

صندوق ها داشته باشیم، باید بگوییم که صندوق سرمایه گذاری در سهام بیشترین ریسک را دارد و

بعد از آن صندوق سرمایه گذاری مختلط و در انتها صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد

ثابت کمترین ریسک را به خود اختصاص می دهد. البته همان طوری هم که گفتیم از ان جایی که

ریسک و بازده با همدیگر رابطه مستقیم دارند در نتیجه صندوق سرمایه گذاری در سهام هم

می تواند بازدهی بیشتری را نسبت به سایر صندوق ها بدست بیاورد.

۲- سبدگردان

همان طوری که قبلا گفتیم سرمایه گذاری غیرمستقیم نوع دیگری هم دارد و آن استفاده از

شرکت های سبدگردانی است.

خود فعالیت سبدگردانی به این مفهوم است که سبدگردان دارایی های شما را براساس

تشخیص خودش در قالب یک سبد سرمایه گذاری می چیند و براساس آن مهارتهایی که دارد

نسبت به خریدوفروش یا نگه داری آن دارایی ها اقدام می کند.

شرکت های سبدگردان تعدادی نیروی متخصص را دور هم جمع می کنند و با استفاده از مهارتهای

آنها سبدهای سرمایه گذاری را تشکیل می دهند و آن سبدها را مدیریت می کنند تا به بیشترین

بازدهی برسند. این شرکت ها در ازای این کاری که برای سرمایه گذاران انجام می دهند درصدی

راهکارهای متنوع سرمایه‌گذاری کم ریسک در بورس

بازار سرمایه همچون سایر بازارهای مالی، از تحولات سیاسی و اقتصادی تاثیر گرفته و دچار نوسان می‌شود، همین ویژگی در اقتصاد پرتلاطم کشور، ریسک سرمایه‌گذاری در بورس را به مراتب افزایش می‌دهد. در این میان یکی از کارآمدترین سازوکارها برای مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری است.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم شیوه‌ای مطمئن‌تر و کم‌ریسک‌تر به شمار می‌آید اما برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم از طریق صندوق‌ها، باید میزان ریسک‌پذیری هر صندوق را متناسب با شرایط سرمایه‌گذار مورد توجه قرار داد:

• صندوق‌های سهامی مناسب افراد با ریسک‌پذیری بالا هستند.
• صندوق‌های با درآمد ثابت، مناسب افراد با ریسک‌پذیری پایین هستند.
• صندوق‌های مختلط از لحاظ ریسک پذیری بین صندوق های سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرند.
• سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا مناسب کسانی است که به سرمایه‌گذاری در سکه و طلا علاقه‌مند هستند.

کارگزاری مفید، پیشگام در تنوع سرمایه گذاری با 8 صندوق‌

طی سال‌های اخیر، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار در کشور شکل‌ گرفته است. در این میان کارگزاری مفید نیز به عنوان بزرگترین کارگزاری کشور با هدف پاسخگویی به نیاز سرمایه‌گذاری افراد با علایق و اهداف مختلف، طیف متنوعی از صندوق‌ها شامل 8 صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه را راه اندازی کرده تا پاسخ گوی سلایق مختلف کاربران باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز (سهامی):

کارگزاری مفید به عنوان یکی از پیشگامان در حوزه تاسیس صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نخستین صندوق خود به نام «صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز» را در اردیبهشت ماه سال ۱۳۸۷ به بازار سرمایه معرفی کرد. این صندوق در گروه صندوق‌های سهامی قرار گرفته و مناسب افرادی است که از سطح ریسک‌پذیری بالایی برخوردار هستند.

صندوق سرمایه‌‌گذاری ممتاز (مختلط):

در اواخر بهمن ماه سال ۱۳۸۸، کارگزاری مفید با هدف ایجاد بستری برای سرمایه‌گذاری افراد با سطح ریسک‌پذیری متوسط نیز «صندوق سرمایه‌‌گذاری توسعه ممتاز» را به عنوان صندوق سهامی معرفی کرد اما از اردیبهشت سال 97 این صندوق به صندوق مختلط تبدیل شد و در حال حاضر با همین مدل فعالیت می‌کند.

