احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز

برای اینکه بتوانید احراز هویت در این صرافی را انجام دهید ابتدا بایستی وارد وب سایت آن شوید و به حساب خود وارد شوید در ادامه بر روی آواتار یا همان نماد پروفایل خود در سمت بالای صفحه کلیک کنید که در پیج اصلی رابط کاربری صرافی کوکوین می‌باشد. در منوی باز شده باید بر روی KYC Verification کلیک کنید و پس از آن گزینه Individual Verification و در ادامه گزینه Start Verification را انتخاب نمایید. برای تکمیل KYC اطلاعاتی که از شما درخواست شده است را وارد کنید.

آیا صرافی های ارز دیجیتال بدون احراز هویت امنیت دارند؟

بسیاری اجرای مراحل احراز هویت در کریپتو را عاملی مخالف با آرمان های بیت کوین می دانند که شعار تراکنش های همتا به همتای ناشناس دارد. با این حال، قانونگذاران در ترویج اجرای مراحل احراز هویت و ضد پولشویی در صرافی های ارز دیجیتال به عنوان وسیله ای برای اطمینان از ایمنی سرمایه گذاران و محافظت در برابر کلاهبرداری مالی ادامه می دهند.

چرا در صرافی های ارز دیجیتال باید احراز هویت انجام شود؟

اکثر صرافی‌ های ارز دیجیتال توصیه های نظارتی مطابق با ابزارهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) را پذیرفته و در حال اجرای آن هستند. با این حال سرمایه‌گذاران هنوز می توانند صرافی‌ ارز دیجیتالی را انتخاب کنند که با تحمیل نکردن فرآیندهای KYC، ناشناس بودن بیشتر را ترویج می‌کند.

بسیاری اجرای دستورات احراز هویت در کریپتو را عاملی مخالف با آرمان های بیت کوین (BTC) می دانند که شعار تراکنش های همتا به همتای ناشناس را ترویج می کند. با این حال، قانون گذاران در ترویج اجرای KYC و ضد پولشویی (AML) به عنوان وسیله ای برای اطمینان از ایمنی سرمایه گذاران و محافظت در برابر کلاهبرداری مالی ادامه می دهند.

موضوع اعتماد

ناشناس بودن در بیشتر موارد به دو صورت پیش می رود. صاحبان صرافی‌های ارز دیجیتال که عملیات‌ غیر منطبق با KYC را انجام می‌دهند، اغلب انتخاب می‌کنند که ناشناس بمانند تا از بررسی قانونی جلوگیری کنند. در نتیجه سرمایه گذاران باید اعتماد بالایی به افرادی که مسئول اداره صرافی هستند داشته باشند.

از سوی دیگر، صرافی های غیرمتمرکز مانند dYdX از پروتکل های ویژه ای برای ایجاد یک پلتفرم معاملاتی تحت کنترل جامعه استفاده می کنند. این به نوبه خود، علیرغم عدم الزام احراز هویت در پلتفرم، اعتماد را در بین سرمایه گذاران القا می کند.

بنابراین، نظارت بر سوابق پلتفرم و افرادی که آن را اداره می‌کنند، هنگام معامله بر روی پلتفرم‌های بدون احراز هویت بسیار مهم است.

بلاکچین همیشه به یاد می آورد

با وجود اینکه سیستم مالی سنتی، ارز دیجیتال را به عنوان ابزار پولشویی به تصویر می‌کشد، تراکنش‌های غیرقانونی در صرافی های ارز دیجیتال به طور مداوم نسبت به سال گذشته کاهش یافته است. Chainalysis در یک مطالعه تأیید کرد که تنها 0.15٪ از کل تراکنش‌های مرتبط با کریپتو در سال 2021 به فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط بوده است.

علاوه بر این، سوابق غیرقابل تغییر بلاکچین به مقامات اجازه می‌دهد تا صاحبان تراکنش‌ها را بازیابی کنند، و این موضوع بیشتر مجرمان را از استفاده از کریپتو (چه در پلتفرم‌های با KYC و چه بدون KYC) برای تامین مالی خود باز می‌دارد.

کلید های شما و سکه های شما

یکی از بزرگترین نگرانی ها هنگام کار با صرافی های ارز دیجیتال، عدم کنترل بر دارایی ها است. رمز ارزهای ذخیره شده در صرافی های ارز دیجیتال به معنای تحویل کلیدهای خصوصی به صرافی است.

استفاده از صرافی های ارز دیجیتال بدون احراز هویت، سرمایه گذاران را در معرض خطر از دست دادن دائمی وجوه خود قرار می دهد. در حالی که هر دو نوع صرافی (منطبق و غیر منطبق با KYC) از سرمایه گذاران می خواهند که دارایی های رمزنگاری خود را به اشخاص ثالث تحویل ندهند، صرافی های مطابق با KYC اعتماد بیشتری را در بین سرمایه گذاران و تنظیم کننده ها ایجاد می کنند.

