سرمایه‌گذاری در بورس چه معایبی دارد؟

مقایسه بازدهی بورس با بقیه بازارهای مالی در ده سال گذشته

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟ |مزایای سرمایه‌گذاری در بورس چیست؟

تا همین چند سال گذشته کلیشه رایج بین سرمایه‌گذاران این بود که اگر مبلغ قابل توجهی پول مازاد داشتند، آن پول را صرف خرید ملک یا زمین می‌کردند. اگر هم این پول کفاف خرید ملک را نمی‌داد، پول روانه بانک یا صرف خرید طلا و ارز می‌شد.

به علت آشنایی نداشتن با روش های دیگر سرمایه‌گذاری، عموم مردم بین انتخاب چند دارایی محدود بودند. مثلاً آنها نمی‌دانستند که یک فرد عادی می‌تواند با سرمایه‌گذاری در واحدهای یک شرکت تولیدی، به اندازه دارایی خود در مالکیت آن شرکت مشارکت کند. حال سوال این است که مگر یک فرد عادی می‌تواند با سرمایه اندک خود در سرمایه‌گذاری های بزرگ شریک شود؟ در پاسخ میگوییم: بله، بازار سرمایه این امکان را فراهم کرده است.

اما مفهوم بازار سرمایه چیست؟ واژه بورس از کجا می‌آید؟ چطور در بورس سرمایه‌‌گذاری کنیم؟ برای موفقیت در بورس و کسب سود چه باید کرد؟

در ادامه مقاله به این سوالات پاسخ خواهیم داد و بورس را تعریف می‌کنیم. اگر میخواهید از سرمایه‌گذاری در بورس و مزایا و معایب آن بدانید، این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.

نظام مالی و اقتصادی براساس سررسید به دو بخش تقسیم می‌شود:

1-بازار پول و 2-بازار سرمایه

بازار پول

بازار پول توسط نظام بانکی کشور اداره می‌شود و مهم‌ترین کارکرد آن تامین اعتبارات کوتاه مدت است.

بازار سرمایه

هدف بازار سرمایه تامین مالی بلندمدت فعالیت‌های تولیدی و خدماتی مولد است.

اما بازار پول و بازار سرمایه چه تفاوتی باهم دارند؟ هدف بازار پول جمع‌آوری پول برای تامین مالی نیازهای کوتاه‌‌مدت خود است؛ اما بازار سرمایه قصد تامین نیازهایی مثل تامین مالی یک کارخانه را دارد.

بورس چیست؟

بورس یک نهاد سازمان یافته است که از جمله نهادهای عمده و اساسی در بازار سرمایه محسوب می‌شود. در کنار سایر موسسات و سازمانها، بورس وظایف چندگانه‌ای را بر عهده دارد. بورس زیرنظر واحد های نظارتی با هدف توسعه بازار سرمایه فعالیت می‌کند و چرخ آن با مشارکت مردم و فعالان بخش خصوصی می‌چرخد.

اندیشه ایجاد بورس زمانی شکل گرفت که عده‌ای از بازرگانان اروپایی متضرر شدند و در نتیجه به فکر پیدا کردن راه حل افتادند. نتیجه آن شد که تعدادی از بازرگانان عده‌ای را در فعالیت‌های خود شریک کردند تا با این روش سود و زیان احتمالی را با آنها تقسیم کنند. این تجربه موفقیت‌آمیز بود و رفته رفته قانونمند شد تا به تشکیل شرکت‌های سهامی منجر گردید. جالب است بدانید که بورس کلمه‌ای فرانسوی به معنای “کیف پول” است. در ایران نیز در سال ۱۳۴۵ قانون تشکیل بورس به تصویب رسید و از سال ۱۳۴۶ آغاز به کار کرد.