صندوق سرمایه‌گذاری پیشرو (سهامی):

به دنبال استقبال فعالان بازار سرمایه و در فروردین ماه سال ۱۳۹۰، کارگزاری مفید دومین صندوق سرمایه‌گذاری خود را به نام «صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو» تاسیس کرد. این صندوق به عنوان نخستین صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بدون جریمه ابطال، این امکان را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار داد تا بدون دغدغه‌ی پرداخت جریمه برای خارج کردن سرمایه خود از صندوق، با خیالی آسوده از این فرصت سرمایه‌گذاری استفاده کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری امید توسعه (سهامی):

اما تنوع صندوق‌های کارگزاری مفید به همین موارد محدود نمی‌شود. باتوجه به اینکه برخی سرمایه‌گذاران به دنبال آن بودند تا بخشی از سود حاصل شده طی دوره سرمایه‌گذاری خود را به صورت نقدی دریافت کنند، کارگزاری مفید در اسفندماه سال۹۱، دست به ابتکار زد و نخستین صندوق سرمایه‌گذاری مشترک با تقسیم سود را به نام «صندوق سرمایه‌گذاری مشترک امید توسعه»، طراحی و به بازار سرمایه معرفی کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری توسعه اندوخته آینده (نماد اطلس):

حدود یک سال بعد یعنی دی ماه سال ۹۲ نیز کارگزاری مفید نخستین صندوق قابل معامله خود به نام «صندوق سرمایه‌گذاری توسعه اندوخته آینده» را تاسیس کرد که این صندوق راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس با نماد «اطلس» در تابلو بازار ابزارهای نوین مالی فرابورس درج شد.

صندوق سرمایه گذاری حامی:

معامله‌گران بازار سرمایه ممکن است در شرایطی بخشی از سرمایه خود را به صورت نقد در حساب نزد کارگزار خود نگه دارند. کارگزاری مفید به دنبال آن بود تا به منظور بی‌استفاده نماندن این وجوه و منتفع شدن صاحبان سرمایه، مکانیزم خاصی را طراحی و ابداع کند. صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت «حامی» در اردیبهشت ماه سال ۹۳ به‌ عنوان راهکاری برای استفاده بهینه از این وجوه، به بازار سرمایه معرفی شد. به دنبال راه‌اندازی این صندوق، مشتریان کارگزاری مفید اگر تمایل داشته باشند، می‌توانند از این امکان استفاده و بابت مانده حسابشان به صورت روزشمار سود دریافت کنند.

صندوق سرمایه گذاری نامی (درآمد ثابت):

در بهمن ماه سال ۹۶ کارگزاری مفید دومین صندوق با درآمد ثابت خود را به نام صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت «نامی» تاسیس کرد.

صندوق سرمایه گذاری عیار (طلا):

نهایتا نیز در خرداد ماه سال ۹۷ و با هدف برآورده شدن نیاز سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در طلا، کارگزاری مفید صندوق قابل معامله سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا را تاسیس کرد و این صندوق با نماد «عیار» در تابلو بورس کالا درج شد.

سهم 14 درصدی صندوق‌های سهامی مفید از بازار

صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه‌گذاری مشترک است که قالب سبد دارایی آن متشکل از سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس است. این صندوق‌ها تقسیم سود دوره‌ای ندارند و سود این نوع صندوق‌ها ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است.
در مجموع در بازار سرمایه ایران ۶۸ صندوق سهامی مجوز فعالیت دارند که در این میان خالص ارزش دارایی‌ صندوق‌های سهامی کارگزاری مفید در مجموع به بیش از ۱۴ درصد از ارزش دارایی کل صندوق‌های بازار می‌رسد.

*بازه‌های زمانی جدول منتهی به 5 مهر 99 است.

سوددهی صندوق‌های مختلط تحت تاثیر بازار

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط از جمله صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است که اصولا دارایی‌هایشان را با نسبت 40 به 60 درصد در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و . ، سرمایه‌گذاری می‌کنند. هر چه میزان سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه بیشتر باشد، انتظار سودآوری این صندوق‌ها هم بیشتر می‌شود. در حال حاضر مجموعا 21 صندوق مختلط مجوز فعالیت دارند که صندوق «ممتاز» جایگاه قابل توجهی در میان این صندوق‌ها دارد.

