کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها

با سرمایه گذاری در دلار درست است که از تورم ایران محفوظ می‌مانید. اما دچار تورم کشور آمریکا که سالیانه حدود ۲ درصد است، می‌شوید.

۱۷ راهکار امتحان شده و واقعی برای افزایش فروش

هدف نهایی هر کسب‌و‌کار، افزایش فروش و کسب درامد و سود بیشتر است و آشنایی با روش‌های افزایش فروش و جذب مشتریان بیشتر، از الزامات اصلی هر کسب‌و‌کاری است. در ارتباط با روش‌های جذب مشتری و راه‌های افزایش فروش، نکات و توصیه‌های زیادی مطرح شده است. اما آیا می‌دانید کدام یک از این روش‌ها برای کسب‌و‌کار شما مناسب است؟
برای افزایش فروش در کسب‌و‌کار خود، به جای تمرکز بر سود بیشتر روی مشتری تمرکز کنید و کارایی را در فروش خود بهبود دهید. اگر می خواهید فروش خود را افزایش دهید؛ در این مقاله راهکار مطمئن برای افزایش فروش شما آمده است:

۱- شخصیت و هویت خود را مشخص و فقط روی آن تمرکز کنید

سازمان شما باید یک وجه تمایز و شخصیت مختص به خودش را داشته باشد تا از سایر رقبا قابل تشخیص باشد. همین تمایز‌های برند، در بازار بزرگ محصولات مشابه، می‌تواند مشتریان را به سمت شما سوق دهد و بین سایر برندها، برند شما را کاملا مشخص کند. مثلا لوگوی خاص (سیب گاز‌زده) اپل و طراحی‌های منحصر به‌فردش در تمام محصولات این شرکت قابل تشخیص است.

از قدرت برندها و شخصیت و اعتمادی که پشت آن‌ها است غافل نشوید.

۲- همواره مبدع باشید و کارهای نواورانه انجام دهید

این نوآوری‌ها کاملا برای حفظ و گسترش بازار و افزایش لذت و هیجان مخاطبان ضروری هستند. برای مثال سونی به خاطر همین پیشرفت‌های بزرگ در صنعت بازی‌سازی با بررسی دقیق نیازهای مشتریان و تطبیق آن نیازها با تکنولوژی کالای خود، توانسته است سهم بسیار بزرگی از بازار را کسب کند.

۳- با مشتریان خود تعامل موثری داشته باشید

اغلب مشتریان می‌دانند که چه می‌خواهند، پس یکی از بهترین راه‌ها برای تعامل بیشتر با آ‌ن‌ها و گسترش بازار، پرسیدن مستقیم از آن‌ها است.

یک نظرسنجی دقیق برای شناخت نیازهای مشتریان کمک بسیار بزرگی خواهد کرد تا با بهبود ارائه خدمات، سهم گسترده‌تری از بازار را در رقابت کسب کنید.

یکی دیگر از روش‌های ایجاد تعامل و ارتباط با مشتریان، بهره‌مندی از سیستم‌های نرم افزاری ارتباط با مشتریان سی ار ام است. رویکرد مشتری مدار crm، اساسا بر پایه مزیت های جلب رضایت مشتری شکل گرفته است. هدف نهایی این راهبرد در معنای crm چیست، وفادارسازی مشتری نسبت به کسب و کار است.

۴- برای راضی نگه داشتن مشتریان کارهای خلاقانه انجام دهید

کمپانی نتفلیکس (Netflix) یکی از نمونه‌های عالی برای ایجاد وفاداری نسبت به یک برند در مشتریان است. این پلتفرم با افزودن دائمی امکانات جدید و بهینه‌سازی الگوریتم‌ها، همواره رضایت مشتریان را به دست آورده است و همین به‌روز‌رسانی‌ها و سهم بزرگ نتفلیکس در بازار، باعث شد تا با وجود شرکت‌های قدرتمند دیگر، نتفلیکس جایگاه خود را از دست ندهد. مشتریان اشتراک خود را در نتفلیکس هرگز لغو نکردند، چرا که هر روز امکانات و بهبود‌های بهتری را در آن می‌دیدند و به ارزشمندی آن احترام می‌گذاشتند.

۵- به تصاحب کردن شرکت‌های دیگر فکر کنید

این کار کمی به تحقیق و بررسی و البته هزینه‌های مختلف نیاز دارد، ولی اگر به خوبی انجام شود نهایتا منجر به افزایش فروش شما خواهد شد. کمپانی‌ها عموما برای توسعه سبد محصولات خود، افزایش سهم بازار خود و افزایش فروش، شرکت‌ها و یا برندهای دیگر را تصاحب کرده و آن‌ها را خریداری می‌کنند. برای مثالMicrosoft ، کمپانی‌های Linkedin و Github را تصاحب و به زیر مجموعه‌های خودش اضافه کرده است.
این استراتژی می‌تواند شامل خرید شرکت‌هایی که ارتباط مستقیم با صنعت شما ندارند و یا خرید شرکت‌های رقیب در صنعت مستقیم شما باشد.
با همین راهکارهایی که اشاره شد، می‌توان سهم گسترده‌ای از بازار را تصاحب کرد که نتیجه آن رضایت حداکثری مشتریان، افزایش فروش و تثبیت جایگاه شرکت شما در بازار است.

۶- با مشتریان خود همدلی کنید

توانایی درک عمیق خواسته‌ها و نیازهای مشتری، یک استعداد نادر و مهم در فروش است. یک فروشنده موفق برای درک عمیق مشتری در وهله اول باید گوش شنوای خوبی داشته باشد. یعنی به جای پرداختن بیش از حد به توضیحات برای مشتری، کاری کند تا مشتری در مورد مشکلات و نیازهای خود صحبت کند و برای جلب اعتماد او نشان دهد که از مشکلات مشتری درک واقعی دارد. او نه تنها باید به فکر افزایش فروش سازمان خود باشد، بلکه باید به دنبال ارائه راه‌حل‌های مناسب به مشتری هم باشد.

روش های مختلفی برای تقویت تیم فروش وجود دارد، برای اطلاعات بیشتر در این زمینه می توانید مقاله ۱۷ فعالیت آموزشی و ایده برای تقویت تیم فروش را مطالعه کنید.

۷- هوش هیجانی خود را تقویت کنید

یک فروشنده موفق باید تمایل زیادی برای آشنایی با افراد جدید داشته باشد و بتواند احساسات مشتری را تشخیص دهد و رفتارهای او را پیش‌بینی کند. هوش هیجانی بالا به فروشندگان کمک می‌کند تا بدانند که چگونه با هر مشتری رفتار و صحبت کنند و شرایط خرید را برای او آماده ‌کنند و بتواند باعث افزایش فروش سازمان شوند.

۸- پیگیر باشید

بر اساس نظرسنجی‌های انجام‌شده یکی از مهم‌ترین دلایل خرید نکردن مشتریان، قطع ارتباط بین فروشنده و مشتری است. در نتیجه ارتباط مستمر با مشتریان، یکی از راه‌های کلیدی برای افزایش فروش است. فهرستی از مشتریان غیرفعال تهیه کنید و به دنال راهکارهایی باشید تا دوباره آن‌ها را در جمع مشتریان فعال خود داشته باشید.

همیشه به خاطر داشته باشید که فروش به مشتریانی که حداقل یک‌بار از شما خرید کرده‌اند، بسیار آسان‌تر از فروش به مشتریان جدید است. پس ارتباط خود را با مشتریان حفظ کنید.

۹- در برنامه فروش خود تداوم داشته باشید

افزایش فروش مانند یک نبرد طولانی و سخت است و نیازمند تلاش همیشگی است و به یک شخص پایدار نیاز دارد. تداوم در فروش بدین معنی است که بدانید کجا پیگیر فروش باشید و چه زمانی عقب‌نشینی کنید و مشتری را تحت فشار نگذارید.

