چرا باید بروکر رگوله شده باشد

بسیار مهم – باید در خصوص رگوله ها مطلع باشید.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

هنگامی که یک بروکر فارکس را جهت واگذاری پول تان انتخاب می کنید،
باید بدانید کدام نهاد نظارتی عملکرد کلی آن را بررسی، نظارت و رسیدگی می کند.
یک بروکر رگوله شده باید از مقررات وضع شده به منظور جلوگیری از تجارت غیر اخلاقی و محافظت از دارایی های مالی شما تحت هر شرایطی پیروی کند.
این اقدامات سخت‌گیرانه ایمنی سرمایه تان را تضمین می کند تا شما با آسودگی خاطر و بدون نگرانی برای از دست دادن پولی که به سختی به دست آورده اید به تجارت بپردازید.

نهادهای رگوله کننده

سازما ن های نظارتی جهانی

• صندوق بین المللی کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار (IOSCO)
• صندوق بین المللی پول
• سازمان مرکزی اطلاعات آمریکا(سیا)
• بانک بین المللی ترمیم و توسعه
• مرکز بین المللی حل اختلافات سرمایه گذاری
• اداره ارزش یابی عملیات
• موسسه بین المللی تضمین چند گانه سرمایه گذاری
• سازمان همکاری اقتصادی و توسعه
  مجمع داوری آمریکا
• مرکز تجارت بین المللی
• شورای اقتصادی و اجتماعی سازمان ملل
• سازمان مبارزه با پولشویی و فساد مالی

سازمان های نظارتی (ملی و بین الدولی)

Financial Conduct Authority (مرجع راهبرد امور مالی انگلستان

یک مرجع نظارتی در دولت انگلستان و تحت نظارت وزارت خزانه داری و پارلمان بریتانیا که در سال 2013 تأسیس شده است.
این شرکت مطابق با بانک مرکزی انگلستان و «مرجع ناظر بر اجرای مقررات» (PRA ) فعالیت می کند.
همچنین مطابق قوانین به بروکرهای فارکس اجازه می دهد که در خارج از مرزهای بریتانیا و سایر کشورهای اروپایی به فعالیت بپردازند.
FCA بروکرهای فارکس را مجاب می کند که سرمایه مشتریان را به منظور محافظت بیشتر در حساب های تفکیک شده،
مجزا از سرمایه خود و در بانک های طراز اول نگهداری کنند.
بروکرهای FCA بر طبق قوانین موظفند برای فعالیت از سرمایه مورد نیاز برخوردار باشند.
علاوه بر این، بروکرهای FCA عضو سازمان «FSCS» هستند که سرمایه مشتریان را تا سقف 85000 پوند بیمه می کند.

Financial Services Commission (کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین )
یک سازمان نظارتی مستقل است که مسئول تنظیم و نظارت بر تجارت خدمات مالی استT
که در سرزمین جزایر ویرجین واقع شده است. در حیطه بین المللی فعالیت دارد.
جزایر ویرجین خودگردان و مستقل از سیاستهای بریتانیا است. اقتصاد آن مبتني بر گردشگري و ارائه خدمات مالي و اداري مي باشد.

Australian Securities and Investment Commission
کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا

این نهاد نظارتی دولتی مستقل بوده و در سال 1998 تأسیس شده است.
اولویت اصلی این شرکت تضمین محیطی سالم، شفاف و پربار در بازار و همچنین جلوگیری از هرگونه فعالیت مالی غیر قانونی است.
ASIC در سال 2009 کنترل «بورس و اوراق بهادار استرالیا» را به عنوان بخشی از مسئولیت های خود بر عهده گرفتT
و قصد دارد با اطلاع رسانی به مردم و با به روز کردن چارچوب کلی نظارت خود خدمات مالی جعلی را به کل ریشه کن کند.

Cyprus Securities and Exchange Commission
کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس

تنها نهاد نظارتی قبرس که در سال 2001 تأسیس شده است.
عضویت قبرس در اتحادیه اروپا تمام بروکرهای فارکس تحت نظارت CySEC را قادر می سازد،
که خدمات خود را در سرتاسر کشورهای اروپایی گسترش دهند؛
بنابراین، آنها باید به دستورالعمل های مالی MiFID اروپا عمل کنند.
ر اساس قوانین CySEC، سرمایه معامله گران باید برای حفاظت بیشتر در حساب های تفکیک شده،
کاملاً مجزا از سرمایه بروکر و در بانک های طراز اول اروپا نگهداری شود.
علاوه بر این، بروکرهای قبرس عضو «صندوق جبران خسارت سرمایه گذار» (ICF هستند که سرمایه مشتریان را تا سقف 20000 یورو بیمه می کند.

نهادهای نظارتی FCA، CySEC و ASIC در میان دیگر مقامات مالی شناخته شده،
به منظور جلوگیری شرکت های کارگزاری از فعالیت های مالی متقلبانه،
متعهد به پیروی از پروتکل های نظارتی مانند بازرسی، بررسی، ارزیابی و اعمال جریمه هستند.

بروکر رگوله چیست | چرا نظارت در امنیت معاملات بازار فارکس مهم است؟

در این پست به تعریف و بررسی مبحث نظارت یا رگولیشن و بروکر های رگوله در بازار فارکس میپردازیم.