علاوه بر این، سرمایه‌گذاری با یک صرافی غیر KYC با محدودیت‌هایی در ارزش معاملات، توکن‌های موجود و سایر خدمات ارائه‌شده توسط ارائه‌دهنده همراه است.

پنج صرافی ارزهای دیجیتال که به احراز هویت نیاز ندارند

این روزها به عنوان یک امر مسلم، احراز هویت یا (know your customer) KYC ، باید برای تجارت رمزارزها در صرافی‌های متمرکز، مد نظرقرارگیرد. در واقع، هنوز ده‌ها صرافی وجود دارند که می‌توانید بدون به خطر انداختن اسناد و هویت شخصی خود، به آن‌ها دسترسی داشته باشید.

راهنمای زیر، پنج پلتفرم از این قبیل را بررسی می‌کند و اقدامات احتیاطی را که باید هنگام مبادلاتِ بدون KYC انجام دهید، در نظر می‌گیرد.

در عین حفظِ حریم خصوصی، رمزارزهای خود را مبادله کنید:

قانون «احراز هویت مشتری» (KYC)، کسب ‌و کارها را ملزم می‌کند که هویت افرادی را که از خدماتشان استفاده می‌کنند (به ‌ویژه در موارد انتقال پول)، تأیید کنند.

این قانون شامل ارزهای مجازی نیز می‌شود. در نتیجه، اکثر صرافی‌های رمزارز نیز، KYC را اجرا می‌کنند. با این حال، استفاده از صرافی‌های دارای KYC (که توسط مخالفانِ آن‌ها به عنوان «مبادلات نظارتی» نیز شناخته می‌شود) برای تجارت الزامی نیست.

تعدادی از صرافی‌ها نیز به طور قانونی در حوزه‌هایی فعالیت می‌کنند که KYC را بصورت اجباری، اجرا نمی‌کنند، یا دفتر مرکزی رسمی ندارند. این موضوع، آن‌ها را از نظر تعهدات قانونی، در منطقه خاکستری قرار می‌دهد.

به طور کلی، صرافی‌های دارای KYC، حفاظت بهتری از دارایی‌های مشتریان خود دارند. در صورت بروز مشکل، مانند هک، ممکن است خدمات جُبرانی بیشتری داشته باشند. با این حال، این بدان معنا نیست که صرافی‌های بدونِ KYC، کمتر قابل اعتماد هستند. این وظیفه هر تاجر است که دقت لازم را به کار بَرد و یک صرافی معتبر را انتخاب کند.

اگر برای حریم خصوصی خود ارزش قائل هستید و می‌خواهید اطلاعات شخصی خود را از دسترس مجرمان دور نگه دارید، منطقی است که به دنبال پلتفرم‌هایی باشید که بتوانید برای تجارت ارزهای دیجیتال در آرامش از آن استفاده کنید. در این مقاله، پنج صرافی مناسب برای این هدف آورده شده است.

1) صرافی Nominex:

کارمزدهای پایین، موتور معاملاتی سریع و ابزارهای پیشنهادیِ پیشرفته، از جمله ویژگی‌هایی هستند که Nominex از آن‌ها استفاده می‌کند. می‌توان روزانه حداکثر ۳ بیت کوین را بدون نیاز به KYC واریز و برداشت کرد.

صرافی مستقر در سیشل (در همان محلی که Bitmex ثبت شده است) برنامه‌ای محبوب را اجرا می‌کند. حساب‌هایی آزمایشی برای معامله گرانِ تازه وارد، ارائه می‌دهد و در شرف راه اندازی مسابقات روزانه معاملاتی است. Stop، Stop Limit، Trailing Stop و Scaled از جمله تنظیمات سفارشی هستند که می‌توان در Nominex استفاده کرد.

در این صرافی، پشتیبانی ۲۴ساعته برای مشتریان وجود دارد و هزینه‌های معاملاتی برای دارندگان توکن بومی NMX، پنجاه درصد کاهش می‌یابد.

2) صرافی Bybit:

بایبیت یک صرافی محبوب است که اگر Bitmex KYC را نیز وارد لیست خود کند، می‌تواند بسیار محبوب‌تر شود. Bybit که در سنگاپور تأسیس شده است، نیازی به KYC ندارد.

محبوب‌ترین محصول این صرافی، مبادله دائمی BTC-USD است. اگرچه Bybit معاملات آتی را برای XRP، EOS و ETH نیز ارائه می‌دهد. دارای طراحی تمیز و پشتیبانی خوب از مشتری است که شبانه ‌روز و به چندین زبان کار می‌کند. یکی از بهترین چیزها در مورد Bybit، راهنماهای آن برای تجارت حاشیه‌ای است.