فروشنده ای که پشتکار بالایی دارد، رد شدن از سمت مشتری را یک عدم موفقیت در نظر نمی‌گیرد. یک فروشنده ماهر دید خود را مثبت‌اندیشانه تغییر می‌دهد و به سادگی به سمت مشتری بالقوه بعدی خود حرکت می‌کند. این پایداری همان چیزی است که باعث می‌شود فروشندگان به اهداف خود برسند و به طور مداوم در افزایش فروش خود پیشرفت دئاشته باشند.

۱۰- از تکنیک حالت خرید بهره بگیرید

به طور معمول مشتری در ابتدا حالت تدافعی دارد، از محصول شما ایراد می‌گیرد، زیاد سوال می‌پرسد و… اما زمانی که قانع شد و محصولی را خرید؛ وارد فاز «حالت خرید» شده است و شما می‌توانید محصولات و خدمات دیگر را هم به او پیشنهاد دهید و او را مجاب به خرید کنید. برای مثال زمانی که یک لپ‌تاپ می‌فروشید، مشتری برای خرید محصولات جانبی ان مثل کیف مناسب، موس و… مقاومت زیادی از خود نشان نمی‌دهد. پس هر زمانی که مشتری خریدی انجام داد، می‌‎توانید کالاهای مرتبط دیگری را به او پیشنهاد دهید.

۱۱- از نقشه حرارتی یا هیت مپ (Heat Mapping) استفاده کنید

با استفاده از نقشه‌برداری حرارتی و ابزارهایی مانند Hotjar می‌توانید وب‌سایت خود را برای افزایش فروش بهینه کنید. هیت مپ به شما این امکان را می‌دهد تا از نحوه رفتار کاربر اطلاعات بیشتری کسب کنید و بفمید که کدام صفحات شما درگیری بیشتری برای او ایجاد کرده است.

۱۲- برای مشتریان خود ارزش ایجاد کنید

قطعا یکی از راه‌های افزایش فروش ایجاد ارزش برای مشتری است. چرا مشتری‌های احتمالی شما باید محصول شما را بخرند؟ ایجاد ارزش برای محصولات و خدمات، بهترین شیوه برای ایجاد یک تعامل قوی و تحریک مشتریان بالقوه است.

به عنوان یک فروشنده برای رسیدن به افزایش فروش، باید از زیر و بم کالاهایی که می فروشید آگاه باشید و در واقع دانش محصول داشته باشید و با ارائه ویژگی‌های محصول و ارزشی که برای مشتری ایجاد می‌کنند، او را متقاعد به خرید کنید.

۱۳- از گیمیفیکیشن استفاده کنید

یکی از راه‌های افزایش فروش، بازی سازی یا گیمیفیکیشن است. گیمیفیشکن به معنای استفاده از بازی برای افزایش تعامل کاربران با برند و سازمان شما است و استفاده از آن باعث می‌شود مخاطبان شما با علاقه بیشتری محصولات و خدمات شما را دنبال کنند.

شما چگونه می‌توانید با استفاده از گیمیفیکشن برای مشتریان خود ارزش افزوده ایجاد کنید تا در شرایط برابر برای خرید به شما مراجعه کنند؟

۱۴- ایمیل مارکتینگ را فراموش نکنید

یکی از بهترین روش‌ها برای افزایش فروش استفاده از بازاریابی ایمیلی است و با استفاده از آن به راحتی می‌توانید با مشتریان خود ارتباط نزدیکی برقرار کنید. از ایمیل‌ها فقط برای آگهی‌های تخفیف و فروش استفاده نکنید. داستان کسب و کار خود را تعریف کنید و اجازه دهید مشتریان احساس کنند عضوی از خانواده شما هستند. بازاریابی ایمیلی خیلی سریع نتیجه نمی‌دهد و نیازمند زمان و بهینه‌سازی مداوم است.

از upselling و cross selling استفاده کنید. این دو تکنیک برای افزایش فروش بسیار کاربردی هستند و تاثیر بلند مدتی دارند. تکنیک upselling به معنای ترغیب مشتری برای خرید محصولی گران‌تر یا بهتر و تکنیک cross- selling به معنای فروش کالاهای دیگر در کنار کالای خواسته شده مشتری است.

۱۵- تبلیغات دهان به دهان (WOMM) همیشه جواب می‌دهد

۹۲% از مخاطبین شما، پیشنهادهای دوستان یا خانواده‌شان را بیشتر از هر نوع دیگری از تبلیغات باور می‌کنند. این آمار ساده، یکی از قدرتمندترین حقایق در بازاریابی را در خود پنهان کرده است: بزرگ‌ترین سرمایه بازاریابی شما، پایگاه مشتریان فعلی شماست.

مشتریان فعلی شما می‌توانند مشتریان وفادار دیگری را به سمت شما سرازیر کنند. جذب هر مشتری جدید هزینه دارد پس آن‌ها را برای خود حفظ کنید و با جلب رضایتی فراتر از انتظارشان، آنها را به یک سفیر برند برای خود تبدیل کنید.

۱۶- برای مشتریان خود برنامه وفاداری (Loyalty Program) تهیه کنید

اگر برنامه‌های وفادارسازی مشتریان به درستی انجام شوند می توانند افزایش فروش و مقدار قابل توجهی سود را برای شما به همراه داشته باشد. برنامه‌های وفاداری شکل‌های گوناگونی دارند، ولی به‌طور کلی به ‌صورت سیستمی هستند که در آن امتیاز مشتری افزایش می‌یابد و این امتیازها قدرت خرید بیشتری به او می‌دهد. در برنامه وفاداری می‌توانید برای انجام کارهایی به‌جز خرید نیز به مشتریان پاداش بدهید، کارهایی مانند نوشتن نقد و بررسی محصول، به اشتراک گذاشتن صفحات و …

۱۷- رضایت کاربران و اعتماد مشتریان خود را به نمایش بگذارید

در هیچ زمانی به اندازه امروز فیدبک‌ها و بازخوردهای مشتریان از محصولات و خدمات شما اهمیت نداشته است. مشتریان رضاضی شما یکی از پرقدرت‌ترین ابزارها برای محبوبیت برند و افزایش فروش شما هستند. شما می‌توانید رضایتمندی مشتریان خود را در قالب نقد و بررسی و … و یا داستان مشتریان خود را از زبان خودشان منتشر کنید.

همان گونه که در ابتدای بحث گفتیم، روش‌های افزایش فروش و جذب مشتری این روزها نسبت به گذشته تغییر کرده است و صاحبین کسب‌و‌کارها باید از همه ابزارهای موجود برای رقابت در بازار استفاده کنند. در این مقاله ۱۷ راهکار اصولی برای افزایش فروش در انواع مختلف روانشناسی، بازاریابی و… به شما معرفی کردیم.

شما برای افزایش فروش کسب‌و‌کار خود چه استراتژی پیش گرفته‌اید؟ تجربه‌های خود را با ما به اشتراک بگذارید.

به نظر شما سرمایه گذاری در کدام بازار بیشترین سود را دارد؛ بورس یا دلار؟

مردم این روزها برای سرمایه گذاری به دنبال بازارهای مختلف هستند؛ از بورس تا دلار، گزینه های مختلفی پیش روی مردمی است که شاید در نگاه کلان، تنها به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود هستند تا سود لحظه ای کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها و یکباره.

مردم این روز‌ها برای سرمایه گذاری به دنبال بازار‌های مختلف هستند؛ از بورس تا دلار، گزینه‌های مختلفی پیش روی مردمی است که شاید در نگاه کلان، تنها به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود هستند تا سود لحظه‌ای و یکباره.

به گزارش «تابناک»؛ در این میان، اگر به روند سه ماه و چند هفته اخیر در سال جاری نگاهی کلی داشته باشیم، متوجه خواهیم شد که سود سرمایه گذاری در بورس از ابتدای سال ۹۹ تا به امروز، به حدود ۲۴۰ درصد می‌رسد. حتی برخی بورس بازان از سود ۳۰۰ درصدی در سه ماهه ابتدایی سال خبر می‌دهند، ولی در بازار رقیب، یعنی بازار ارز، روند شاخص ارزی، نشان از رشد حدود ۴۸ درصدی دارد؛ یعنی نرخ دلار در صرافی‌های بانکی در بازار امروز نسبت به آخرین روز کاری سال ۹۸، حدود ۴۸ درصد گران‌تر شده است.