چرا سرمایه‌گذاری در بورس

اگر شما قصد سرمایه‌گذاری دارید، قطعا به دنبال بازار مناسبی برای این کار و دلایل منطقی برای انتخاب آن هستید. لذا برای شما این سوال پیش می‌آید که چرا بهتر است به سراغ بازار سرمایه برویم؟ اصلا مزیت های بورس چیست؟ سرمایه‌‌ای که جمع‌آوری کرده‌ایم را در بانک سپرده‌گذاری کنیم یا وارد بازار بورس کنیم؟

در پاسخ می‌گوییم نظام بازار سرمایه ساختاری قانونمند و منظم دارد. بورس علاوه بر بالا بردن شانس رشد پول شما، مزیت های بسیاری دارد که در ادامه به آن ها اشاره خواهیم کرد. البته که ویژگی های بورس تنها مختص به نکات مثبت نیست و بورس هم مثل دیگر بازارها معایب و ریسک هایی دارد. برایند مزایا و معایب بورس باعث شده تا این بازار در مقایسه با دیگر بازارها در ادوار گذشته، بیشترین میزان بازدهی را داشته باشد.

مقایسه بازدهی بورس با بقیه بازارهای مالی در ده سال گذشته

طبق این نمودار شاخص کل بورس با میزان بازدهی 5904% در یک دهه گذشته، نه تنها از تورم با نرخ 636% جلو زده، بلکه نسبت به سرمایه‌گذاری در سایر دارایی‌ها مثل طلا، دلار، مسکن و سپرده بانکی بیشترین بازدهی را دارد.

در پاسخ به این سوال که سپرده‌گذاری در بانک بهتر است یا سرمایه‌گذاری در بورس، به نمودار استناد می‌کنیم که براساس آن شاخص بورس نسبت به سپرده بانکی، بازدهی 9.6 برابری دارد.

سرمایه‌گذاری در بورس چه مزایایی دارد؟

1- ایجاد درآمد با سرمایه‌گذاری در بورس

اگر شما یک بسته شمش طلا بخرید، بعد از ۱۰ سال هنوز یک بسته شمش طلا دارید که فقط قیمت خرید و فروش آن فرق کرده است. اما اگر با همان مقدار پول، زمینی بخرید و در آن درخت سیب بکارید و هرساله درآمدی از فروش سیب کسب کنید؛ پس از 10 سال هم از مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش زمین سود می‌برید، هم هر ساله از فروش سیب ها پولی به جیب زده‌اید.

وقتی شما سهام یک شرکت را می‌خرید دقیقا همین کار را می‌کنید. شرکت مالک زمین و تجهیزات تولیدی است. این دارایی ها بر اثر تورم گران می‌شوند؛ درست مثل اینکه طلا خریده باشید. اما با این تفاوت که شرکت با سرمایه شما کار می‌کند و از فروش محصولات خود سود می‌سازد. این سود برای شما مثل در‌آمد است.

سرمایه‌گذاران در بورس به دو روش می توانند درآمد کسب کنند:

• کسب درآمد از افزایش قیمت سهام
• دریافت سود حاصل از فعالیت شرکت‌ها

همین مسئله باعث انتفاع بیشتر سرمایه‌گذاران در بورس نسبت به سایر دارایی ها و بازدهی بالای این بازار شده است.

2- قابلیت نقدشوندگی

هر سرمایه‌‌گذار بورس می‌تواند به راحتی و با سرعت، سهام خود را به پول نقد تبدیل کند. این در حالی است که سرمایه‌گذار برای تبدیل به نقد کردن دارایی‌های دیگر باید زمان زیادی را صرف کند. مثلا فروشنده ملک باید برای پیدا شدن خریدار منتظر بماند. اما سهام خریداری شده در هر روز کاری قابلیت فروش را خواهد داشت؛ مگر آنکه نماد سهم به‌دلایلی مثل برگزاری مجمع عمومی سالانه بسته شده باشد. البته معمولا مدت زمان توقف و بازگشایی نمادها طبق قانون مشخص است.