مجله افیکس کار : مبادلات ارزی بازار فارکس به طور مداوم درسراسر جهان از طریق بازارهای خارج از بورس انجام میشود. فضای بدون مرز اجازه دسترسی یکپارچه را می دهد. به عنوان مثال، یک تاجر استرالیایی می تواند با وجود مرزهای جغرافیایی با یورو و ین ژاپن (EURJPY) از طریق یک کارگزار مستقر در ایالات متحده تجارت کند.

تجارت سوداگرانه در بازار فارکس درحال رشد است. در نتیجه ، واسطه هایی مانند بانک ها یا کارگزاران میتوانند از طریق ارائه از طریق سطوح اهرم بالا یا سایر اقدامات مشابه درگیر بی نظمی های مالی ، کلاهبرداری ، هزینه های پنهان و غیره شوند.

تجارت مبتنی بر اپلیکیشن های تلفن همراه و اینترنت امکان فرآیند معاملات روان را فراهم می کند. اما همچنین خطر سواستفاده از طریق سایت های ناشناخته و بدون امنیت را نیز افزایش می دهد. سایت هایی که ممکن است به طور غیرمنتظره بسته شوند و واسطه با پول سرمایه گذاران فرار کنند.

مقرراتی نیاز است تا اطمینان حاصل شود از چنین فسادهایی جلوگیری می شود. این مقررات برای محافظت از سرمایه گذاران و اطمینان از عملکرد عادلانه برای حفاظت از منافع مشتریان در نظر گرفته شده است.

بسیار حائز اهمیت است که در چهار چوب قوانین یا رگولیشن های فارکس اقدامات محافظتی لازم برای حفاظت از ارائه دهندگان خدمات یعنی بروکرهای فارکس و مشتریان شان یعنی تریدرها از نظر خدمات ارائه شده اعمال شود. لذا، مهمترین معیار هنگام انتخاب کارگزار فارکس وضعیت تأیید نظارتی کارگزار و مرجع حاکم بر آن است.

تعریف رگولیشن و یا رگوله فارکس

رگولیشن فارکس یک ساختار یا سیستم قوانین مالی است که بازار فارکس و شرکت کنندگان آن می توانند در آن چهارچوب به تجارت بپردازند. این رگولیشن ها و مقررات به این دلیل اعمال می شوند که اطمینان حاصل شود بروکرهای فارکس با مشتریان خود بر طبق پارامترهای محدود قوانین رفتار کرده تا معاملات، وجوه و همچنین تجربه کلی تجاری مشتریان شان تا جایی که امکان پذیر است به صورت ایمنی و بدون خطر پیش برود.

همانطور که پیشتر اشاره شد، بازار فارکس بسیار بزرگ است و غیر متمرکز بودن آن عامل مهمی به شمارمی‌آید. در حقیقت این یکی از ویژگی های برجسته ای است این بازار را از بازارهای مالی دیگر متمایز می کند. به‌همین دلیل بازار فارکس فاقد یک نهادیکپارچه بین المللی است که به تنهایی از تمام جهات برآن نظارت کند.

بنابراین، برای جبران این کاستی بزرگ در سیستم، برخی از کشورها به تأسیس مقامات نظارتی خود مانند CySEC. در قبرس، ASIC در استرالیا و FCA در انگلستان پرداختند تا بازارهای مالی و شرکت کنندگان آن را رگوله کنند. این نهادهای نظارتی دولتی برای به وجود آوردن یک سیستم نظارتی یکپارچه درسطح بین المللی با یکدیگر همکاری میکنند.

رگولیشن فارکس به منظور حفاظت از منافع مشتریان است. بنابراین، اگر بروکرهای فارکس رگوله شده قوانین را نادیده بگیرند باید با مجازات، تحریم ها و در موارد جدی با لغو مجوز خود توسط ناظران مسئول در این مناطق روبرو شوند.

چرا رگولیشن در بازار فارکس مهم است؟

1.جهت اطمینان از رفتار تجاری منصفانه و اخلاقی

با رشد تجارت ریسک‌دار در بازار جزئی بیشتر مردم عادی که تمایل به کسب موفقیت فوری در دنیای تجارت دارند به سمت آن جذب میشوند. این افراد برای بروکرهای فارکس حقه باز که قصد دارند سرشان کلاه بگذارند مانند معادن طلا هستند.

برخی بروکرهای فارکس (بازار سازان) که به معامله گران جزئی نقدینگی ارائه می دهند پوزیشن های مخالف مشتریان خود را قبول میکنند. رگولیشن فارکس تضمین می کند که این بروکرها شرایط تجاری مشتریان خود را دستکاری نکنند. یا به طور عمدی جهت بازار را بر علیه آنها تغییر ندهند. بر طبق رگولیشن های فارکس که بر بروکر رگوله بازار فارکس نظارت میکند، تمام افرادی که در تجارت فارکس مشارکت دارند باید به منظور حفظ رفتار تجاری منصفانه و اخلاقی تحت دستورالعمل های دقیق و قوانین به فعالیت بپردازند.

2. جهت جلوگیری از کلاه برداری مالی

در بازاری که گردش مالی روزانه آن میلیاردها دلار است باید مراقب کلاه برداری ها و تقلب های مالی باشید. ممکن است جالب به نظر آیند اما تنها هدف شان جذب شما و ربودن پول تان است.