همچنین در بازار‌های دیگر نظیر طلا، سکه، مسکن، خودرو و یا حتی سپرده بانکی، افراد با دیدگاه‌های مختلفی سرمایه گذاری کرده‌اند و به نظر خودشان، سود خوبی به دست آورده اند.

حال در این میان چند سؤال مهم مطرح است؛

* اگر شما مخاطب گرامی، سال گذشته در یکی از بازار‌های اشاره شده، سرمایه گذاری کرده‌اید، آیا سود هدفی که داشته‌اید، به دست آورده‌اید؟ از انتخاب خود برای سرمایه گذاری راضی هستید؟ مثلاً در سال ۹۸ سهام شرکت‌هایی که در بورس، خرید کرده‌اید، چه میزان سود برایتان داشته اند و یا اگر در بازار ارز، مسکن، طلا، سکه و یا خودرو، سرمایه گذاری داشته‌اید، چند درصد سود داشته‌اید؟

* آیا در سال جاری نیز به همان روند گذشته، سرمایه گذاری خود را ادامه داده یا بازار هدف را تغییر داده‌اید؟ اگر از بازار ارز به بازار سرمایه ورود کرده‌اید، چه تجربه‌ای دارید؟ دلیل این تصمیم چیست و چه توصیه‌ای می کنید؟

* در گام بعدی، پیش بینی شما از بازاری که در حال حاضر سرمایه گذاری کرده‌اید، چیست؟ اگر در بورس هستید، چه چشم اندازی برای سهامداری در این بازار متصور هستید؟ ریسک سرمایه گذاری در بازار سرمایه چیست؟

* اگر در بازار ارز و خرید و فروش دلار، مشغول هستید، چه قیمت‌هایی برای انواع ارز به ویژه دلار و یورو پیش بینی می‌کنید؟ ریسک سرمایه گذاری در بازار ارز چیست؟

* به نظر شما مزیت بازار‌های مختلف (بورس، ارز، طلا و سکه، مسکن، خودرو و . ) چیست و سرمایه گذاری در این بازار‌ها چه ریسک‌هایی دارد؟

به عنوان سوال پایانی، چه دلایلی باعث شد تا بازدهی بازار سرمایه در سال جاری تا به امروز به بیش از ۲۰۰ درصد برسد؟ بازار‌های موازی نظیر ارز، طلا، سکه و بورس چه تاثیری بر یکدیگر دارند؟

با سرمایه گذاری در بورس از چه مزایایی بهره مند می‌شویم؟

سرمایه گذاری در بورس همانند دیگر سرمایه گذارای ها دارای مزایایی می باشد که آن را به یکی از جذاب ترین سرمایه گذاری ها تبدیل کرده است. اين نوع سرمايه گذاري در حال حاضر مي تواند به عنوان شغل دوم براي هر فردي محسوب شود به گونه اي كه در حال حاضر نيز ميزان مشاركت عموم افراد در بازار سرمايه افزايش يافته است. سرمايه گذار با فعاليت در بورس مي تواند در همه بازارها مانند سكه، صندوق طلا و سهام فعاليت كند. از طرفی سرمایه گذاری قادر است با سرمایه گذاری در این بازار به جانک بانک در اوراق با بازدهی ثابت در قالب صندوق های قابل معامله در بورس سرمایه گذاری کند. اما فعالیت در بازار سرمایه داری پیش شرط هایی می باشد که در مقاله ای تحت عنوان ” پیش شرط های سرمایه گذاری در بورس به بررسی این موضوع پرداختیم که پیشنهاد می شود حتما مطالعه کنید. پس ورود به بازار سرمایه یعنی ورود به کلیه بازارهای مالی. یعنی اگر بازار سرمایه را بشناسید به سادگی قادر به انتخاب انواع مختلف سرمایه گذاری خواهید بود و درکتان نسبت به مسائل اقتصادی و پیش بینی های اقتصادی به مراتب افزایش می یابد و به همین دلیل به سادگی می توانید مکان مناسب برای سرمایه گذاری را در هر مرحله تشخیص دهید. ما در این مقاله قصد داریم در خصوص برخی از مزیت های سرمایه گذاری در بورس صحبت کنیم. پس با من همراه باشید.

کسب درآمد اولین مزیت سرمایه گذاری در بورس

در بازار سرمایه به دو روش میتوان سود بدست اورد که شامل سود نقدی ( سودی که سالانه بین سهامداران توزیع می شود) و سود سرمایه ای (سود حاصل از افزایش قیمت سهام) می باشد. حال ممکن است بپرسید این دو روش کسب درامد چه معنی دارد. شرکت هایی که در بورس معامله می شوند از محل فروش محصولات خود معمولا سود خالصی را می سازند که بخشی از این سود را سالانه در بین سهامداران خود تقسیم میکنند به این سود، سود نقدی یا DPS می گویند. از طرفی سرمایه گذاران می توانند از خرید و فروش سهام در بازار هم سود کسب کنند که به این سود، سود سرمایه ای می گویند. یعنی سرکمایه گذاری می تواند امروز سهام بخرد و چند روز بعد و یا حتی چند هفته بعد و … بفروشد. یعنی زمانی که سهام شرکت را خریداری کردید میتوانید با توجه به سود و زیان، در مورد نگهداری و یا فروش آن تصمیم گیری کنید. معمولا سرمایه گذاران فعال در بازار سرمایه به دنبال کسب سود دوم می باشند. به همین دلیل ریسک زیادی را متحمل می شوند. به این روش نوسان گیری می گویند.

امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری

از ديگر مزاياي سرمايه گذاري در بورس امنيت و شفافيت در سرمايه گذاري مي باشد. اگر به شما بگویند با سرمایه گذاری در کاری میتوانید بازدهی بالاتر از نرخ سود بانکی بدست بیاورید ولی از کیفیت و جزئیات سرمایه گذاری مطلع نباشید و ندانید که قرار است در کجا سرمایه گذاری کنید و آیا این کار شرعی و قانومنی است یا خیر، آیا حاضر به سرمایه گذاری در این کار هستید یا خیر؟ طبیعی است که پاسختان منفی می باشد.

یکی از مزایای سرمایه گذاری کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها در بورس امنیت و برخورداری از حمایت توسط قانون می باشد. به عنوان مثال اگر فردی سهام شرکتی را خریداری کند و شرکت در پایان سال با وجود تصویب سود نقدی از پرداخت سود در مهلت مقرر خودداری کند، سهامدار میتواند از شرکت مذکور شرکت مذکور شکایت و سود نقدی خود را دریافت کند و یا شرکت هایی که در بورس خرید و فروش می شوند موظف می باشند اطلاعات مالی و عملکردی خود را منتشر کنند تا سرمایه گذاران کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها با اطلاع و شناخت کافی نسبت به وضعیت شرکت، در خصوص خرید و فروش سهام آن شرکت تصمیم گیری کنند. البته این نکته را مد نظر داشته باشید که رانت اطلاعاتی همیشه و همراه در همه بازارها وجود دارد و بازار سرمایه هم از این موضوع مستثنی نیست. معمولا نشت اطلاعاتی در بورس زیاد اتفاق می افتد و گاهی برخی از سرمایه گذاران از این محل سود کسب می کنند و برخی هم زیان.