3- اطمینان از محل سرمایه‌گذاری و شفافیت بازار

همه ما به دنبال آن هستیم تا پول خود را در جایی سرمایه‌گذاری کنیم که سود بیشتری نصیبمان کند و در عین حال از قانونی بودن محلی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنیم، مطمئن باشیم. شرکت‌های بورسی بر اساس قانون موظف هستند اطلاعات مجاز خود را به صورت دوره‌ای و مرتب در اختیار خریداران و فروشندگان قرار دهند. سازمان بورس و اوراق بهادار با نظارت بر کلیه فعالیت های بورسی، با توجه به مجوز قانونی آن ها، باعث افزایش شفافیت بازار شده که در نتیجه آن سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان بیشتری اقدام به معامله کنند.

4- هدایت سرمایه‌های سرگردان به سمت سرمایه‌گذاری‌های متمرکز و هدفمند

بورس به شما این امکان را می‌دهد که پس‌اندازهای کوچکتان را با شرایط ایده‌آل خود، به سمت سرمایه‌گذاری‌های بزرگ هدایت کنید. به غیر از بورس هیچ امکان دیگری برای شما وجود ندارد تا بتوانید با مبالغ ناچیز در سود و زیان هر کسب و کار، شرکت، کارخانه یا حتی صنعت، شریک شوید.

5- بورس خاصیت سود مرکب دارد

منظور از سود مرکب چیست؟ در محاسبه سود ساده، فقط اصل سرمایه و سودی که به آن تعلق می‌گیرد مهم است. اما سود مرکب، حاصل جمع سود سرمایه و سودی که به آن تعلق میگیرد است. در واقع سود مرکب مثل یک گلوله برفی است که در حین حرکت با چسبیدن برف‌ها به این گلوله، بزرگ و بزرگ‌تر می‌شود.

مجموع این دلایل باعث شده بازار بورس برای سرمایه‌گذاران جذابیت پیدا کند. همانطور که در نمودار رو به رو ملاحظه می‌‎کنید، طی سال های گذشته بازار بورس بیشترین سودآوری را به خود اختصاص داده است.

حالا که از مزایای بورس گفتیم، لازم است به معایب آن هم اشاره کنیم.

سرمایه‌گذاری در بورس چه معایبی دارد؟

ریسک بالا

ریسک، تفاوت بین بازده تحقق یافته و بازده پیش‌بینی شده یا همان بازده موردانتظار ماست.سرمایه‌گذاری ریسکی یعنی اینکه ندانیم چند درصد احتمال دارد که بتوانیم به سودی که هدف ما بوده برسیم. سرمایه‌گذاری در بورس ریسک بالایی دارد. شرایط سیاسی، اقتصادی، بحران ها، تغییرات صنعت، مدیریت شرکت و تصمیم‌گیری ها، همگی بر نوسانات قیمت سهام تاثیرگذارند. لذا اکثر معامله‌گران بازار بورس اخبار بورس را بصورت روزانه دنبال می‌کنند. شما هم می‌توانید اخبار بورس را به کمک چشم بورس از همه منابع خبری دنبال کنید.

با مطالعه مقاله ریسک و بازدهی در بورس میتوانید ریسک و دسته‌بندی آن را بشناسید و درباره تناسب ریسک و بازده بخوانید.

نوسان قیمت

در بورس هیچ تضمینی برای رشد یا حتی ثابت ماندن سرمایه‌گذاری در بورس چه معایبی دارد؟ قیمت سهام وجود ندارد. بنابر مصوبه سازمان بورس هیچ شخص یا نهادی مجاز به تضمین نرخ سود و پیش‌بینی صد در صدی قیمت آینده یک سهم نیست.