بروکرهای غیر مسئولی وجود دارند که به اقداماتی مانند ایجاد اختلال، کلاه برداری، مطالبه هزینه های گزاف، هزینه های پنهان و قرار دادن مشتریان در معرض ریسک بالا به واسطه اهرم دست می زنند. این بروکرها رگوله نشده، غیر قانونی و بدون مجوزهای مناسب هستند.

رگولیشن های فارکس بر روی بروکر های رگوله با اطمینان از اینکه تنها افراد و شرکت های واجد شرایط در بازار فارکس شرکت می کنند سرمایه گذاران را از این کلاه برداری های مالی محفوظ نگه می دارند.

بروکرهای فارکس رگوله شده از لحاظ توان پرداخت بدهی شرکت، پیشینه تجاری و کیفیت کارکنان شان (از بالاترین تا پایین ترین مقام) تحت حسابرسی و تحقیقات دوره ای قرار می گیرند. به این ترتیب، از هیچ فعالیت غیر قانونی ای چشم پوشی نخواهد شد. تا مشتریان اطمینان داشته باشند که از سرمایه شان محافظت می شود.

مزایای رگولیشن فارکس

قبل از ورود به بازار فارکس باید بروکر خود را به دقت و از تمامی زوایا بررسی کنید. نباید اهمیت تجارت با یک بروکر رگوله شده در بازار فارکس شده را نادیده بگیرید. زیرا امنیت فعالیت های تجاری و همچنین سرمایه گذاری تان به این امر بستگی دارد. در بخش زیر ما برخی از مزایای تجارت با بروکرهای فارکس رگوله شده را برشمرده ایم:

1. عدم کلاه برداری و تقلب های مالی

تجارت با بروکر های رگوله شده بازار فارکس شده احتمال کلاه برداری پول شما را از میان بر می دارد. بروکرهای رگوله شده به چرا باید بروکر رگوله شده باشد 2 دلیل اصلی نمی توانند پا فراتر از پارامترهای تعیین شده در رگولیشن های فارکس بگذارند. اول اینکه آنها به طور مدام از طریق تحقیقات، حسابرسی و غیره نظارت می شوند . دوم اینکه اگر در موردی قانون شکنی کنند و یا در قبال مشتریان خود غیر منصفانه برخورد کنند در برابر قانون با اعمال مجازات پاسخگو خواهند بود.

2. حفاظت از وجوه مشتریان

بروکرهای فارکس رگوله شده بر طبق قوانین ملزم هستند از وجوه مشتریان خود تا مبلغ مشخصی محافظت کنند. این مبلغ با توجه به مقامات مربوطه متفاوت است.

برای مثال، بروکرهای فارکس ثبت شده در CySEC عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) نیز هستند. اعضای این سازمان مسئول اند تا در صورت ورشکستگی شرکت و ضرر مالی مشتریان به آنها تا سقف 20000 یورو خسارت پرداخت کنند. اگر شکایت مشتریان در مورد شرکت مربوطه مشروع باشد خسارت های وارده جبران خواهد شد.

مثال دیگر بروکرهای رگوله شده در FCA و همچنین عضو طرح بازپرداخت خدمات مالی (FSCS) است. این بروکرها موظف اند در صورت عدم ارائه محافظتی که تضمین کرده بودند به مشتریان خود خسارت بپردازند. مبلغ بازپرداخت توسط اعضای FSCS تا سقف 85000 پوند قابل پرداخت است ( تا سقف 170000 پوند برای حساب های مشترک).

اگر مشتریانی که تصمیم گرفته اند با این بروکرها به تجارت بپردازند به دلیل بی توجهی و یا عدم کفایت آنها از لحاظ مالی متضرر شوند، باید برای جبران خسارت و دریافت بازپرداخت از طریق مراجع مربوطه شکایت خود را اعلام کنند.

3. ایمنی سرمایه

همانطور که قبلاً به آن اشاره شد، بروکرهای فارکس رگوله شده باید دارایی های مالی خود را از سرمایه مشتریان جدا نگه دارند. اما این امر در مورد بروکرهای فارکس رگوله نشده و غیر مجاز صدق نمی کند زیرا آنها هیچ مسئولیتی در قبال حفاظت از سرمایه شما نداشته و می توانند بدون این که متحمل عواقب آن شوند در وجوه شما دست ببرند.

بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

بروکرهای رگوله شده فارکس شرکت های حرفه ای دارای مجوز از نهادهای نظارتی مختلف هستند و می توانند به عنوان عضو ثبت شده در حوزه ی تعریف شده این مراجع به فعالیت بپردازند. آن دست از بروکرهای فارکس که تحت نظارت و رگولیشن جدی این مراجع هستند باید از دستور العمل های آنها پیروی کنند در غیر این صورت متحمل مجازات و یا تحریم خواهند شد.

مثال هایی از قوانینی که بروکرهای رگوله شده فارکس باید از آن پیروی کنند به شرح زیر است:

1. حساب های مالی تفکیک شده

بروکرهای رگوله شده باید سرمایه مشتریان را در حساب های تفکیک شده و به صورت جدا از دارایی های مالی خود نگه داری کنند. این سیاست به این دلیل اجرا می شود تا اطمینان حاصل شود آنها تحت هیچ شرایطی از پول سرمایه گذاران سوءاستفاده نکنند.