*بازه‌های زمانی جدول منتهی به 5 مهر 99 است.

ریسک پایین با صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی از کم‌ریسک‌ترین انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک به شمار می‌آیند که سود آنها کمی بیش از سود بانکی است. واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها اصولا در اوراق کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بدون ریسک قابل معامله در بازار، سرمایه‌گذاری می‌شوند. صندوق‌های «حامی» و «نامی» از سوی کارگزاری مفید در این بخش ارائه شده که سهم بالایی در این سرفصل دارد.

*بازه‌های زمانی جدول منتهی به 5 مهر 99 است.

حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال، به اندازه خرید یک واحد از آن‌هاست و حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله ۵۰۰ هزار تومان است.

برای آشنایی با نحوه شروع سرمایه گذاری و اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق های سرمایه گذاری مفید اینجا کلیک کنید.

مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری در بورس

فرایند سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. سرمایه‌گذارانی که با تکیه بر دانش و تکنیک‌های معاملاتی، مشغول خرید و فروش سهام هستند، به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری می‌کنند. در طرف مقابل، افرادی که دانش یا زمان کافی برای انجام معاملات به صورت مستقیم را ندارند، با استفاده از برخی ابزارهای مالی در بازار بورس، به صورت غیر مستقیم سرمایه‌گذاری می‌کنند.

سوال اصلی اینجاست که مطمئن‌ترین روش برای سرمایه گذاری در بورس چیست؟! برای پاسخ به این پرسش، در این مقاله با ما همراه باشید.

روش های سرمایه گذاری در بورس

همان‌طور که اشاره کردیم، دو روش برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد. افرادی که معاملات خود را برنامه‌ریزی و مدیریت می‌کنند، به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری کرده و افرادی که با استفاده از امکانات سبدگردانی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس فعالیت می‌کنند، روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم را انتخاب می‌کنند. دانش بورسی و کسب تجربه در بازار بورس دو عامل بسیار مهم در فرایند معاملات هستند. معامله‌گران با استفاده از این قابلیت‌ها، می‌توانند به راحتی فرصت‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری را تشخیص دهند.

برخی از معامله‌گران با استفاده از روش مستقیم سودهای قابل توجه‌ای را در بازار بورس به دست می‌آورند و برخی از افراد که دانش کافی در این زمینه ندارند، ضرر و زیان سنگینی را تجربه می‌کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری و خدمات سبدگردانی در بازار بورس، دو نوع از ابزارهای بسیار مهم و پرطرفدار برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به شمار می‌آیند. در ادامه قصد داریم 3 گام مهم برای سرمایه گذاری در بورس را معرفی کنیم.

گام 1: کسب دانش بورسی و یادگیری تکنیک‌های معاملاتی

معمولا بعضی از افراد به صورت هیجانی یا با تکیه بر تصمیم‌های احساسی خود، در بازار بورس فعالیت می‌کنند. این افراد در اکثر اوقات با ضرر وزیان مواجه می‌شوند و به همین روال در بازار بورس ادامه می‌دهند. یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری مطمئن در بازار بورس، افزایش دانش بورسی و یادگیری تکنیک‌های معاملاتی است. معامله‌گرانی که با این اصول معاملات خود را مدیریت می‌کنند، بازدهی خوبی به دست می‌آورند. برای همین، افزایش هوش مالی و کسب مهارت‌های معاملاتی یکی از عوامل مهم برای سرمایه گذاری در بورس است.