حفظ سرمایه در مقابل تورم

از ديگر کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها مزاياي سرمايه گذاري در بورس حفظ سرمايه در مقابل تورم مي باشد. با سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران عملا سرمایه خود را در برابر تورم پوشش داده و میتوان اثرات آن را خنثی کرد. گاهی اوقات ممکن است شخصی پول نقد در حساب خود داشته باشد و ناگهان نرخ ارز افزایش یابد و همراه با آن ارزش سایر دارایی ها مانند سکه، مسکن و .. افزایش یابد. در این حالت داشتن پول نقد در حساب یعنی کاهش یافتن ارزش دارایی. در کشورهایی که دارای تورم می باشند سرمایه گذاری در بانک موجب کاهش ارزش پول می شود و به همین دلیل بدترین کار ممکن نکه داشتن پول در بانک می باشد. اگر بدانیم که چه زمانی سرمایه گذاری کنیم میتوانیم اثرات تورم را خنثی کنیم و ارزش پولمان را حفظ کنیم. معمولا زمانی که افزایش ارزش دلار در برابر ریال را داریم در بازارهای دیگر هم شاهد افزایش قیمت البته با یک گپ زمانی هستیم. بازار سرمایه هم یکی از این بازارهاست که همگام با افزایش قیمت دلار از محدوده 800 تومان تا 3500 تومان، از محدوده 3500 تومان تا 11000 تومان و از محدوده 11000 تومان تا 24000 تومان ، توانست رشد خوبی را تجربه کند و افرادی که در این بازار هم سرمایه گذاری کردند سود خوبی نصیبشان شد.

شکل زیر ارزش تقریبی یک میلیون تومان سرمایه‌گذاری در ۵ سال اخیر ( انتهای سال 99) را مشاهده می کنید.

قابلیت نقدشوندگی بالا

یکی از ویژگیهای دارایی خوب این است که سریعا به پول نقد تبدیل شود. به عنوان شما ماشین دارید و به هر دلیلی قصد فروش آن را دارید، پیدا کردن مشتری، توافق برای معامله، سند زدن و … از کلیه مشکلاتی هست که فروشنده ماشین دارد. اما افرادی که در بازار سرمایه فعالیت میکنند و قصد فروش سهم خود را دارند کافی است تقاضای فروش خود را وارد سامانه معاملاتی کنند تا در کوتاه ترین زمان ممکن سهم خود را بفروشند. امروزه با افزایش عمق بازار و از طرفی گسترش آن و افزایش فعالان بازار سرمایه در کم ترین زمان ممکن میتوان سهم را فروخت. همین موضوع سبب شده است تا درجه نقدشوندگی اوراق بهادار نسبت به سایر بازارها بالاتر باشد. البته گاهی اوقات به دلیل شرایط سیاسی اتفاقاتی می افتد که بازار را از تعادل خارج میکند و به همین دلیل برخی از سهام کوچک تر بازار قدرت نقدشوندگی خود را از دست میدهد. گاهی اوقات هم به دلیل رشد های بی رویه قیمت و اصطلاحا حبابی شدن قیمت بعد از رشد های چند صد درصدی شاهد ریزش قیمت سهم و عدم نقدشوندگی ان هستیم. پس اگر فعال بازار سرمایه شدید به دنبال خرید سهامی باشید که دارای نقدشوندگی مناسبی باشند. در این خصوص بهتر است مقاله سهام شناور ازاد را مطالعه کنید.

متنوع کردن سرمایه گذاری‌ها

با توجه به تنوع اوراق بهاداری که در بورس عرضه می‌شود، این امکان به سرمایه‌گذاران داده می‌شود که ترکیب متنوعی از مجموع سهام را تشکیل داده و مجموع ریسک سرمایه‌گذاری خود در بازارهای دیگر، نظیر املاک و مستغلات، تجارت و.. را کاهش دهند. با توجه به مزایای تعریف شده سرمایه گذاری در بورس با دیدگاه میان مدت می تواند به یکی از اولویت های هر فردی انتخاب شود اما در كنار همه مزايايي كه دارد يك سرمايه گذار يا ميتواند يا شخصا اقدام به سرمايه گذاري كند و يا با خريد صندوق های سرمایه گذاری مشترک اقدام به سرمايه گذاري در بورس كند. البته اگر ابتدای راه هستید و آموزش لازم در بازار را کسب نکرده اید پیشنهاد میکنم که اقدام به خرید صندوق های سهامی کنید چرا که این صندوق ها توسط تیم های حرفه ای بازار مدیریت می شود و به همین ترتیب ریسک سرمایه گذاری خود را به میزان زیادی کاهش می دهید. پس پیشنهاد میکنم که برای سرمایه گذاری در بورس ابتدا با بخش کمی از پول خود خرید و فروش را شروع کنید و بخش دیگر ان را صندوق های درآمد ثابت و صندوق های سهامی خریداری کنید.

مختصری از کتاب ” به بورس خوش آمدید “

تالیف” مهدی افضلیان

اطلاعات بیشتر در مورد کتاب در لینک

خرید کتاب به بورس خوش آمدید به صورت آنلاین

قبل از شروع هر گونه سرمایه گذاری در بورس باید کد بورسی دریافت کنید.

آشنایی با نحوه سرمایه گذاری بلند مدت و انواع آن

با توجه به نوسانات اقتصادی و مالی در دنیای امروزی، بسیاری از افراد برای رسیدن به ثروت و سود بیشتر، اغلب یکی از روش­های سرمایه گذاری را انتخاب می­کنند؛ اما در ابتدا لازم است تا با مفهوم سرمایه گذاری آشنا شویم. سرمایه گذاری به معنی عدم استفاده از منابع در دسترس در زمان حال، به امید سوددهی بالای همین منابع در آینده می­باشد. به عبارتی دیگر در سرمایه گذاری، اغلب میزان مشخصی از پول در بخشی به کار گرفته می­شود و در آینده نه تنها خود پول باقی می­ماند، بلکه مقداری از پول نیز به‌عنوان سود سرمایه بر روی سرمایه اولیه فرد اضافه می­گردد و افراد باید همواره با اصول سرمایه گذاری بلند مدت و استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت آشنا شده و به بلوغ سرمایه گذاری برسند. بسیاری از افراد تصور می­کنند با سرمایه گذاری می­توانند راه صدساله را طی کرده و به سرعت ثروتمند شوند. در حالی­که این امکان اصلاً وجود ندارد و برای رسیدن به ثروت زیاد باید صبر و شکیبایی بالایی داشته و بتوان در موقعیت­های مختلف صبور بود تا سرمایه گذاری انجام شده، به سودآوری بالایی برسد. در این مقاله از کارمنتو ، سعی شده مطالب مهمی درباره سرمایه گذاری بلند مدت و انواع آن بیان شده و به توضیح کامل هر یک پرداخته شود.

برای آشنایی با روش‌های سرمایه‌گذاری و انتخاب مناسب‌ترین روش، در بخش مشاوره سرمایه‌گذاری آنلاین ، با کارشناسان ما همراه باشید!

منظور از سرمایه گذاری بلند مدت چیست؟

تعاریف مختلفی برای سرمایه گذاری بلند مدت می­توان بیان کرد؛ اما از نظر حسابداری، سرمایه گذاری بلند مدت به سرمایه گذاری‌هایی اطلاق می­شود که میزان نقد شوندگی آن­ها زیاد باشد و مانند پول نقد یا دارایی­های مالی نبوده و برای رسیدن به سودآوری بالاتر، نیازمند زمان بیشتری باشند. در حالت کلی، سرمایه گذاری­ها را می­توان به دو نوع سرمایه گذاری کوتاه مدت و سرمایه گذاری بلند مدت تقسیم کرد. سرمایه گذاری­هایی که مدت آن­ها کمتر از یک سال باشد، سرمایه گذاری کوتاه مدت نامیده می­شوند و سرمایه گذاری­هایی که برای مدت زمان بیشتر از یک سال در نظر گرفته شوند، سرمایه گذاری بلند مدت اطلاق می­شوند.

افرادی که قصد کسب درآمد دیگری در کنار درآمد اصلی خود داشته و می‌خواهند پول خود را با هدف‌های دراز مدت در بازاری سرمایه گذاری کنند، می‌توانند سرمایه گذاری بلند مدت انجام دهند. افراد مختلف می‌توانند براساس اهداف خود، زمان مورد نظر، میزان سرمایه، شرایط اقتصادی و بازارهای فعال موجود متفاوت، در یکی از انواع مختلف روش­های سرمایه گذاری بلند مدت، سرمایه گذاری کنند . امروزه با وجود نرخ‌های بهره موجود در بازار و افزایش نرخ تورم در شرایط کنونی، انتخاب نوع سرمایه‌گذاری بسیار دشوار بوده و فرد سرمایه گذار باید پس از تحقیقات فراوان در زمینه مناسبی سرمایه گذاری کند.