اینها به معامله گران کمک می‌کند تا شرایط، ترفندها و نکات مورد نیاز برای مبادله مؤثرِ محصولات را بیاموزند. اپلیکیشن تلفن همراه Bybit در اپ استور و Google Play موجود است.

3) صرافی Binance:

بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان نیز سنگر معاملاتِ بدون KYC است. هرچند اخطارهایی برای شهروندان ایالات متحده وجود دارد. آن‌ها باید در پلتفرم Binance US، که با KYC ارائه می‌شود، تجارت کنند.

علاوه بر این، نشانه‌هایی وجود دارد که بایننس ممکن است به اجرای KYC، بصورت کامل، ملزم شود. زیرا مجبور است از حوزه‌های قضایی متعددی که در آن فعالیت می‌کند پیروی نماید.

با این حال، در حال حاضر، بدون نیاز به KYC می‌توان به معاملات دسترسی داشت و می‌توان روزانه تا ۲ بیت کوین برداشت کرد. اما برای معاملات حاشیه، و همچنین سایر محصولات بایننس، KYC مورد نیاز است.

4) صرافی Bitmax:

بیت مکس یک صرافی آلتکوین محبوب است که از زمان راه‌اندازی در سال ۲۰۱۸ جایگاه خود را پیدا کرده است. نقدینگی معقول، معاملات حاشیه، طیف گسترده‌ای از سکه‌های فهرست‌شده، و توکن BTMX بومی را داراست که کارمزد معاملاتِ با تخفیف و مزایای دیگر را ارائه می‌کند.

این صرافی دارای ایردراپ‌های منظمی است و به کاربران اجازه می‌دهد در برابر ارائه BTMX ،USDT کسب کنند. سپرده‌های فیات را می‌توان با کارت اعتباری یا نقدی جابجا کرد و نیازی به KYC ندارند. (با محدودیت برداشت روزانه ۲ BTC).

5) صرافی Kucoin:

بخش کمی از بسیاری از صرافی‌ها با KYC کار می‌کنند. از جمله کوکوین. این بدان معناست که اکثر معامله گران ملزم به تأیید هویت نخواهند بود. مگر اینکه فعالیت مشکوکی وجود داشته باشد یا در مورد آن‌ها که بخواهند از حد مجاز معاملات روزانه (۲ BTC)، تجاوز کنند.

مانند صرافی‌های Binance و Huboi، کوکوین نیز به یک شرکت رمزنگاری تبدیل شده است که طیف وسیعی از خدمات را ارائه می‌کند و تحت زیرشاخه‌های مختلف فعالیت دارد. استفاده از آن آسان است و تعدادی توکن را فهرست می‌کند که در صرافی‌های اصلی در دسترس نیستند.

تمام رمزارزهای خود را در یک صرافی، سرمایه‌گذاری نکنید:

مهم است که قبل از ثبت نام در صرافی ارزهای دیجیتال، تحقیقات خود را انجام دهید. نظرات را بخوانید، سیاست‌های آن صرافی را در مورد دسترسی به پلتفرم، از کشورهای مختلف را بررسی کنید و کیفیت پشتیبانی مشتری را بسنجید.

فقط مبلغی را که برای مقاصد تجاری در نظر دارید، سپرده‌گذاری کنید. ایمن معامله کنید، هوشمند باشید و هویت و رمزهای خود را خصوصی نگه دارید.

آموزش احراز هویت در کوکوین برای ایرانیان

مشتریان صرافی بین المللی کوکوین باید پیش از اقدام به استفاده از این صرافی به آموزش احراز هویت در کوکوین بپردازند که یکی از موارد مهمی است که باید به آن توجه داشته باشند. همچنین ارز‌های دیجیتال در چند سال‌های اخیر رشد زیادی داشته که افرار زیادی در بازار کریپتو مشغول به خرید و فروش ارز‌های رمزنگاری شده می‌باشند. در این بازار کاربران برای معامله از طریق صرافی‌ها یا به طور مستقیم عمل می‌کنند که این افراد به دنبال امنیت برای معاملات خود یا سرمایه خود می‌باشند.

در این معاملات کریپتو احتمال بوجود آمدن جرایمی امکان پذیر است و دلیل آن این است که وجوه‌های زیادی رد و بدل می‌شود. از این رو باید آموزش احراز هویت در کوکوین را در اولویت قرار دهید و به احراز هویت کوکوین اهمیت زیادی می‌دهد تا بتواند از صحت کاربران خود کسب اطمینان کند. در ادامه برای شما کاریران آموزش احراز هویت در کوکوین را بیان می‌کنیم.