گام 2: استفاده از استراتژی معاملاتی مناسب

داشتن استراتژی معاملاتی در بازار بورس، به معنی انجام معاملات با استفاده از دانش بورسی و برنامه‌ریزی دقیق در این بازار است. افرادی که با اطلاعات و دانش محدود خود در این بازار به صورت پراکنده سرمایه‌گذاری می‌کنند معمولا به اهداف خود نمی‌رسند. در عوض برخی از سرمایه‌گذاران موفق با استفاده از دانش بورسی، برنامه‌ریزی و به کارگیری تکنیک‌های معاملاتی، می‌توانند در هر شرایطی بهترین تصمیم‌ها را بگیرند. افرادی که استراتژی معاملاتی دارند، برای هر حرکتی آگاهانه تصمیم گیری می‌کنند و با همین روش یک سرمایه‌گذاری مطمئن را رقم می‌زنند.

گام 3: صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس

صندوق های سرمایه گذاری یکی از بهترین ابزارهای مالی در بازار بورس هستند. این صندوق‌ها بنا به نوع ترکیب‌دارایی‌شان به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند. به عنوان مثال افرادی که ریسک‌پذیر نیستند، می‌توانند پول خود را در صندوق‌های با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند و افرادی که پتانسیل ریسک‌پذیری بالایی دارند، پول خود را در صندوق‌های سهامی تزریق می‌کنند.

این صندوق‌ها از کادر حرفه‌ای و متخصص در بازار سرمایه تشکیل شده‌اند و تحت نظر مدیر صندوق، فعالیت می‌کنند. خرید واحدهای صندوق‌ سرمایه‌گذاری، یکی از روش‌های مطمئن سرمایه گذاری در بورس است.

استفاده از خدمات مشاوره‌ای – تحلیلی در روند معاملات

یکی دیگر از خدمات مهم در بازار بورس، خدمات مشاوره‌ای – تحلیلی است. بسیار از شرکت‌ها و موسسات این خدمات را به مشتریان بازار سرمایه ‌ارائه می‌دهند. معامله‌گرانی که از این خدمات استفاده می‌کنند باید توجه داشته باشند که در دام افراد سودجو نیفتند. این افراد اغلب بدون مجوز و دانش کافی، مشغول فروش سیگنال بورسی هستند و این اطلاعات و ارزیابی‌ها از هیچ اعتباری برخوردار نیستند.

در این میان برخی شرکت‌ها مانند سایت همفکران که یکی از بخش‌های زیرمجموعه کارگزاری آگاه است، به عنوان اولین شرکت ارائه دهنده خدمات مشاوره‌ای – تحلیلی در بازار سرمایه، شروع به کار کرد. این مجموعه از افراد متخصص و تیم حرفه‌ای تشکیل شده و از گذشته تا به حال کارنامه‌ درخشانی داشته‌اند. پیشنهاد می‌کنیم از خدمات این مجموعه برای سرمایه گذاری در بورس بهره‌مند شوید.

کلام آخر

به صورت کلی افراد به دو روش مستقیم و غیرمستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. افرادی که با تکیه بر اطلاعات و تجربه خود در این بازار مشغول خرید و فروش سهام هستند، به صورت مستقیم سرمایه‌گذاری می‌کنند و افرادی که با استفاده از ابزارهای مالی مثل صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس فعالیت دارند، به صورت غیر مستقیم سرمایه‌گذاری می‌کنند. اما کدام یک از این روش‌ها به عنوان یک روش مطمئن سرمایه گذاری در بورس محسوب می‌شود؟!

ما در این مقاله به 3 مولفه مهم برای سرمایه گذاری در بورس اشاره کردیم. افرادی که قصد دارند در یک چارچوب مشخص در بازار بورس، تجربه یک سرمایه‌گذاری مطمئن را داشته باشند، پیشنهاد می‌کنیم نکات این مقاله را از دست ندهند.

انواع روش های سرمایه گذاری در ایران

انسان‌ها در طول زندگی‌شان به طور دائمی در حال سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری مالی به‌عنوان یکی از مهم‌ترین انواع سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. بازارهای هدف متنوعی پیش روی افراد قرار دارد که می‌توانند در آن‌ها به سرمایه‌گذاری بپردازند. بورس، طلا، ارز، املاک و مستغلات به‌عنوان مهم‌ترین روش های سرمایه گذاری در ایران به شمار می‌آیند که جمع کثیری در کشور در این بازارها سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای موفقیت در هر سرمایه‌گذاری نیاز است تا افراد مجموعه اصولی را رعایت کنند. یکی از این اصول استفاده از مشاوره سرمایه گذاری است. در این مقاله به بررسی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران و اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سرمایه گذاری چیست؟‌