انواع سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری بلند مدت در واقع به معنای سپردن سرمایه و پول خود به یکی از سبدهای سرمایه می­باشد که فرد سرمایه گذار با توجه به میزان سرمایه خود، نوع سپرده گذاری، سررسید سرمایه گذاری و میزان ریسک محتمل، یکی از روش­های مختلف موجود برای سرمایه گذاری بلند مدت را انتخاب می­کند. در ادامه به معرفی و توضیح هر یک از انواع مختلف سرمایه گذاری کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها بلند مدت خواهیم پرداخت.

بیشتر بخوانید : بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم کدام است؟

سپرده بلند مدت بانکی

یکی از اولین گزینه­هایی که به ذهن افراد برای سرمایه گذاری بلند مدت می‌رسد، استفاده از سپرده بلند مدت بانکی است. اغلب بانک­ها و موسسات مالی، خدماتی مانند سپرده بلند مدت بانکی ارائه می­دهند که ریسک بسیار پایینی در مقابل سایر روش­های سرمایه گذاری بلند مدت داشته و به دلیل همین ریسک پایین نیز سود پایین­تری دارد. در واقع این نوع از سرمایه گذاری برای افرادی که ریسک پذیر نیستند، بسیار مناسب می­باشد و برای افرادی که ریسک پذیری بالایی داشته و خواهان سود بالا در مدت زمان کمی هستند، مناسب نیست. لازم به ذکر است که افزایش و یا برداشتن مقداری از پول در این نوع سپرده­های بانکی ممکن نیست.

اوراق بدهی

اوراق بدهی ابزاری است که به منظور تامین مالی شرکت‌ها استفاده می­شود. یکی از مهم‌ترین مزایای این اوراق این است که هیچ دخالتی از سمت سرمایه گذاران در آن انجام نمی‌شود. این اوراق در اغلب موارد، توسط دولت منتشر و به فروش می رسد. به دلیل اینکه دولت در تعرفه گذاری و ارائه این اوراق بدهی تهعد دارد، این اوراق و سرمایه گذاری در آن ریسک کمی نیز دارد. تقریباً می­توان گفت اوراق بدهی ویژگی‌های مشترکی دارند که از مهم­ترین آن­ها می­توان به موارد زیر اشاره کرد:

1. ارزش اسمی
2. نرخ سود اسمی
3. تاریخ سررسید
4. قیمت فروش
   

خود اوراق بدهی در قالب­های متفاوتی ارائه می­شوند که مهم­ترین آن­ها اوراق مشارکت و صکوک می­باشند. اوراق مشارکت دارای مجوز بانک مرکزی ایران بوده و برای کسب منابع اقتصادی و مالی طرح‌های عمرانی و سازنده دیگر در بازار بورس عرضه می‌شود. برای خرید این نوع از اوراق، افراد می‌توانند از طریق عرضه عمومی اقدام کرده و آن را خریداری کنند.

جالب است بدانید در بازار سرمایه گذاری، ابزارهای مالی اسلامی نیز وجود دارد و از مهم‌ترین آنها می‌توان صکوک را نام برد. این ابزار ارزش مشخصی دارد و قابل معامله است. در واقع این کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها اوراق بر اساس یکی از قراردادهای اسلامی تدوین شده‌است و افراد سرمایه گذار در آن به صورت قانونی و شرعی دارنده دارایی‌ و یا مجموعه‌ای از دارایی‌ها می‌باشند که در سود و زیان آنها شریک هستند.

سرمایه گذاری بلند مدت در سهام

سرمایه گذاری بلند مدت در سهام از طریق خرید سهام های شرکت­های بورسی معتبر انجام می‌شود. سپرده گذاری بلند مدت سهام، مزیت‌های فراوانی دارد. در واقع سهام، به معنای شریک شدن در منافع و مضرات یک شرکت می‌باشد و ارزش سهام در بلند مدت افزایش می‌یابد و به سوددهی مورد نظر دست می‌یابند. میزان نقدشوندگی بسیار بالای این نوع سرمایه گذاری سبب می شود تا فرد سرمایه گذار بتواند در هر شرایط و زمانی که نیاز بود، سرمایه خود را نقد کند.

سبدگردانی اختصاصی

این روش سرمایه گذاری مانند صندوق‌های سرمایه گذاری غیرمستقیم است. اوراق‌هایی که یک سبد سرمایه گذاری را تشکیل می‌دهد، می‌تواند اوراق طلا، اوراق مربوط به سهام شرکت‌ها و سایر اوراق‌های قابل معامله در بورس باشد. بسیاری از کارگزاری‌ها و نهادهای مالی در بین خدماتی که ارائه می‌دهند، خدمات سبدگردانی را نیز انجام می‌دهند. هر کارگزاری که خدمات سبدگردانی انجام می‌دهد باید از یک تیم بسیار حرفه‌ای برخوردار باشد تا بتواند اعتماد مشتریان و کاربران خود را جلب کرده و با در نظر گرفتن سرمایه آنها و همچنین تجزیه و تحلیل دقیق و صحیح، بهترین مورد اوراق سرمایه گذاری را به کاربران خود پیشنهاد دهد.

سرمایه گذاری بلند مدت املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در حوزه مسکن یکی از قدیمی‌ترین روش‌های سرمایه گذاری است که افراد بسیار زیادی از گذشته تاکنون در این حوزه سرمایه گذاری می‌کنند. می‌توان گفت سرمایه گذاری در این حوزه ریسک پایینی دارد؛ اما در برخی مواقع تصویب برخی از قوانین از جمله قانون مالیات مشمول بر خانه‌های خالی، ممکن است بر روی سرمایه گذاری تاثیری منفی داشته باشد.

بیشتر بخوانید : تکنیک‌های سرمایه‌گذاری در مسکن و بدست آوردن سود

سرمایه گذاری بلند مدت بر روی ارز دیجیتال

امروزه بسیاری از افراد به دلیل سوددهی بالای این نوع از سرمایه گذاری اغلب مایلند تا سرمایه گذاری خود را بر روی ارز دیجیتال انجام دهند. البته همواره به این افراد توصیه می‌شود که قبل از ورود به این بازار، اطلاعات کافی در مورد آن کسب کرده و با آگاهی کامل در آن سرمایه گذاری کنند.

برای آشنایی با انواع ارز دیجیتال و نحوه سرمایه‌گذاری در آن، با کارشناسان بخش مشاوره ارز دیجیتال در ارتباط باشید!

خرید طلا

قیمت طلا به عوامل داخلی و خارجی متعددی کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها مرتبط است و با توجه به نرخ دلار و عواملی مانند نرخ برابری دلار به ریال و یا قیمت اونس جهانی نوسان می‌کند و به این دلیل نیز یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه گذاری‌های بلند مدت به حساب می‌آید. برای سرمایه گذاری در بازار طلا، افراد می‌توانند با هر میزان مبلغی، اقدام به خرید طلا کنند و در زمان مناسب نیز طلای خود را فروخته و آن را نقد کنند؛ چرا که قدرت نقدشوندگی طلا در بازار زیاد بوده و در هر زمان از سال خریدار خود را دارد. لازم به ذکر است که چنانچه قصد سرمایه‌گذاری در بازار طلا را دارید و قصد دارید تا مبلغ زیادی از سرمایه خود را در این بازار سرمایه گذاری کنید، بهتر است‌ طلای ساخته‌شده و اجرت دار نخرید. طلای اجرت دار و ساخته‌شده اجرت ساخت بالایی دارد و باعث اتلاف سرمایه‌تان خواهد شد.