خطر از بین رفتن سرمایه

سپرده‌گذاری در بانک یا سرمایه‌گذاری در املاک، طلا یا سایر دارایی های این‌چنینی نیازمند دانش پیچیده‌ای نیست. اما سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند دانش، تجربه و آگاهی است. همین مسئله زنگ خطری شده که ممکن است سرمایه افراد کم تجربه را به خطر بیندازد. افرادی که بدون دانش و آگاهی، به پشتوانه اطلاعات خود و یا با اتکا به حرف دیگران وارد بازار بورس شده‌اند، ریسک زیادی به سرمایه خود تحمیل می‌کنند. نتیجه این ریسک بالا، به خطر افتادن سرمایه و احتمال ضرر است.

ورود به بورس

آنچه تا اینجا گفته ایم اهمیت بورس و ویژگی های آن بوده است. اما برای ورود به بورس باید از کجا شروع کرد؟ پله اول کدام است؟

کلام آخر

در این مقاله بورس را تعریف کردیم و از مزایا و معایب آن گفتیم. گفتیم که بورس بازار پر رونقی برای سرمایه‌گذاران است به شرط آنکه دانش معامله داشته باشند. موفقیت در بورس مستلزم شناخت قواعد معامله، تجربه، خودشناسی و دانش به روز است. ممکن است بپرسید پس اگر شخصی دانش لازم و زمان کافی برای یادگیری نداشته باشد، نمی‌تواند وارد بورس شود؟ در پاسخ می‌گوییم: سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم صورت می‌گیرد. تازه‌واردان به بورس یا افرادی که زمان و دانش کافی برای معامله ندارند، می‌توانند به روش غیرمسقیم (از طریق صندوق های سرمایه‌گذاری یا شرکت های سبدگردانی) وارد بازار بورس شوند.

خطرات سرمایه گذاری در بورس ایران چیست؟

معامله در هر نوع کسب و کاری می تواند بسیار مفید و منطقی باشد. اما گاهی ممکن است خود معامله گر اشتباهاتی کند که معامله را به خطر بیاندازد. بازارهای سرمایه هر کدام به نوعی می‌توانند خوب و مفید باشند تا شما بتوانید سرمایه خود را بیشتر کنید. اما موضوعی که وجود دارد این است که بازارهای سرمایه هر کدام دارای خطرات و ریسک‌هایی هستند. اگر می خواهید ریسک و خطرات سرمایه گذاری را کاهش دهید باید با خطرات احتمالی آشنا باشید. بازار بورس از بازارهای مالی به حساب می آید که افراد زیادی را جلب خود کرده است. قطعا افرادی می‌توانند در این بازارها موفق تر شوند که علم و دانش مختلف به این کارها را داشته باشند. اگر شما هم می خواهید سرمایه گذاری در بازار بورس را شروع کنید بهتر است با خطرات بازار سرمایه آشنا شوید. در ادامه این مقاله با ما همراه باشید تا اطلاعات جامع و کاملی در مورد خطرات سرمایه گذاری در بازار بورس بدست آورید.

نگاهی به خطرات بازار سرمایه و بورس

به طور کلی به عنوان سرمایه گذار باید بدانید که به علت عواملی که بر عملکرد کلی بازارهای مالی تاثیر می گذارند، ممکن است دچار ضرر و زیان شوید. از مهمترین عوامل افزایش ریسک بازار می توان به حباب و سقوط بازار سهام اشاره کرد. حتما برای شما هم سوال است که چطور می توان این ریسک را در بازار بورس کاهش داد؟ در واقع باید بدانید که شما به راحتی با مدیریت ریسک و سرمایه می توانید این ریسک ها را تا حد ممکن کمتر کنید. این در صورتی است که حتی اگر ریسک سیستماتیک بر کل بازار سرمایه تاثیر گذاشته باشد.