انسان‌ها در طول در زندگی خود با کار کردن به دنبال کسب پول هستند. بخشی از پولی که افراد به دست می‌آورند، برای مصارف روزانه زندگی خرج می‌شود. اما بخش دیگری از پول تبدیل به سرمایه زندگی آن‌ها می‌شود. سرمایه گذاری در اینجا معنی پیدا می‌کند. در واقع زمانی که افراد پول خود را تبدیل به کالای دیگری می‌کنند، به‌نوعی اقدام به سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

سرمایه‌‌گذاری در حالت کلی با دو هدف صورت می‌گیرد:‌

1. در وهله اول افراد به دنبال آن هستند که ارزش پول خود را در برابر نوسانات اقتصادی مانند تورم حفظ کنند.
2. در ادامه افراد به دنبال کسب سود از محل سرمایه گذاری خود هستند تا بتوانند در آینده راهکارهای سرمایه‌گذاری در بورس برای خود خلق پول کنند.

در بحث مشاوره سرمایه گذاری این نکته به‌درستی اشاره می‌شود که افراد نباید منبع درآمد واحدی برای خود تعریف کنند. بلکه باید با تعریف منابع مالی جدید، راه‌هایی متنوع برای کسب درآمد ایجاد کند.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در ایران

سرمایه گذاری در حالت کلی به دو دسته تقسیم می‌شود که عبارت‌اند از:

۱. روش سرمایه گذاری مستقیم

در روش مستقیم، فرد بدون نیاز به‌واسطه، به‌صورت شخصی وارد سرمایه‌گذاری می‌شود.

۲. روش سرمایه گذاری غیرمستقیم

در روش غیرمستقیم، فرد سرمایه خود را در اختیار یک واسطه قرار می‌دهد و در ازای این کار سودی را دریافت می‌کند.

لازم است که بدانید، سرمایه گذاری‌های مختلف در کشور ما رایج است که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم. انواع روش‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

۱. املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات یکی از بازارهای سرمایه‌گذاری قدیمی در کشور است که بسیاری معتقد هستند که یکی از امن‌ترین بازارها برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید.

۲. کالا

گاهی اوقات افراد از طریق خرید کالا اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. طلا و جواهرات به‌عنوان کالاهای سرمایه‌ای بسیار رایج در کشور به شمار می‌آیند.

۳. سهام

بورس به‌عنوان یکی دیگر از بازارهای مالی در کشورهای مختلف دنیا به شمار می‌آید که کاملاً ماهیت سرمایه‌گذاری داشته و افراد از طریق خرید و فروش سهام شرکت‌ها در آن فعالیت می‌کنند.

۴. ارز

بازار ارز نیز به سبب تورم اقتصادی حاکم بر کشور ما به‌عنوان یک روش سرمایه گذاری برای حفظ ارزش پول به‌حساب می‌آید.

۵. اوراق قرضه

دولت‌ها برای عملی کردن پروژه‌های عمرانی مختلف نیاز به سرمایه دارند. گاهی اوقات تأمین مالی پروژه‌های خود را از طریق انتشار اوراق قرضه در دستور کار قرار می‌دهند. در ازای عرضه این اوراق به خریداران تضمین می‌دهد که وجوه‌شان را با سود معینی به آن‌ها بازگرداند.

۶. سپرده بانکی

بانک نیز یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری به شمار می‌رود که مدت‌ها است در کشور رواج دارد. افراد وجوه خود را به بانک می‌سپارند و در ازای آن به‌صورت دوره‌ای سود مشخصی دریافت می‌کنند.

۷. صندوق سرمایه‌گذاری

افراد همچنین می‌توانند سرمایه خود در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهند تا آن‌ها اقدام به سرمایه‌گذاری کنند و سود حاصل از سرمایه گذاری بین دو طرف تقسیم می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند و افراد بسته به میزان ریسک‌پذیری‌شان، می‌توانند در آن‌ها اقدام به سپرده‌گذاری کنند.