بیشتر بخوانید : بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در طلا چه موقع است؟

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

اگر افراد با دید بلند مدت وارد بازارهای مالی و بورس شوند، پس از گذشت مدت زمان معینی می‌توانند به سودآوری مناسبی برسند؛ مگر در مواردی که در انتخاب سهام مورد نظر دقت کافی به کار نبرده باشند. سرمایه گذاری بلند مدت در بازارهای مالی بورس همواره نیاز به صبر و تحمل داشته و باید بتوان با رصد کامل بازار بورس و صبر و تحمل منتظر ماند تا سرمایه گذاری انجام شده به بار نشسته و به مرحله سودآوری برسد. به صورت کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها معمول به سرمایه گذاری با دید بالای ۱ سال، سرمایه گذاری بلند مدت می‌گویند. البته بسیاری از اساتید معتقدند که سرمایه گذاری‌های بالای ۵ سال، سرمایه گذاری بلند مدت به حساب می‌آید. در سرمایه گذاری بلند مدت در بورس باید همواره این نکته را به یاد داشت که حتی در بهترین شرایط نیز امکان دارد ارزش سهام خریداری شده کاهش پیدا کند و یا از میزان ارزش آن کاسته شود؛ لذا درصورتی‌که فرد سرمایه گذار به صورت کوتاه مدت برنامه‌ریزی نماید، ممکن است در این شرایط به اجبار از بازار خارج شود. هنگامی‌که جهت‌گیری بازار به سوی سرمایه‌های کوتاه مدت برود، افراد برای کسب سود بیشتر به دنبال شرکت‌هایی می‌روند که نوسانات در آن بیشتر باشد تا بتوانند سود بیشتری به دست آورند و همین امر باعث می‌شود تا افراد سرمایه گذار توجه کمتری به شرکت‌های بزرگ و معتبر با پشتوانه مالی خوب داشته باشند. از طرف دیگر شرکت‌های کوچک به صورت مقطعی و برای مدت زمان معین سود قابل قبولی حاصل کرده و جلوه بزرگی داشته باشند.

چه افرادی باید به صورت بلند مدت سرمایه گذاری کنند؟

همان طور که گفته شد، سرمایه گذاری در هر شرایط نیازمند صبر و شکیبایی بالایی می‌باشد و هر فردی که نتواند صبر بالایی داشته باشد، نمی‌تواند در امر سرمایه گذاری موفق باشد. سرمایه گذاری بلند مدت برای افرادی که سرمایه اضافی داشته باشند و برای مدت زمان طولانی نیاز مبرمی به آن نداشته باشند، توصیه می‌شود. البته برخی از افراد سرمایه و پول مایحتاج خود را به صورت بلند مدت سرمایه گذاری می‌کنند که این امر پسندیده و منطقی نمی‌باشد.
ک ک:

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت

سرمایه گذاری در دراز مدت، مزایای زیادی را به همراه دارد که در ادامه به بررسی مهم­ترین موارد از مزایای سرمایه گذاری بلند مدت می­پردازیم:

تصمیم گیری بدون در نظر گرفتن احساسات

یکی از بزرگ‌ترین جنبه‌های سرمایه گذاری طولانی مدت این است که احساسات شما در تصمیم‌گیری دخیل نیستند و بر اساس احساسات و تصمیم‌گیری‌های آنی نمی­توانید در آن عمل کنید.

بالابودن احتمال رسیدن به هدف

تجربه اغلب سرمایه گذاران نشان دهنده این است که اگر برای سرمایه گذاری خود دید بلند مدتی داشته باشید، احتمال اینکه بتوانید درآمد کسب کنید بیشتر است.

پرداخت مالیات کمتر

در سرمایه گذاری بلند مدت شما مالیات کمتری نسبت به تاجرانی که معاملات بیشتری انجام می­دهند، می­پردازید. تاجرانی که در کوتاه مدت معاملات زیادی انجام می­دهند، مالیات بیشتری در مدت زمان کوتاه پرداخت می­کنند.

دریافت سود مرکب

بسیاری از افراد می‌توانند با سرمایه گذاری در انواع بورس و بازارهای مالی، سود مرکبی از این بازارها به دست آورده و با سرمایه گذاری مجدد سود مرکب خود، در طول زمان سرمایه گذاری خود را افزایش دهند.

سادگی این نوع سرمایه گذاری برای هر فرد

یکی از بزرگ‌ترین جنبه‌های سرمایه گذاری طولانی مدت این است که هرکسی می تواند این کار را انجام دهد.

داشتن استرس کمتر

در این نوع سرمایه گذاری بلند مدت، فرد سرمایه گذار استرس زیادی نداشته و می­تواند با آرامش بیشتری سرمایه خود را سرمایه گذاری کند.

انواع روش های سرمایه گذاری که حتما باید بدانیم!

انواع روش های سرمایه گذاری با سود بالا موردی است که امروزه بر سر زبان ها افتاده پس ادامه این مقاله را حتما بخوانید.

همه ما به طور پیوسته در حال تلاش و کوشش هستیم تا بتوانیم به اهدافی که در نظر داریم دست یافته و رفاه بیشتری برای خود و عزیزانمان فراهم کنیم. مثلا ممکن است در پی خرید خانه یا ماشین باشیم. یا بخواهیم برای آینده تحصیلی و شغلی فرزندانمان، مبالغی را به انواع روش های مختلف سرمایه گذاری کنیم. یا قصد خرید لوازم خانگی بهتری را داشته باشیم. یا …

برای دستیابی به این اهداف کوچک و بزرگ، مسلما نخستین و مهمترین گام داشتن یک منبع درآمدی مناسب است که بتواند سرمایه مورد نیاز را برای ما ایجاد کند. اما آیا همین امر کافی است؟ آیا می‌توان بدون داشتن یک برنامه درست و هدفمند، به اهداف مالی خود در آینده رسید؟

برای تضمین آینده مالی خود، باید ضمن داشتن یک منبع درآمدی مناسب، برنامه‌ای هدفمند برای درآمدهای کسب شده خود تنظیم کنید.

کجا سرمایه گذاری کنم؟

به طور کلی به دو روش می‌توان برای بخش مازاد درآمدهای خود برنامه‌ریزی کرد که عبارتند از «پس انداز» و «سرمایه گذاری». در ادامه با هر یک از این موارد بیشتر آشنا می‌شویم.

پس انداز چیست؟

پس انداز به پولی که پس از کسر هزینه‌های مصرفی از درآمد هر فرد یا خانواده باقی می‌ماند، گفته می‌شود. توجه داشته باشید که معمولا پس انداز به شکل وجه نقد نگهداری می‌شود. از این رو بازدهی چندانی برای شخص ایجاد نخواهد کرد!

مسلما این روش در کشور ایران که تورم بالایی دارد، منطقی به نظر نمی‌رسد. برای درک بهتر این جمله، تصور کنید که در سال ۱۳۷۵، ۱۰ میلیون تومان سرمایه در اختیار داشتید. در آن زمان با این پول می‌توانستید یک خانه ۶۰ متری در مرکز تهران بخرید. این در حالی‌است که در سال ۱۴۰۰، با ده میلیون تومان حتی یک متر خانه هم نمی‌توان در مرکز تهران خریداری کرد!

سرمایه گذاری چیست؟

در علم اقتصاد، سرمایه گذاری به معنای تخصیص منابع مالی به یک یا چند دارایی مختلف، به امید به دست آوردن منابع با ارزش‌تر در آینده است. شما می‌توانید منابع مالی خود را در دارایی‌هایی نظیر سهام شرکت‌ها، اوراق درآمد ثابت، مسکن، زمین، طلا، خودرو، ارزهای خارجی و … سرمایه‌گذاری کنید. در این صورت اگر قیمت آن دارایی‌ها افزایش یابد، سرمایه شما نیز به همان نسبت بیشتر خواهد شد.

البته بایستی توجه داشت، از آنجایی که سرمایه‌گذاری با هدف کسب سود بیشتر در آینده انجام می‌شود، همیشه با سطح خاصی از ریسک همراه است. به بیان دیگر این احتمال وجود دارد که با انجام یک سرمایه‌گذاری نادرست، نه‌تنها هیچ درآمدی برای سرمایه‌گذار به دست نیاید، بلکه ارزش سرمایه او نیز دچار کاهش شود. لذا اگر مایلید به سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف بپردازید، بهتر است ابتدا با قواعد و ویژگی‌های هر یک آشنا شوید. در ادامه توضیحاتی در خصوص هر یک از روش های سرمایه گذاری رایج در ایران ارائه شده است.