آشنایی با ریسک تورم

نام دیگر ریسک تورم، ریسک قدرت خرید است. ریسک تورم هم یکی دیگر از ریسک های بازار سرمایه و بورس به حساب می آید که تغییر در قدرت خرید مردم به علت تورم این خطر را به وجود می آورد. برای کاهش ریسک تورم می توان سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری را پیشنهاد کرد. معمولا شما هم می‌دانید که سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه با دریافت سودی همراه است که تقریباً تضمین شده است.

نبود پس انداز کافی

اگر شما هم می خواهید در بازاری مانند بازار بورس سرمایه گذاری کنید، بهتر است مقداری پول هم سرمایه‌گذاری در بورس چه معایبی دارد؟ در یک حساب که کاملا در دسترس است، داشته باشید. در این صورت شما یک سرمایه پشتیبان هم خواهید داشت. اگر شما تنها در بورس سرمایه داشته باشید، ممکن است در شرایطی باشید که به پول خود نیاز فوری پیدا کنید و در آن زمان سرمایه شما در بورس هم از اصل پول شما کمتر شده باشد و شما با فروش سهام های خود دچار ضرر شوید. اما اگر یک سرمایه پشتیبان هم در یکی از حساب های در دسترس خود داشته باشید، دیگر مجبور نمی‌شوید که سهام های خود را با ضرر در آن زمان به فروش برسانید. در واقع شما با این کار ریسک سرمایه‌گذاری خود را کمتر خواهید کرد. در نتیجه باید بدانید که نداشتن پس انداز کافی یکی از خطراتی است که یک معامله گر می تواند با آن مواجه شود. در واقع سرمایه گذاری با تمام پولی که دارید می تواند یکی از ریسک های بسیار مهم و جدی معامله گری در بورس باشد.

ریسک انتخاب کارگزار سرمایه گذاری

شما برای شروع معامله در بورس، نیاز به انتخاب کارگزار دارید که مهمترین بخش در این فرآیند است. بسیاری از افرادی که در بازارهایی مانند بازار بورس مبتدی هستند هیچگونه آگاهی و اطلاع دقیقی در مورد کارگزاری، اقدام به بستن قرارداد و دریافت کد معاملاتی از کارگزاری‌ها می‌کنند و هیچ گونه تحقیقی در مورد کارگزاری ها انجام نمی‌دهند. اما زمانی که مشکلی در معاملات آنها به وجود می آید، تازه به فکر می افتند تا در مورد کارگزاری که انتخاب کردند تحقیق کنند. یکی از مشکلاتی که بیشترین کارگزاری‌ها سرمایه‌گذاری در بورس چه معایبی دارد؟ در ایران دارند این است که سامانه معاملاتی با امکانات کاربردی و مناسب خوبی وجود ندارد و این موضوع باعث می‌شود تا در بیشتر اوقات معامله‌گران دچار مشکل شوند. معامله گران برای اینکه بتوانند روزانه معاملات خود را به خوبی انجام دهند نیاز به هسته معاملات دارند تا در کمترین زمان ممکن دستور سفارش خود را به هسته معاملات بورس ارسال کنند. البته موضوع را هم بدانید که امکان تقلب و کلاهبرداری از سمت کارگزاری های بورس در کشور بسیار کم است زیرا تمامی این شرکت‌های کارگزاری زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کردند. در این بین کانونی به نام کانون کارگزاری بورس وجود دارد که بر نحوه عملکرد تمامی شرکت ها نظارت مداوم دارند. در بورس های خارجی مانند بازار فارکس احتمال تقلب در کارگزاری ها وجود دارد. به همین علت است که توصیه می شود حتما قبل از انتخاب کارگزاری باید اطلاعات دقیق برای کارگزاری داشته باشید.