صرافی کوکوین چیست؟

این صرافی یک صرافی بین المللی ارز‌های دیجیتال محسوب می‌شود که بیش از ۸ میلیون کاربر در جهان به فعالیت در این صرافی می‌پردازند. صرافی کوکوین یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال محسوب می‌شود که همچنین رقیب اصلی صرافی بایننس بشمار می‌آید. سال تاسیس این صرافی ۲۰۱۷ می‌باشد که در حال حاظر بیش از ۴۰۰ ارز دیجیتال را پشتیبانی می‌کند. همچنین بیت کوین یکی از ارز‌های دیجیتال مهم این صرافی بشمار می‌آید که شما می‌توانید با استفاده از این صرافی به خرید فروش این رمزارز اقدام فرمایید. شما می‌توانید با مراجعه کردن به مقاله آشنایی با صرافی کوکوین می‌توانید اطلاعاتی از مزایا و معایب این صرافی بدست آوردید.

استفاده کاربران ایرانی از KuCoin

بهتر است بدانید که این صرافی بعضی از خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه نمی‌دهد ولی این صرافی بر عکس صرافی بایننس به کاربران اجازه می‌دهد که بدون احراز هویت ثبت نام کنند و به معاملات خود بپردازند. در این صرافی بر طبق قوانین آن کاربرانی که حساب‌هایی خود را احراز هویت انجام نداده‌اند می‌توانند روزانه تا سقف ۵ بیت کوین ارز دیجیتال را برداشت کنند.

این صرافی بر خلاف با صرافی بایینس تحریم نمی‌باشد که با ورود به وب سایت آن متوجه خواهید شد که نیازی به برنامه تغییر ای پی ندارید. بهتر است بدانید که در سال ۱۳۹۷ این صرافی با ارسال ایمیل به کاربران ایرانی خود پیام رساند که به مدت زمان یک ماه فرصت دارند تا دارایی‌های خود را از این صرافی خارج کنند. در ایمیل ارسالی گفته بود که به دلیل تحریم‌ها دیگر قادر به ارائه سرویس به ایرانیان نمی‌باشد که در مقاله آموزش احراز هویت در کوکوین توصیه می‌شود از برنامه تغییر ای پی یا همان VPS استفاده شود و شما با مراحعه کردن به مقاله خرید آی پی ثابت برای کوکوین مراجعه کنید.

آموزش احراز هویت در کوکوین

بهتر است بدانید برای ثبت نام در این صرافی نیاز ندارید که شما احراز هویت آنلاین (KYC) انجام دهید، ولی افرادی که در جستوجوی این هستند که سقف برداشت خود را افزایش دهند یا از امکانات بیشتری برخوردار شوند نیاز است که احراز هویت آنلاین انجام دهند. از این رو در صورت انجام ندادن احراز هویت کوکوین و ارسال نکردن مدارک خود شما در روز می‌توانید تا سقف ۵ بیت کوین ارز دیجیتال برداشت کنید که برای درک بهتر این مطلب در صرافی بایننس شما قبل از انجام دادن احراز هویت، سقف برداشت به شکل ناشناس ۲ بیت کوین می‌باشد.

شما می‌توانید برای ثبت نام در این صرافی به صفحه Kucoin.com رفته و بروی گزینه sing up کلیک کنید که در ادامه صفحه‌ی که باری شما به نمایش گذاشته‌ایم باز می‌شود.

در این جا شما می‌توانید با وارد کردن ایمیل خود یا شماره تلفن موبایل خود ثبت نام کنید و از آن جایی که کاربران ایرانی نمی‌توانند با شماره‌های خود ثبت نام کنند بهتر است که از ایمیل خود استفاده ببرند. پس از وارد کردن ایمیل رمز عبور بر روی گزینه send code کلیک فرمایید تا برای شما کد تأیید ارسال شود که شما با وارد کردن این کد، فرآیند ثبت نام در این صرافی را به امام رساندین و امکان واریز دارایی و همچنین معامله کردن برای شما فعال می‌گردد.

بهتر است بدانید که شما با مراجعه کردن به بخش Account Security می‌توانید از امکانات این بخش برای افزایش امنیت حساب خود که عبارت‌اند از: احراز هویت دو عاملی(۲fa)، تایید ایمیل و یا شماره تلفن گفتیم که کاربران ایرانی نمی‌توانند با شماره‌های خود ثبت نام کنند؛ همچنین تأیین کردن رمز عبور جداگانه برای انجام دادن معاملات، انتخاب کردن عبارت امنیتی(Safety Phrases) برای فرآیند‌های ورود به حساب، تغییر ایمیل و برداشت دارایی.

یکی دیگر از روش ها برای افزایش امنیت حساب خود این است که می‌توانید آی پی حساب خود را محدود کنید که این کار برای کاربران غیر حرفه‌ای توصیه نمی‌شود. همان طور که گفتیم در صورت انجام ندادن احراز هویت کوکوین و ارسال نکردن مدارک خود شما در روز می‌توانید تا سقف ۵ بیت کوین ارز دیجیتال برداشت کنید که توضیحاتی درباه‌ی آموزش احراز هویت در کوکوین به شما دادیم و اکنون حساب شما آماده واریز دارایی‌های شما می‌باشد.