سرمایه گذاری چه مزایایی دارد؟

۱- با سرمایه گذاری می‌توانید به اهداف مالی خود دست پیدا کنید

بی شک هر یک از ما انسان‌ها برای خود اهدافی را مشخص کرده‌ایم که معمولا بخش زیادی از آن‌ها نیاز به سرمایه‌ای بیشتر از آنچه که در اختیارمان هست، دارد. از جمله این اهداف می‌توان به خرید خانه، زمین، ویلا، وسیله نقلیه، لوازم منزل، تجهیزات کامپیوتری و … اشاره کرد. سرمایه گذاری هدفمند به شما کمک می‌کند تا با مدیریت صحیح بخش مازاد درآمدهای خود، بتوانید به سرمایه لازم جهت رسیدن به اهدافتان دست پیدا کنید.

۲- با سرمایه گذاری از تورم در امان می‌مانید

سرمایه گذاری درست نه تنها ارزش دارایی شما در شرایط تورمی حفظ می‌کند، بلکه باعث افزایش آن نیز می‌شود. مثلا فرض کنید همان ده میلیون تومان سال ۱۳۷۵ را که می‌شد با آن یک خانه ۶۰ متری در مرکز تهران خرید، در یک دارایی با سود سالانه ۳۰ درصد سرمایه‌گذاری می‌کردید. در این صورت سرمایه شما در سال ۱۴۰۰ حدودا برابر ۷ میلیارد می‌شد. و شما می‌توانستید با آن یک خانه ۲۴۰ متری در مرکز تهران بخرید!

۳- با سرمایه گذاری درست، در دوران بازنشستگی دغدغه مالی نخواهید داشت

دوران بازنشستگی یکی از بخش‌های مهم زندگی هر انسانی است که بایستی از سنین جوانی برای آن برنامه ریزی داشته باشد؛ چرا که در این قسمت از عمر، توان کاری ما تقلیل رفته و به احتمال زیاد نمی‌توانیم درآمد مطلوبی را به دست بیاوریم. لذا توصیه می‌شود که از سنین جوانی، بخشی از درآمد خود را در یک بازار مناسب سرمایه گذاری کنید تا در دوران بازنشستگی و کهنسالی، دغدغه مالی نداشته و بتوانید در کنار عزیزانتان از زندگی لذت ببرید.

مردم جهان چگونه دارایی‌های خود را سرمایه گذاری می‌کنند؟

حال که با مفهوم سرمایه گذاری و مزایای آن آشنا شدیم بهتر است مروری بر آمارهای کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه جهان داشته باشیم تا ببینیم مردم جهان چگونه درآمدهای خود را مدیریت می‌کنند.

– ایالات متحده آمریکا

نمودار زیر که از وبسایت gallup.com آمده است، دیدگاه مردم آمریکا در خصوص بهترین روش سرمایه گذاری طی سال‌های ۲۰۱۲ تا ۲۰۲۰ را نمایش می‌دهد. همانطور که مشاهده می‌کنید در سال ۲۰۲۰، بازار املاک و مستغلات با ۳۵ درصد، بورس با ۲۱ درصد، سپرده های بانکی با ۱۷ درصد و طلا با ۱۶ درصد به ترتیب بهترین روش‌های سرمای‌ گذاری از نظر مردم آمریکا بوده‌اند.

– آلمان

اگر ناگهان ۱۰۰٫۰۰۰ یورو در اختیار داشته باشید با آن کسب سود بیشتر نسبت به سایر بازارها چه می‌کنید؟ این سوال مربوط به یک نظرسنجی است که در سال ۲۰۲۰ توسط وبسایت stastita از ۱۰۳۶ شخص آلمانی پرسیده شد. از این تعداد، ۵۰ درصد بازار بورس و ۵۰ درصد سپرده های بانکی را به عنوان بهترین روش های سرمایه گذاری در مقایسه با سایر انواع روش ها برگزیدند. در رتبه‌های بعدی، بازار املاک و مستغلات با ۴۵ درصد، اوراق بهادار درآمد ثابت با ۳۲ درصد و تجارت کالا با ۳۰ درصد به ترتیب قرار گرفته‌اند. در تصویر زیر می‌توانید نتایج کامل نظرسنجی را مشاهده کنید.

– آلمان

اگر ناگهان ۱۰۰٫۰۰۰ یورو در اختیار داشته باشید با آن چه می‌کنید؟ این سوال مربوط به یک نظرسنجی است که در سال ۲۰۲۰ توسط وبسایت stastita از ۱۰۳۶ شخص آلمانی پرسیده شد. از این تعداد، ۵۰ درصد بازار بورس و ۵۰ درصد سپرده های بانکی را به عنوان بهترین روش های سرمایه گذاری در مقایسه با سایر انواع روش ها برگزیدند. در رتبه‌های بعدی، بازار املاک و مستغلات با ۴۵ درصد، اوراق بهادار درآمد ثابت با ۳۲ درصد و تجارت کالا با ۳۰ درصد به ترتیب قرار گرفته‌اند. در تصویر زیر می‌توانید نتایج کامل نظرسنجی را مشاهده کنید.

انواع روش های سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

به طور کلی بازارهای بورس، زمین و مسکن، خودرو، طلا و ارزهای خارجی پرطرفدارترین روش های سرمایه گذاری در ایران هستند که در ادامه با هر یک بیشتر آشنا می‌شویم.

بورس

سرمایه گذاری در بورس و خرید و فروش سهام شرکت‌ها، یکی از انواع روش های سرمایه گذاری پرطرفدار در کشورهای توسعه یافته و در حال توسعه جهان است. چرا که این بازار معمولا بازدهی بیشتری در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری داشته و همچنین می‌تواند به رشد اقتصادی کشور کمک شایانی کند. از دیگر مزایای این بازار می‌توان به امکان سرمایه گذاری با پول کم، نقدشوندگی مناسب، قابلیت سرمایه‌گذاری غیر حضوری، امکان مدیریت ریسک و شفافیت اطلاعاتی بالا اشاره کرد.

اگر قصد دارید خودتان به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید، بهتر است ابتدا با مواردی مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، تابلوخوانی، اصول روانشناسی معاملات و تکنیک‌های مدیریت سرمایه آشنا شوید. البته شما می‌توانید بدون یادگیری این مفاهیم نیز از مزایای بازار بورس بهره‌مند شوید. برای این کار کافی است واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری را خریداری کنید تا یک تیم متخصص و با تجربه، مدیریت دارایی شما را برعهده بگیرند. در بخش انتهایی این مقاله با این دو روش سرمایه‌گذاری در بورس بیشتر آشنا می‌شویم.

زمین و مسکن

سرمایه گذاری در زمین و مسکن عمدتا نیاز به سرمایه چند صد میلیونی و یا حتی چند میلیاردی دارد. این یعنی اگر مایل باشید به صورت ماهانه بخشی از درآمد خود را در این بازار سرمایه گذاری کنید، تنها در صورتی می‌توانید این کار انجام دهید که درآمد بسیار بالایی داشته باشید. از این رو معمولا اشخاص درآمدهای خود را در بازارهای دیگری نظیر بورس، طلا و … که نیاز به سرمایه اولیه کمتری دارند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. حال این افراد می‌توانند پس از گذشت چند سال سرمایه خود را از این بازارها خارج کرده و در زمین یا مسکن سرمایه گذاری کنند.

البته بهتر است توجه داشته باشید که زمین و مسکن قابلیت نقدشوندگی پایینی دارند و بازار شفافی برای خرید و فروش آن‌ها وجود ندارد. به بیان دیگر اگر روزی تصمیم به فروش دارایی خود بگیرید، ممکن است چندین ماه درگیر این فرآیند شوید!