۸. ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌عنوان یکی از جوان‌ترین بازارهای مالی شناخته می‌شوند که حدود 10 سال است در دنیا فراگیر شده و توجهات زیادی به این بازار جلب شده است.

سرمایه گذاری در بورس

بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی مهم در کشور ما به شمار می‌آید. با آزاد شدن سهام عدالت در کشور، عملاً میلیون‌ها ایرانی وارد بازار سرمایه شدند. بورس به‌عنوان یکی از بازارهای مالی به شمار می‌آید که فعالیت در آن کاملاً تخصصی است. افراد باید آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را به‌صورت مفصل و دقیق تجربه کنند. در غیر این صورت این بازار می‌تواند تبدیل به کوره‌ای برای سوزاندن سرمایه افراد بی‌تجربه و ناآشنا به مسائل بورس شود. برای سرمایه‌گذاری در بورس حتماً باید یکی از دو راه زیر را در پیش بگیرید:

1. آموزش لازم برای فعالیت در این بازار را باید قبل از هرگونه اقدام به سرمایه گذاری فرا بگیرید.
2. از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری اقدام کنید. این صندوق‌ها از افراد بسیار کاملاً باتجربه در بازار بورس تشکیل شده‌اند و به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری شما کاهش پیدا می‌کند.

اهمیت استفاده از مشاوره در سرمایه گذاری

سرمایه‌گذاری در هر بازاری تحت تأثیر فاکتورهای مختلفی قرار دارد. اقتصاد مقوله پیچیده‌ای است که حتی متخصصان این علم نیز نمی‌توانند ادعا کنند که تسلط کاملی بر موضوعات آن دارند. اهمیت مسئله بهره‌گیری از مشاوره بورس یا سایر فرصت‌های سرمایه‌گذاری در همین‌جا مطرح می‌شود. شرایط کلان اقتصادی در هر کشوری به طور مستقیم روی بازارهای مالی اثرگذار است. دستیابی به درک درست از این بازارها در شرایط فعلی و پیش‌بینی وضعیت آینده آن‌ها نیاز به تخصص بالایی دارد. برای این منظور باید زمان قابل توجهی صرف آموزش و تحلیل شود. به همین دلیل عملاً افرادی در جامعه مطرح می‌شوند که در نقش مشاور سرمایه گذاری فعالیت می‌کنند. این افراد می‌توانند شما را نسبت به شرایط بازار در حال و آینده کاملاً آگاه کنند.

فاکتورهای سرمایه گذاری ایمن

فاکتورهای متعددی در موفقیت سرمایه گذاری اثرگذار است که افراد برای دستیابی به موفقیت باید آن‌ها را رعایت کنند. این فاکتورها عبارت‌اند از:

• هدف از سرمایه‌گذاری باید به طور دقیق قبل از هر اقدامی مشخص شود.
• میزان ریسک‌پذیری هر فرد عامل مؤثری در انتخاب بازار هدف است.
• سرمایه‌گذاران موفق به طور دائمی نسبت به مطالعه و آموزش اقدام می‌کنند.
• صبر و شکیبایی یکی از مهم‌ترین خصلت‌های سرمایه‌گذاران موفق است.
• برای موفقیت در سرمایه گذاری باید به طور فعالانه در بازار نظارت داشت.

کارمنتو؛ پلتفرم مشاوره در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری

فرقی نمی‌کند که کدام‌یک از روش‌های فوق را برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید. آنچه در وهله اول اهمیت دارد، این است که حتماً از مشاوره سرمایه گذاری استفاده کنید تا احتمال هرگونه ضرر و زیانی را به حداقل ممکن برسانید. کارمنتو با گردآوری تعدادی از مشاوران متخصص در حوزه‌های مختلف سرمایه گذاری، آماده است تا به عموم افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف مالی دارند، راهنمایی‌های لازم را ارائه دهد. تفاوتی نمی‌کند که در کدام نقطه از کشور حضور دارید؛ به‌راحتی می‌توانید از خدمات مشاوره سرمایه گذاری کارمنتو استفاده کنید و بازار هدف خود را به‌درستی شناسایی کنید.