مراحل تایید KYC چگونه است؟

برای اینکه بتوانید احراز هویت در این صرافی را انجام دهید ابتدا بایستی وارد وب سایت آن شوید و به حساب خود وارد شوید در ادامه بر روی آواتار یا همان نماد پروفایل خود در سمت بالای صفحه کلیک کنید که در پیج اصلی رابط کاربری صرافی کوکوین می‌باشد. در منوی باز شده باید بر روی KYC Verification کلیک کنید و پس از آن گزینه Individual Verification و در ادامه گزینه Start Verification را انتخاب نمایید. برای تکمیل KYC اطلاعاتی که از احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز شما درخواست شده است را وارد کنید.

بعد از گذارندن این مراحل و تکمیل آن‌ها تیم بررسی KYC در صرافی کوکوین از طریق ایمیل با کاربران خود تماس می‌گیرد که به دلیل تعداد زیاد درخواست‌ها ممکن است پس از چند روز کاری تماس پشتیبانی صورت بگیرد که در این بازه زمانی شما می‌توانید تا سقف ۵ بیت کوین ارز دیجیتال را معامله کنید.

خلاصه مطلب

در مقاله آموزش احراز هویت در کوکوین گفتیم که این صرافی یک صرافی بین المللی ارز‌های دیجیتال محسوب می‌شود که بیش از ۸ میلیون کاربر در جهان به فعالیت در این صرافی می‌پردازند که برای معامله کردن نیازی به احراز هویت کوکوین نمی‌باشد. کاربران می‌توانند بوم احراز هویت در این صرافی تا سقف ۵ بیت کوین معامله کنند و برای افزایش سقف برداشت خود نیاز به احراز هویت می‌باشد.

احراز هویت (KYC) چیست؟

KYC به طور خلاصه و ساده، این کلمه مخفف (Know Your Customer) به معنای «مشتری خود را بشناسید» است. این به تعهد یک مؤسسه مالی برای انجام بررسی‌های هویتی روی مشتریانش، قبل از اجازه به آن‌ها برای استفاده از محصول یا پلتفرم آن اشاره میکند. این امر به منظور جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های مجرمانه، بر طبق قوانین ضد پولشویی (AML) دولت‌ها تنظیم می‌شود. در ابتدا، این قوانین تنها برای موسسات مالی تنظیم می‌شدند؛ اما امروزه برای موسسات غیرمالی نیز اعمال می‌شوند.

— KYC و استفاده از آن در صرافی‌های ارزهای دیجیتال —

KYC یکی از بزرگترین موانع نظارتی است که شرکت‌های ارز دیجیتال در سال‌های اخیر مجبور به رفع آن شده‌اند. طبیعتاً اقتصاد غیرمتمرکز مستعد مشکلات مربوط به احراز هویت مشتری است. بسیاری از خدمات غیرمتمرکز به گونه‌ای طراحی شده‌اند که به مشتریان اجازه می‌دهند ناشناس بمانند و اطلاعات شخصی خود را از هر مرجع مرکزی محرمانه نگه دارند. این بدین معنی است که شرکت‌های نظارتی قادر به شناسایی مشتریان نیستند و این نهاد‌ها غیر قابل شناسایی بودن مشتری‌ها را قبول نمی‌کنند.

قوانین اصلی احراز هویت به ۴ بخش تقسیم می‌شود:

• قوانین پذیرش مشتری
• شیوه‌های شناسایی مشتری
• پیگیری و نظارت بر تراکنش‌ها
• مدیریت ریسک

رعایت قوانین سختگیرانه‌ای که در احراز هویت وجود دارند، برای موسسات مالی و سازمان‌های غیرمالی اجباری هستند. این کار کلاهبرداری را به حداقل می‌رساند؛ زیرا از قبل جلوی موارد مشکوک گرفته می‌شود.

صرافی بایننس در آگوست 2021 اعلام کرد که مشتریان جدید باید یک شناسه صادر شده توسط دولت ارائه دهند و تأیید چهره را برای سپرده‌گذاری و معاملات انجام دهند. این به دنبال اعلامیه‌های تنظیم‌کننده‌های بریتانیا و ژاپن مبنی بر عدم مجوز بایننس برای فعالیت در کشورهایشان، بوده است.

الزامات KYC برای صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) اعمال نمی‌شود، به این معنی که آن‌هایی که معاملات را از طریق قراردادهای هوشمند سازماندهی می‌کنند، ملزم به افشای هویت خود نیستند. مؤسساتی که DEX را ایجاد می‌کنند، از مقررات طفره می‌روند، زیرا آن‌ها واسطه مالی یا طرف قرارداد نیستند. کاربران آن‌ها با استفاده از زیرساخت ارائه شده توسط DEX مستقیماً با یکدیگر به تجارت با یکدیگر میپردازند .