همچنین اگر شرکت کارگزاری دچار ورشکستگی شود، طلبکاران آنها برای وصول طلب خود و صاف کردن بدهی بروکر اجازه دسترسی به وجوه سرمایه چرا باید بروکر رگوله شده باشد گذاران را نخواهند داشت.

2. هشدار اولیه

بروکرهای ثبت شده بر اساس رگولیشن ها و مقررات فارکس موظف اند تا از قبل به مشتریان بالقوه خود در خصوص ریسک بالای توأم با تجارت فارکس هشدار دهند. به این ترتیب، مشتریان محتاطانه رفتار کرده و می دانند که انجام فعالیت های تجاری در بازاری که نوسان و ریسک بسیار بالایی دارد همواره توأم با امکان از دست دادن سرمایه است.

3. توانایی پرداخت بدهی و سرمایه مورد نیاز

یکی از مهم ترین ویژگی هایی لازم برای هر بروکر فارکس رگوله شده توانایی پرداخت بدهی و همچنین داشتن سرمایه کافی برای حل و فصل بدهی بدون دست زدن به وجوه مشتریان است.

4.حسابرسی و تحقیقات مستمر

بروکرهای فارکس پس از رگوله شدن می بایست گزارش های دوره ای از عملیات کلی خود به مقامات مربوطه ارائه دهند تا از مطابقت آنها با رگولیشن های فارکس اطمینان حاصل شود. علاوه بر آن، آنها باید به منظور تأیید نسبت کفایت سرمایه شان به طور مدام حسابرسی و بررسی شوند.

5. محدودیت نسبت اهرم

در مقایسه با بازارهای مالی دیگر، تجارت فارکس به دلیل اهرم بسیاری بالا آن معروف است؛ با این حال، بروکرهای فارکس رگوله شده تا سقف خاصی می توانند به مشتریان خود اهرم ارائه دهند.

میزان اهرم در تجارت فارکس انعطاف پذیر تر چرا باید بروکر رگوله شده باشد است و می تواند بین 50 تا 500 برابر ارائه شود. گهگاه بسته به رگولیتورها اهرم حتی می تواند در سطوح بالاتری هم ارائه شود.

اخطار ریسک بالا : فارکس و CFD ها محصولات اهرمی و با ریسک بالا بوده و ممکن است به ضرر و زیانی فراتر از سپرده تان بی انجامند. حتما قبل از هر اقدامی از تمامی خطرات مرتبط با تجارت آگاه باشید.

رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟

برای معامله گران فارکس، بزرگترین ریسک، این هست که در بروکر هایی پولشون را سرمایه گذاری کنند که رگوله ندارند. پس در ادامه با مقاله رگوله بروکر فارکس و معرفی رگوله های معتبر با ما همراه باشید.

این مقاله توسط وبسایت ایتسکا تهیه شده است. وبسایت ایتسکا یکی از وبسایت های آموزش فارکس و بازار های سرمایه است.

رگوله اقتصادی یا financial regulation یک فرمی از رگوله یا اعتبار دادن هست که اعلام میکنه “مثلا” بروکر ایکس، تحت نظر ما فعالیت میکنه. خب این تحت نظر بودن دقیقا یعنی چی؟ یعنی اینکه یک سری خط مشی، یک سری راهنما و روال وجود داره که اون بروکر باید اونها رو رعایت کنه.

ویدئو در خصوص انواع رگوله ها و توضیحات مربوط به آنها:

این ویدئو در صفحه بهترین بروکر های فارکس نیز قرار داده شده. از چرا باید بروکر رگوله شده باشد نظر ما مشاهده این ویدئو بسیار مهم است.

کلمه رگوله به چه معناست؟

همینجا در خصوص کلمه رگوله هم یه توضیح کوچیک بدم خدمتتون:

کلمه regulation یعنی قاعده یا آیین نامه. وقتی میگیم یک بروکر رگوله معتبر داره، معادل انگلیسی ش این هست که : this broker is REGULATED

پس ما کلمه رگیولیتد رو برداشتیم، چون سخت بوده تلفظش ، داریم از رگوله استفاده میکنیم.

رگوله و قانون ها در فارکس

قانون های فارکس ، یعنی اینکه هر شرکت فعال باید یک سری شرایط رو رعایت کنه و هر بروکر فارکس باید یک سری قاعده و چهارچوب رو مد نظر قرار بده اما، رگوله فارکس، چیزی فراتر از این موارد است. رگوله بروکر یعنی اینکه باید رگولاتور ( یا قانونگذار یا وضع کننده آیین نامه) نظارت کامل روی کار بروکر ها داشته باشد.

رگوله بروکر فارکس چیست؟ کدام رگوله ها معتبر اند؟ 1

هدف این قانونگذاری ها این هست که سرمایه مشتریان در امان باشد و ریسک کمتری را متحمل شود.

بازار فارکس، با اختلاف بزرگترین و پرپول ترین بازار دنیاست . بیشتر از 5 میلیارد دلار معامله در روز توی این بازار اتفاق می افته.