طلا

بر خلاف بازار مسکن، سرمایه گذاری در طلا با مبالغ بسیار کمتری امکان‌پذیر است. از جمله مواردی که همواره باید مورد توجه سرمایه گذاران قرار گیرد عبارتند از: ریسک اصل یا تقلبی بودن طلا. ریسک و هزینه نگهداری آن در محلی امن. وابستگی به قیمت جهانی طلا و نرخ ارز نیز

ارزهای خارجی مانند دلار

بازار ارز یکی از انواع روش های سرمایه گذاری پرریسک و پرنوسان است و پارامترهای بسیار زیادی نظیر روابط خارجی، روابط اقتصادی شامل واردات و صادرات، سیاست های دولتی و سیاست های کلی بانک مرکزی بر آن تاثیرگذار است. از طرف دیگر، ممکن است در شرایط خاصی خرید و فروش ارزهای پر استفاده مانند دلار و یورو، با محدودیت‌های جدی همراه شود و نگهداری مقدار زیادی از آن‌ها مطابق قانون تخلف به شمار رود.

یک نکته جالب!

زمانی که یک شخص ایرانی در ارزهای خارجی نظیر دلار سرمایه گذاری می‌کند، در واقع معادل شخصی است که در کشور آمریکا دارایی‌های خود را در هیچ بازاری سرمایه‌گذاری نکرده! از طرفی همانطور که در آمار مربوط به آمریکا مشاهده کردیم، بخش عمده‌ای از مردم ساکن این کشور پول‌های خود را در یک بازار نظیر مسکن، بورس و … سرمایه‌گذاری می‌کنند. حال سوال مهمی مطرح می‌شود. اگر دلار یا سایر ارزهای خارجی، روش مناسبی برای سرمایه گذاری است، پس چرا مردم آن کشورها پول‌های خود را در بازارهای دیگر سرمایه گذاری می‌کنند؟

پاسخ ساده است؛ تورم. در واقع مردم ساکن کشور آمریکا معتقد هستند با گذشت زمان از ارزش هر دلار کاسته شده و به طبع قدرت خرید سرمایه آن‌ها نیز کاهش می‌یابد! جالب است بدانید که تورم کشور آمریکا، سالانه بین ۱ تا ۳ درصد در حال نوسان است. این یعنی سرمایه دلاری شما هر سال به طور متوسط حدود ۲ درصد از ارزش خود را از دست می‌دهد.

برای درک بهتر موضوع تصور کنید قصد خرید یک کالای خارجی با قیمت ۱۲٬۰۰۰ دلار را دارید. اگر شما ماهیانه ۱۰۰ دلار پس‌انداز کنید، ۱۰ سال طول می‌کشد تا به این حجم از پول برسید. اما در طی همین ۱۰ سال با فرض تورم ۲ درصدی آمریکا، قیمت آن کالا ۱٬۹۲۶ دلار رشد کرده و به ۱۳٬۹۲۶ خواهد رسید. به بیان دیگر ۱۲٬۰۰۰ دلاری که جمع‌آوری کرده‌اید، دچار تورم ۲ درصدی آمریکا شده و دیگر ارزشی معادل با ۱۲٬۰۰۰ دلار مربوط ۱۰ سال قبل را نخواهد داشت.

با سرمایه گذاری در دلار درست است که از تورم ایران محفوظ می‌مانید. اما دچار تورم کشور آمریکا که سالیانه حدود ۲ درصد است، می‌شوید.

راهکار چیست؟

در صورتی که تمایل دارید از افزایش قیمت دلار منتفع شوید بهتر است به جای سرمایه گذاری در دلار، سهام شرکت‌هایی را که حجم صادرات بالایی دارند خریداری کنید. در این صورت هم از تورم ایران و هم از تورم آمریکا جلو می‌زنید! چرا که:

– اگر قیمت دلار در ایران رشد کند، قیمت سهام آن شرکت نیز به احتمال زیاد رشد خواهد کرد. بنابراین از تورم ایران در امان می‌مانید.

– تورم آمریکا باعث می‌شود که قیمت محصولات صادراتی آن شرکت و همچنین درآمد دلاری آن به مرور زمان افزایش یابد. با رشد درآمد دلاری شرکت، به احتمال زیاد قیمت سهام آن نیز افزایش پیدا خواهد کرد. بنابراین از تورم آمریکا نیز در امانید.

– اگر در شرکت مناسبی سرمایه‌گذاری کرده باشید، مسلما آن شرکت، حجم و تنوع محصولات خود را افزایش خواهد داد. این امر درآمد شرکت را افزایش داده و به طبع می‌توان انتظار داشت که قیمت سهام آن نیز رشد کند. بنابراین هم از تورم ایران و هم آمریکا سبقت می‌گیرید.

خودرو

بر خلاف کشورهای توسعه یافته دنیا، خودرو نیز در ایران به عنوان یک کالای سرمایه‌ای محسوب شود. با این وجود عواملی همچون محدودیت در خرید به‌قیمت خودرو از کارخانه. هزینه‌های نگهداری و تعمیرات. هزینه‌های بیمه و عوارض. ریسک پیشرفت تکنولوژی. نااطمینانی نسبت به واردات خودروهای خارجی در آینده و نقدشوندگی کمتر نسبت به طلا و سکه طلا، موجب شده است که افراد زیادی سرمایه گذاری در سایر بازارها را به خرید خودرو ترجیح دهند.

سپرده های بانکی

بسیاری از افراد سپرده گذاری در بانک و دریافت سود بانکی را به عنوان یک سرمایه‌گذاری مناسب می‌شناسند. اما داده‌های تاریخی نشان داده است که طی سالیان گذشته، سود بانکی بسیار کمتر از میزان تورم بوده است. به بیان دیگر سپرده های بانکی در حفظ قدرت خرید و ارزش پول کارآمد نبوده است.

کدام سرمایه گذاری برای من بهتر است؟

از آنجایی که هر فردی شرایط و ویژگی‌های شخصیتی مختص به خود را دارد، نمی‌توان یک روش سرمایه گذاری خاص را به همه مردم توصیه کرد. به همین دلیل هر شخص باید ابتدا ویژگی‌های خود نظیر افق سرمایه گذاری و سطح ریسک پذیری را به خوبی بشناسد. سپس به مقایسه بازارهای مختلف پرداخته و بهترین را شناسایی کند.

شاید بتوان گفت که مهمترین معیار برای بررسی انواع روش های سرمایه گذاری، میزان بازدهی آن‌ها در گذشته است. در طی پنج سال منتهی به تیر ۱۴۰۰، بورس با بازدهی ۱۶۶۰ درصدی، بهترین عملکرد را در مقایسه با سایر روش های سرمایه‌گذاری داشته است. در طی همین مدت، طلا با بازدهی ۸۶۰ درصد، مسکن با ۶۱۵ درصد، دلار با ۶۰۰ درصد و سپرده های بانکی با ۱۱۵ درصد، در رتبه های بعدی قرار گرفته‌اند. شما می‌توانید با مطالعه مقاله بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟ اطلاعات بیشتری در این خصوص کسب کنید.

سرمایه گذاری در بورس

به طور کلی به دو روش می‌توان در بورس سرمایه گذاری کرد که عبارتند از مستقیم و غیرمستقیم. در روش مستقیم سرمایه‌گذار با استفاده از اطلاعات خود، دارایی‌های مختلف را تحلیل کرده و فرصت‌های سرمایه‌گذاری شناسایی می‌کند. مسلما انجام این کار نیازمند دانش بورسی بالا و صرف زمان نسبتا زیاد است. از این رو اگر فرصت یا دانش کافی برای این کار ندارید، بهتر است با سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، به صورت غیر مستقیم از مزایای بورس بهره‌مند شوید.

زمانی که شما واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری را خریداری می‌کنید، در واقع مدیریت دارایی خودتان را به یک تیم حرفه‌ای و با تجربه می‌سپارید. این تیم با توجه به شناختی که از بازار سرمایه دارد، می‌تواند بازده مناسبی را در ازای ریسکی که می پذیرید برای شما ایجاد کند.