— مراحل KYC چیست —

برخی از مراحل عملی که کسب و کارها و موسسات مالی باید در احراز هویت مشتریان خود لحاظ کنند، شامل:

• اثبات هویت و موقعیت جغرافیایی مشتریان و مدارک شغلی مشتریان.
• در زمان تایید مشتریان، باید به نسبت میزان ریسک آن‌ها دسته‌بندی شوند و مشخص کنند که آن‌ها چه نوع مشتریانی هستند

برای KYC بانک‌ها و شرکت‌های ارزی این مدارک مورد نیاز هستند:

• مکان جغرافیایی شخص
• شغل فرد
• نوع تراکنش‌ها
• الگوی فعالیت مالی مشتری بر اساس نوع تراکنش، ارزش دلاری و تعداد تراکنش‌ها
• روش پرداخت

— چرا کریپتو به KYC نیاز دارد —

اجرای KYC می‌تواند به مقابله با فعالیت‌های مخرب فضای کریپتو کمک کند، مانند حملات باج‌افزاری که دسترسی کاربر به رایانه یا شبکه را تا زمان پرداخت مسدود می‌کند. در سال 2020، قربانیان نزدیک به 350 میلیون دلار ارز دیجیتال به مهاجمان پرداخت کردند. این امر بدلیل ناشناس بودن خدمات ارائه شده توسط ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز مورد استفاده قرار گرفته است.

KYC همچنین ممکن است در بهبود تصویر عمومی احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز کریپتو در اقتصاد مهم باشد. تطبیق قوی‌تر، می‌تواند به کریپتو کمک کند تا ارتباط خود را با پولشویی و سایر شرکت‌های مجرمانه کاهش دهد. این به نوبه خود می‌تواند پذیرش و سرمایه‌گذاری گسترده‌تر را تشویق کند.

تعدادی از استارت آپ‌ها اکنون به طور خاص به حل مشکلات KYC برای شرکت‌های رمزنگاری اختصاص دارند. نرم‌افزارهای احراز هویت ابزاری ارائه می‌دهد که از طریق آن کاربران می‌توانند یک سلفی همراه با شناسه خود برای تأیید سریع آپلود کنند.

این نوع ابزارها می‌توانند کار بسیاری از شرکت‌های رمزنگاری را برای تطبیق با KYC راحت‌تر کنند، اما مخالفت‌هایی با بررسی‌های شناسایی که در برخی از گوشه‌های دنیای رمزارز وجود دارد را برطرف نمی‌کنند.

— استاندارد‌های کنترل —

از مواردی که توسط قانون KYC کنترل می‌شود می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• جمع‌آوری و تجزیه و تحلیل اطلاعات اساسی مانند احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز اسناد هویت
• تطبیق هویت فرد با احزاب سیاسی
• تعیین میزان ریسک مشتری برای اعمال تروریسی، پول‌شویی یا سرقت اطلاعات افراد
• ایجاد یک چهارچوب برای رفتار‌های مالی مشتری
• زیر نظر داشتن تراکنش‌های مشتری در برابر رفتارها‌ی ناهنجار و همچنین ذخیره‌ی اطلاعات افرادی که مشتری با آن‌ تراکنش ایجاد می‌کند.

احراز هویت KYC به منظور جلوگیری از پولشویی و فعالیت‌های مجرمانه و غیرقانونی، توسط بانک‌ها، شرکت‌ها، صرافی‌ها و غیره انجام می‌شود. KYC شامل مراحلی مانند ارائه مدارک شناسایی، بانکی، اثبات محل سکونت و غیره است که با ارائه این مدارک، اگر شخصی اقدامات مشکوک انجام داد، سریعا پیگیری شود. با استفاده از احراز هویت، اعمال غیرقانون به حداقل می‌رسد؛ البته KYC با شیوه‌های سنتی، امروزه تاثیرشان کم شده و هنوز هم برخی افراد یا سازمان‌ها می‌توانند به پولشویی بپردازند. استفاده از فناوری بلاکچین برای KYC، هم می‌تواند باعث افزایش سرعت این روند شود و هم بسیار دقیق‌تر و امن‌تر انجام می‌شود.

خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت

امروزه خرید ارزهای دیجیتال در بیشتر صرافی‌های معتبر، پس از اتمام مراحل احراز هویت شخص خریدار امکان‌پذیر است.