از اونجایی که این بازار غیر متمرکز هست و وجهه جهانی داره، برای کلاهبردار ها و کسایی که میخوان پولشویی کنند هم این بازار جذابه. پس این جذابیت هم برای کسانی هست که به فارکس و بورس علاقه دارن، هم برای کسانی جذاب هست که دنبال تقلب و دزدی اند. فراموش نکنید که همین بازار باعث شد که یک زمانی برخی کشور ها به سمت ورشکستگی بروند. ( بعدا در خصوص این داستان ها صحبت خواهیم کرد)

رگوله چرا باید بروکر رگوله شده باشد ها چطور کار میکنند؟

حالا چطور میشه این مارکت به این بزرگی رو تحت قانون و نظارت در آورد؟ یک مارکتی که 5 روز در هفته، به صورت 24 ساعته باز هست در کل دنیا، به این راحتی تحت نظارت در نخواهد آمد.

نظارت رگولاتور

این شرایط ، وضعیت خاص و چالش های چرا باید بروکر رگوله شده باشد بزرگی برای قانونگذاران ایجاد میکند.

اما ، چطور میتونید ده هزار تا آجر رو روی هم بگذارید؟

چطور میشه بازار فارکس رو تحت نظارت کامل درآورد؟

پاسخ : کشور به کشور!

هیچ رگوله بروکر و نهاد یکتایی وجود ندارد که تمام بازار و تمام بروکر ها را به تنهایی تحت نظارت به صورت 24/7 در آورده باشد.

به جاش، گروه ها و نهاد های دولتی و خصوصی زیادی در کشور های مختلف ، بخش های مختلفی از مارکت رو تحت پوشش قرار میدهند.

این نهاد ها، یک سری استاندارد قرار میدهند و اعلام میکنند که همه بروکر هایی که از نهاد ما لایسنس ( رگوله) میگیرند، باید این قوانین رو رعایت کنند. این استاندارد ها شامل چیاست؟ مثلا اینکه همه کاربرهاش مدارک احراز هویت کامل باید ارائه بدن. یا در صورت لزوم، برخی سرویس ها را برای برخی مشتریانش تغییر بدهد و مواردی مثب این.

بروکر هایی که لایسنس ( رگوله ) دریافت میکنند، تحت نظارت اون مرجع هستند . هر چند وقت یک بار به صورت کامل اطلاعات مشتریانشون بررسی میشه. استاندارد هاشون توسط اون ناظر بررسی میشه.

چرا بروکر ها میرن سمت اینکه رگوله داشته باشن؟

پاسخ ساده ست . چون مشتریان ازشون همچین چیزی میخوان. مردم به نهاد های نظارتی اعتماد بیشتری نسبت به بروکر ها دارند.

رگوله بروکر

هر کشور، نهاد نظارتی خودش رو برای بروکر ها دارد که چهارچوب و قانون های مخصوصی برای بروکر ها تعیین میکند. هر رگولاتوری هم در محدوده صلاحیت خودش عمل میکند و مقررات و اجرای آن از کشوری به کشور دیگر به خیلی متفاوت است.

نهاد های نظارتی و رگوله ها برای ایرانیان

طبق معمول میرسیم به شرایط خاصی که عموما برای ایرانی ها اتفاق می افته. تا اینجا صحبت کردیم که هر نهاد نظارتی در هر کشور یک سری قانون داره . مثلا نهاد های نظارتی انگلستان، تحت نظر کشور انگلیس هستند و ملزم به رعایت موارد سازمان مبارزه با پولشویی FATF هستند. این یعنی چی؟

وقتی ایران جزوی از سازمان مبارزه چرا باید بروکر رگوله شده باشد با پولشویی نیست، اونها نمیتونن مارو به عنوان یک مشتری قبول کنند. به همین سادگی.

این مورد برای خیلی رگوله های دیگه هم صدق میکنه. مثلا رگوله بروکر معروف CySEC . این رگوله هم اجازه نمیده کاربر ایرانی در لیست کاربر های یک بروکر قرار داشته باشه.

بروکر ها چیکار میکنن؟ مثلا بروکر ویندزور، میاد برای ایرانی ها ، یک سایت و دامنه جداگانه ایجاد میکنه. اینطوری “خارج از رگوله ی CySEC” میاد و به ایرانی ها خدمات ارائه میکنه. حالا ما ایرانی ها ، چطور میتونیم به سرویس ایرانی این بروکر ها اعتماد کنیم؟

در واقع خیلی وقتا راه خاصی وجود نداره . پشتوانه بروکر و مدت زمان حضور ش در مارکت رو به عنوان مسیر اصلی میتونیم در نظر بگیریم.

در واقع رگولاتور های تاپ، کلا اجازه نمیدن کلاینت ایرانی داشته باشید. بروکر ها میتونن بیان از رگوله های آفشور استفاده کنند.

بسیار مهم – باید در خصوص رگوله ها مطلع باشید.

آفشور به چه معناست و رگوله ی آفشور یعنی چی؟

آفشور یعنی یک بخشی از کشور رو تعیین میکنن، میگن در این شهر، یا این جزیره یا این بخش، شما میتونی وارد بشی و با قوانین کشور های دیگه تجارت کنی. یعنی مثلا توی ترکیه، یه منطقه وجود داشته باشه و یک شرکت ایرانی بره اونجا و با قوانین ایران اونجا شرکت داشته باشه.