به دلیل ماهیت و ساختار غیرمتمرکز بلاک‌چین، امکان پیگیری تراکنش‌ها در این اکوسیستم وجود ندارد. از سال ۲۰۰۹ تا کنون که بیت‌کوین معرفی شده‌است، افراد سودجو در تلاش هستند و از رمزارزها برای پول‌شویی و کلاهبرداری استفاده می‌کنند. این مسئله باعث شده‌است که صرافی‌های ارز دیجیتال برای حفظ شبکه از سیستم احراز هویت استفاده کنند. در این مطلب بررسی می‌کنیم که چرا احراز هویت برای خرید ارز دیجیتال مهم است. در انتها نیز ریسک‌های خرید رمزارز بدون احراز هویت را معرفی می‌کنیم.

احراز هویت یا KYC چیست؟

اگر تا به امروز از این صرافی معتبر ارز دیجیتال، بیت‌کوین یا رمزارز دیگری خریده باشیم، حتماً با مراحل احراز هویت آشنا شده‌ایم. مراحل احراز هویت صرافی تبدیل ساده و سریع انجام می‌شود. برای انجام این کار ما باید نام کامل، آدرس، شماره تلفن، مشخصات کارت بانکی و یک عکس سلفی از خودمان را برای این صرافی بفرستیم. پس از تأیید هویت از سوی صرافی، با شارژ کردن کیف پول خود می‌توانیم معاملات ارز دیجیتال خود را شروع کنیم.

احراز هویت یا KYC یک سیستم شناسایی مشتری است که سازمان‌های مالی معتبر دنیا از آن استفاده می‌کنند. در این سیستم هر مجموعه مالی که بازار بزرگی دارد، با روش‌های مختلف کاربران خود را می‌شناسد. با انجام این کار سازمان‌های مالی می‌توانند در صورت بروز تخلف‌های مالی بزرگ و کوچک، آن را پیگیری کنند. برای مثال، کاربرانی که قصد خرید تتر در اینجا و یا صرافی‌های قدرتمند ارز دیجیتال را دارند، بدون سپری کردن مراحل احراز هویت نمی‌توانند معامله‌ای را انجام دهند.

چرا در خرید ارز دیجیتال احراز هویت بسیار مهم است؟

در ایران افراد زیادی به دنبال خریدوفروش ارزهای دیجیتال می‌روند تا در این اوضاع نابسامان اقتصادی که دنیا با آن دست‌وپنجه نرم می‌کند بتوانند سود خوبی را به دست آورند. ازآنجایی‌که این بازار مستقیماً با سرمایه افراد در ارتباط است، ممکن است سرمایه زیادی به این بازار وارد کنند و یا افراد برای انجام جرایم از این فضا استفاده کنند. به همین جهت صرافی‌های ارز دیجیتال باید هویت مشتریان خود را بررسی کنند.

· پول‌شویی: افرادی که از راه‌های غیرقانونی مانند قاچاق انسان، کلاهبرداری و قاچاق مواد مخدر مبالغ زیادی پول به دست می‌آورند سعی می‌کنند نقل و انتقالات خود را از طریق ارزهای دیجیتال انجام دهند. با این کار بدون آنکه تحت پیگرد قانون قرار بگیرند، دارایی خود را وارد سیستم بانکی می‌کنند. این افراد در برخی مواقع با اجاره کردن حساب بانکی فرد دیگری و انجام تراکنش‌های غیرقانونی از طریق حساب بانکی او، این کار را انجام می‌دهند. در این صورت شخصی که حساب بانکی خود را اجاره داده است مجرم حساب می‌شود.

· کلاهبرداری: برای مثال، یک بنر تبلیغاتی در سایتی با عنوان «خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت» مشاهده می‌کنیم. در این مواقع با خودمان فکر می‌کنیم که راحت و آسان می‌توانیم ارزهای خود را بخریم و دیگر نیاز نیست مشخصات خود را به صرافی‌ها بدهیم. اما هیچ تضمینی وجود ندارد که سرمایه خود را به این صرافی‌ها واریز کنیم و طرف معامله ارزهای دیجیتالی را برای ما ارسال کند. بسیاری از کلاهبرداران اینترنتی با استفاده از این روش توانسته‌اند مبالغ کلانی را از کاربران بگیرند.

· فرار مالیاتی: برخی از افراد هستند که برای فرار مالیاتی سرمایه خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کنند. برخی نیز برای آنکه مالیات به حقوقشان تعلق نگیرد، حقوق خود را از طریق رمزارزها دریافت می‌کنند. ازآنجایی‌که تراکنش‌های ارز دیجیتال به‌صورت ناشناس انجام می‌شود، صرافی‌های ارز دیجیتال برای جلوگیری از این جرایم، کاربران خود را ملزم به انجام مراحل احراز هویت می‌کنند. در کشورهایی مانند آمریکا که به بیت‌کوین مالیات تعلق می‌گیرد، بسیاری از مردم مایل نیستند که دارایی‌های خود را اعلام کنند. در سال ۲۰۱۷ با افزایش قیمت بیت‌کوین، فقط ۸۹۲ نفر اطلاعات حساب «کوین بیس» خود را احراز هویت یا KYC صرافی‌های رمز ارز به سازمان مالیات اعلام کردند. انجام مراحل احراز هویت به دولت‌ها کمک می‌کند تا پیگیر مالیات‌بردرآمد افراد در ارزهای دیجیتال باشند. در حال حاضر به دارایی‌های دیجیتالی کاربران ایرانی مالیات تعلق نمی‌گیرد و این نکته برای صرافی ارز دیجیتال ایرانی چندان مهم نیست.