چرا اصن کشور ها اجازه وجود منطقه آفشور میدهند؟

چون براشون درآمد داره. یک سری موارد دیگه هم دارن. مثلا اینکه، در برخی مناطق آفشور، اگه شما یک شرکت داشته باشید، دولت نمیتونه بیاد و به هر دلیلی اموالت رو توقیف یا مصادره کنه ( در برخی مناطق آفشور. نه همه جا) یعنی یک منطقه آفشور وجود دارد که بدهکاران در اون منطقه در امان هستند. رگوله های آفشور هم شرایطشون همین هست. در یک کشور هستند و تابع قوانین اون کشور نیستند.

• ممکنه بعضی از این موارد که در لیست نوشتیم، رگوله به بروکر ها ندن. سعی کردم که لیست مرتب و درست باشه اما ممکنه درش مشکلی وجود داشته باشه که در صورتی که مشکل دیدید بهمون بگید که اصلاحش کنیم.

این زیر ، یک جدول از تمام رگولیتور ها ( نهاد های نظارتی کشور های مختف) خدمت شما ارائه میکنیم:

نام مرجع	کشور	سرویس دهی به ایرانیان
International Financial Services Commission (IFSC)	بلیز	بله
Anguilla Financial Services Commission	آنگولا
Agency for Strategic planning and reforms of the Republic of Kazakhstan	قزاقستان	بله
Australian Securities and Investment Commission (ASIC)	استرالیا	خیر
State Committee for Securities (Azerbaijan)	آذربایجان
Securities and Exchange Commission (SEC)	بنگلادش	خیر
The Financial Services and Markets Authority (FSMA)	بلژیک	خیر
BVI Financial Services Commission (FSC of BVI)	British virgin islands
British Columbia Securities Commission (BCSC)	کانادا
Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada (FINTRAC)	کانادا
Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)	کانادا
Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)	کانادا
Ontario Securities Commission (OSC)	کانادا
Ombudsman of Banking Services and Investments (OBSI)	کانادا
China Securities Regulatory Commission (CSRC)	چین
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)	قبرس
Danish Financial Supervisory Authority (Danish FSA)	دانمارک
The Financial Supervision Authority (FINANTSINSPEKTSIOON)	استونی
FIN-FSA in Finland	فنلاند
French Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR)	فرانسه
Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)	آلمان
Securities and Futures Commission (SFC)	هنگ کنگ
Securities and Exchange Board of India (SEBI)	هند
Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB)	ایتالیا
Financial Services Agency of Japan (FSA Japan)	ژاپن
Capital Markets Authority (CMA)	کنیا
Financial Markets Authority (FMA)	نیوزلند
Securities and Exchange Commission Philippines	فلیپین
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM)	پرتقال
FFMS in Russia (FCFR)	روسیه
Comisión Nacional del Mercado de Valores	اسپانیا
Financial Supervisory Commission	کره جنوبی
Association Romande des Intermediares Financiers (ARIF)	سوییس
UK Financial Services Authority (FSA UK)	انگلستان
Commodities and Futures Trading Commission (CFTC)	امریکا

رگوله fsa چیست؟

Financial Services Authority اداره خدمات مالی است که در سال 2000 در بریتانیا تاسیس شد. در حال حاضر FSA به دو مرجع نظارتی جدا تبدیل شده است:

• سازمان رفتار مالی FCA
• مرجع مقررات احتیاطی PRA

FCA سازمان رفتار مالی

صنعت خدمات مالی را بریتانیا تنظیم کرده و هدف آن محافظت از حقوق مصرف کننده و ایجاد عدالت و رقابت سالم میان ارائه کنندگان خدمات می باشد.

PRA مرجع مقررات احتیاطی

اداره مقررات احتیاطی بخشی از بانک انگلستان بوده و مسئول نظارت بر بانک ها ، موسسات اعتباری ، بروکر ها ، انجمن های ساختمانی ، شرکت های بیمه و شرکت های سرمایه گذاری بزرگ است.

رگوله ifsc چیست؟

کمیسیون خدمات مالی بین المللی IFSC یک سازمان دولتی از بلیز می باشد. این سازمان مسئول تنظیم مقررات مالی بازار و اجرای این مقررات است. تعدادی از بروکر های فارکس رگولاتور خود را از این سازمان دریافت می کنند. مسئولیت های اصلی رگوله ifsc به شکل زیر می باشد:

• ترویج و ارتقای بلیز به عنوان یک مرکز خدمات مالی بین المللی و تنظیم مقررات مالی بین المللی
• نظارت و کنترل شرکت های سرمایه گذاری ، طرح های سرمایه گذاری و مدیریت صندوق های سرمایه گذاری
• اعطای مجوز به کارگذاری ها و بروکر های فارکس
• اعمال مجازات برای کاگزاری های متخلف در صورت رعایت نکردن مقررات

سوالات متداول

رگوله بروکر چیست؟

یعنی بروکر رگوله معتبر دارد و در یکی از رگولاتور های بیان شده عضو شده و فعالیت های آن توسط آن سازمان نظارت می شود.

آیا بروکرهای رگوله شده به ایرانیان خدمات می دهند؟

اکثر بروکر های رگوله شده که به ایرانیان خدمات می دهند ، کاربران ایرانی را رگوله آف شور می کنند تا برای حساب ها و فعالیتشان مشکلی پیش نیاید.

رگوله چیست | چرا باید بروکر رگوله شده باشد | بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است

به بروکرهایی که دارای مجوز از نهادهای نظارتی مالی و قابل اعتماد هستند ؛ بروکر رگوله میگویند.

رگولاتورها(Regulator) نهادهای مالی وابسته به دولت هستند که وظیفه آنها نظارت و بررسی مالی بروکرها است.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

وقتی شما مبلغی را در بروکر جهت سرمایه گذاری به امانت می‌گذارید مطمئنا انتظار دارید که بروکر طرف قرار داد بتواند اعتماد شما را جلب نماید. یک بروکر خوب و معتبر می بایست علاوه بر فاکتور ها و ویژگی های استاندارد ؛ حتما دارای رگوله باشد تا قیمتهای واقعی را ارائه کند و تخلفی انجام ندهد. یکی از مهمترین ویژگی هایی که یک بروکر دارای اعتبار باید داشته باشد نظارت توسط نهادهای مالی است . رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر جدی دارد. بروکر رگوله فارکس میبایست به طور منظم گزارش های دقیق از جزئیات فعالیت های مالی خود به نهاد رگولاتور ارائه دهد. در صورت بروز هرگونه تخلف مالی توسط بروکر ، سازمان های Regulator اجازه ی مسدود کردن فعالیت بروکرها را دارند.

شما میتوانید بازار فارکس را با 20% شارژ هدیه ی اضافی شروع کنید ، جهت ثبت نام در بروکر amarkets کلیک نمایید .

اما بررسی قانونی بودن یک بروکر چگونه است؟

می توان گفت بررسی اعتبار بروکر کار پیچیده ای نیست. در حال حاضر سازمانهای نظارتی در سراسر جهان وجود دارند که بروکرهای معتبر را از کمپانی های غیرقانونی جدا می کند. حال بیایید نگاهی به برخی از کشورهای بزرگ با هیئت نظارتی مربوطه شان داشته باشیم. در هنگام انتخاب بروکر خود باید رگوله آنها را بررسی کنید و متوجه شوید که آن بروکر مستندات رگولیشن از یکی از هیئت های نظارتی زیر داشته باشد . به جدول زیر دقت کنید :

کشورهای بزرگ	نهاد رگولاتور
ایالات متحده	کمیسیون ملی معاملات آتی(NFA) و کمیسیون تجارت معاملات آتی کالاهای اساسی(CFTC)
انگلستان	مرجع هدایت مالی (FCA) و مرجع نظارتی مالی(PRA)
استرالیا	کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا(ASIC)
نیوزلند	نهاد مالی و نظارتی (FSP)
سوئیس	کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC)
آلمان	(BAFIN)
فرانسه	(AMF)
بلیز	IFSC
جزایر ویرجین بریتانیا	FSC

جمهوری سیشل	FSA
آفریقای جنوبی	FSB
جزایر مارشال	FSPL
جمهوری وانواتو	VFSC
ترکیه	CMB
روسیه	NAFD و FRA
قبرس	CySEC
اتحادیه اروپا	mifid

آیا بروکر شما توسط نهادهای مالی نظارت میشود؟

بهتر است قبل از آنکه در یک بروکرسرمایه گذاری کنید مطمئن شوید که بروکر شما حداقل عضو یکی از هیئت های نظارتی مذکور و یا یک نهاد مالی معتبر می باشد. میتوانید از پشتیبانی بروکر خود درخواست کنید تا مستندات نشان دهنده رگوله بودن بروکر را برای شما ارسال کنند. به این نکته توجه داشته باشید اکثر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات میدهند رگولیشن اروپا و امریکا ندارند(به دلیل تحریم ایران). این بروکرها برای اینکه تحت نظارت نهادهای اروپایی و امریکایی بمانند ، باید از سیاست‌های آن کشور پیروی نمایند ، به همین علت برخی از بروکرها به ایرانیان اجازه ی افتتاح حساب نمیدهند اما برخی از بروکرها ، تریدرهای ایرانی را تحت مجوز رگوله‌ی آفشور متوسط یا (Offshore) ثبت‌نام مینمایند و محدودیتی برای فعالیت ایرانیان ایجاد نمی‌کنند.

مزیت بروکر رگوله شده:

1- جلوگیری از تخلف مالی

بروکر رگوله شده موظف است 2 فاکتور را رعایت کند: مورد اول این است که باید بصورت مستمر از طریق گزارش ، حسابرسی مالی خود را به نهاد رگولاتور گزارش دهد. مورد دوم این است که اگر عمدا یا سهوا تخلف مالی انجام دهد باید در برابر نهاد رگولاتور پاسخگو باشد و جریمه خواهد شد.

2- بیمه سرمایه

برخی از بروکرهای رگوله شده بر اساس رگولیشن خود تعهد دارند تا بخشی از سرمایه معامله گران را بیمه نمایند. به طور مثال بروکرهای ثبت شده در CySEC که عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) میباشند ؛ بیمه سرمایه مشتریان در هر ادعا تا 20.000 یورو را میپذیرند.( در صورت ورشکستگی بروکر و…)

3- امنیت حسابهای تجاری

بروکر رگوله شده موظف است دارایی های مالی خود را از سرمایه ی معامله گران جدا نگه دارد و از سیستم میز معاملاتی (dealing desk) استفاده نکند.