· جرم و جنایت: برخی افراد سودجو پس از هک حساب بانکی کاربران و دزدی از آنها، برای‌آنکه ردی از خود باقی نگذارند اقدام به خرید ارزهای دیجیتال می‌کنند. چنانچه این افراد در صرافی احراز هویت کرده باشند به‌راحتی قابل‌شناسایی هستند. صرافی‌های ارز دیجیتال باید با تطبیق هویت خریدار و فروشنده باهویت حساب که ارائه می‌دهد اطمینان حاصل کنند. نکته‌ای که در احراز هویت بسیار اهمیت دارد این است که انجام این فرآیند، در درجه اول برای حفظ سرمایه ما است. اگرچه این مراحل ممکن است کمی وقت‌گیر باشد، اما ایجاد اعتماد بین طرفین به سود همه است.

آیا امکان خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت وجود دارد؟

با وجود تمام ریسک‌ها و مشکلاتی که گفتیم، هنوز هم کاربرانی وجود دارند که به دلایلی شخصی می‌خواهند بدون فرآیند احراز هویت، ارز دیجیتال بخرند. همان‌طور که گفتیم هیچ شخصی و نهادی ارزهای دیجیتال را کنترل نمی‌کند پس همچنان امکان خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت وجود دارد.

۱. خرید از صرافی‌های خارجی بدون احراز هویت

صرافی‌های معتبری در دنیا وجود دارند که امکان خرید ارز دیجیتال را بدون احراز هویت فراهم می‌کنند. در برخی از این صرافی‌ها برای عضویت، احراز هویت الزامی نیست. برخی نیز دارای سقف مشخصی هستند و اگر بخواهیم از آن حد بیشتر فعالیت کنیم باید احراز هویت کنیم. برای مثال در صرافی ارز دیجیتال بایننس و بیت مکس، خریدوفروش تا سقف ۲ بیت‌کوین در روز نیاز به احراز هویت ندارد. بهتر است بدانیم که این صرافی‌ها ایرانی‌ها را تحریم کرده‌اند و اجازه فعالیت در آنها را نداریم.

۲. خرید حضوری از فروشگاه بیت‌کوین: در کرواسی یک فروشگاه خریدوفروش بیت‌کوین و دیگر ارزهای دیجیتال وجود دارد و می‌توانیم تا سقف ۲۰۰۰ یورو بدون احراز هویت ارز دیجیتال بخریم.

۳. خرید بیت‌کوین از دستگاه خودپرداز: در دنیا حدود ۶۲ کشور دستگاه خودپرداز دارند و می‌توانیم از آنها ارز دیجیتال بخریم. دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال از ما اطلاعات هویتی نمی‌خواهند اما اطلاعات ذخیره شده در کارت را دریافت می‌کنند. این خودپردازها سقف خرید ندارند و فقط یک شماره‌تلفن از ما می‌گیرند. در مقابل خدماتی که این دستگاه در اختیار ما قرار می‌دهد، کارمزدی برابر ۷ تا ۱۰ درصد از کل مبلغ کل خرید را دریافت می‌کند.

ریسک‌های خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت چیست؟

قوانین کشور ما به‌گونه‌ای است که به هیچ صرافی اجازه خریدوفروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت را نمی‌دهد. چنانچه صرافی این قوانین را زیر پا بگذارد عواقب بدی در انتظار آن است. زمانی که یک صرافی مدعی خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت است یعنی ترسی از قانون ندارد. این نشانده بی‌نام و نشان بودن پلتفرم یا اپلیکیشن است، به‌طوری‌که ردی از خود باقی نگذارد. خرید ارز دیجیتال از این صرافی‌ها ریسک‌های زیادی دارد و سرمایه ما را در معرض خطر قرار می‌دهد.

حفظ حریم خصوصی کاربران، ایده بسیار خوبی برای ارزهای دیجیتال است. اما این خلاقیت مشکلاتی را هم برای معامله‌گران به وجود آورده است. هیچ‌کس نمی‌تواند برای معامله این رمزارز قانونی اجباری وضع کند. با این کار می‌توانیم با پیوستن به یک صرافی معتبر ایرانی مانند تبدیل و انجام مراحل احراز هویت، با خیالی آسوده و مطمئن معاملات خود را انجام دهیم.