سازمان های مهم رگولیشن :

سازمان انجمن ملی آینده NFA چیست؟

نهاد رگولاتور ایالات متحده امریکا : (NFA) مخفف کلمه ی National Futures Association یک سازمان تنظیم کننده برای صنعت مشتقات ایالات متحده میباشد که وظیفه ی آن هماهنگی بازارهای مشتقات است. همچنین مسئولیت دارد از سرمایه ی سرمایه گذاران محافظت نماید و بررسی نماید که اعضا به مسئولیت های نظارتی مالی خود عمل نمایند.

سازمان هدایت مالی FCA چیست؟

نهاد رگولاتور کشور انگلیس : (FCA) مخفف کلمه Financial Conduct Authority است که یک موسسه ی مستقل نظارت مالی در کشور بریتانیا میباشد. وظیفه ی (FCA) تنظیم و نظارت مالی شرکت های حوزه ی اقتصاد اعم از شرکت‌های خدمات مالی خرده‌ فروشی و عمده‌ فروشی است. همچنین موسسه ی (FCA) ارائه خدمات به مصرف کنندگان را تنظیم مینماید و هماهنگی بازارهای مالی در بریتانیا را حفظ مینماید.

کمیسیون سرمایه گذاری و اوراق بهادار استرالیا ASIC چیست؟

نهاد رگولاتور کشور استرالیا : (ASIC) مخفف کلمه ی Australian Securities and Investments Commission میباشد که یک سازمان مالی خودگردان دولتی در کشور استرالیا است. وظیفه ی (ASIC) برقراری و تطبیق قوانین شرکت و سرویس های مالی برای حمایت از مواجب مصرف کنندگان، طلبکاران و سرمایه گذاران کشور استرالیا میباشد.

پیشنهاد میکنیم مطلب پرطرفدار « آموزش گام به گام معامله انس طلا » را نیز مطالعه فرمایید.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد

دیدگاه خود را بنویسید

سلام و قت بخیر ، ممنون از مطالب مفیدتون، من همیشه این ترسو دارم که اگر حجم پول داخل حساب زیاد شه مثلا 1 میلیون دلار اونوقت مشکل در برداشت ایجادشه یااینکه حسابها هک شه و یا حتی خود بروکر با تمام رگوله های معتبر کلاه بردار از آب درآد، در این صورت پیگیری ها جواب میده و تا چه میزان خسارت جبران میشه؟ من خودم تو ویندزور حساب دارم

برای سرمایه گذاری با مبالغ بالا حتما باید بروکرهای معتبر جهانی که مجوزهای لازم را دارن انتخاب کنید. شما همچنین میتونید مبالغ سنگین در یک بروکر نزارید و اونو تو چندتا بروکر معتبر تقسیم کنید.

مطلب مفیدی بود اما چگونه در این سایتها بروکر مورد نظر را جستجو کنیم تا ببینیم رگوله هستند یانه؟

به زودی یک مقاله مستقل درباره آموزش جستجو در سایت‌های رگولاتوری خواهیم نوشت

یو اس جی

روبوفارکس

ارانته

آمارکتس

آلپاری

اچ وای سی ام

کوکوین

کوینکس

نوبیتکس

بینگ ایکس

اکسیر

والکس

«ایران بروکر» به معامله‌گران محترم کمک می‌کند بتوانند توانایی‌های معاملاتی خود را ارتقا دهند و پس از بررسی و مقایسه انتخاب‌ صحیحی در رابطه با سرمایه‌گذاری داشته باشند و بتوانند بستر مناسبی را برای معاملات خود انتخاب نمایند.

ما را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید:

معامله در بازارهای مالی دارای ریسک بسیار بالایی است. اکثر افراد در بازارهای مالی سرمایه‌ی خود را از دست می‌دهند. مسئولیت سود و ضرر هرکس با خود اوست. ما هیچ صرافی یا بروکری را تأیید کامل نمی‌کنیم. تمامی کارگزاری‌ها اشکالات و نواقصی دارند. مراقب سرمایه‌ی خود باشید.

این وبسایت در راستای قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌کند.

سلب مسئولیت: کلیه مطالب، مقالات، آموزش‌ها، تحلیل‌های ارائه شده در وبسایت “ایران بروکر” متضمن هیچ پیشنهاد معاملاتی‌ای نیست و صرفا جنبه‌ی مطالعاتی و اطلاع‌رسانی دارد. این وبسایت نسبت به ضرر و زیان احتمالی افراد هیچگونه مسئولیتی را نمی‌پذیرد. افراد باید نسبت به ریسک‌های ذاتی بازارهای مالی آگاهی داشته باشند و قبل از اقدام به هرگونه سرمایه‌گذاری مطمئن شوند که تجربه و دانش کافی را دارند. بیشتر بخوانید

© انتشار و کپی‌برداری از مطالب سایت بدون ذکر منبع و لینک‌دهی ممنوع است. کلیه مطالب منتشر شده در وبسایت متعلق به “ایران بروکر” است.