نبود زمان کافی برای رشد سرمایه

یکی دیگر از خطرات بورس و بازار سرمایه نبود فرصت کافی برای رشد سرمایه است. ممکن است شما در این بین مبلغی را برای سرمایه گذاری در این بازار گذاشته باشید. سهامی که شما برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید، ممکن است قابلیت رشد داشته باشد و خود شما هم این موضوع را بدانید، اما به این علت که به سرمایه خود نیاز دارید مجبور به فروش آن می شوید و در واقع شما اجازه رشد به آن سهام را نمی دهید. حتی زمانی که شما تصمیم به فروش آنها می گیرید ممکن است سهام شما در ضرر باشد که این صورت خطر ریسک بسیار بیشتر می‌شود.

عدم تقسیم صحیح سرمایه در سبد های مختلف

حتما شما هم بارها شنیده اید که افراد با تجربه می گویند که همه تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید. این ضرب‌المثل در تمامی بازارهای سرمایه به خصوص در بازار بورس صحت دارد. زمانی که شما تمامی سرمایه خود را تنها در یک سهام سرمایه گذاری می کنید درصد ریسک و خطر سرمایه شما بیشتر می‌شود در نتیجه خطر جدی سرمایه شما را تهدید می کند. زیراریسک های احتمالی مانند بسته شدن سهام برای مدت زمان طولانی فرصت سود را از شما می گیرد. در این حالت قطعاً شما سود کمتری خواهید کرد و یا حتی ممکن است دچار ضرر و زیان هم بشوید. به همین علت پیشنهاد می شود تا چندین سهام خوب و مناسب را زیر نظر بگیرید سپس در سرمایه خود را در بین این سهام ها تقسیم بندی کنید. انجام این کار بهترین شیوه سرمایه گذاری در بازار بورس است که باعث شود ریسک سرمایه گذاری شما بسیار کمتر شود.

نداشتن استراتژی خوب و مناسب

شما هم می دانید که برای انجام هر کاری و هر معامله نیاز به یک استراتژی خوب و مطمئن است. این موضوع در بازار بورس هم کاملاً صحت دارد و شما باید با استراتژی هایی از پیش تعیین شده فرصت ورود و خروج را در معاملات بورسی به خود بدهید. استراتژی تعیین شده توسط شما باید به گونه‌ای باشد که تمامی شرایط بازار را مدنظر بگیرد. برای مثال زمانی که بازار ثبات خوبی ندارد، باید استراتژی تعیین شده شما در این موارد هم کاملاً درست عمل کند.

تحقیق نکردن

توجه داشته باشید که سرمایه گذاری می‌تواند بازده خیلی بیشتری نسبت به پس انداز پول داشته باشد البته باید بدانید که سرمایه‌گذاری در بازار بورس و دیگر بازارهای مالی کاملاً تضمین شده نیست و شما نمی توانید پیش بینی کنید که چه اتفاقی قرار است در بازار سرمایه پیش بیاید اما با علم و آگاهی می‌توانید بازار را زیر نظر بگیرید. ممکن است شما در سهمی سرمایه گذاری کنید که در سقف قیمتی خود قرار گرفته باشد و یا زمانی وارد آن سهم شوید که سهم مورد نظر در حالی نزول باشد این کار کاملا اشتباه است. به همین علت است که می‌گویند مهمترین ریسک ها و خطراتی که بازار بورس را تهدید می کند عدم اطلاع دقیق نسبت به اتفاقاتی است که در گذشته برای سهام و بازار پیش آمده است. در واقع می توانیم نتیجه بگیریم که عدم علم و آگاهی کافی در بازار سرمایه می تواند از مهمترین و بزرگترین خطراتی باشد که معامله گر و یا سرمایه گذار را به طور جدی تهدید می کند. در ادامه این مقاله با ما همراه باشید تا با مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار بورس آشنا شوید.

مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس

• از اصلی ترین مزیت های سرمایه گذاری در بازار بورس می توان به شانس رشد پول اشاره کرد. هر چه زمان بگذرد ارزش سهم شما ممکن است بیشتر شود، در نتیجه بهتر است در شرکت هایی که اطمینان کافی دارید سرمایه گذاری خود را شروع کنید تا سود بیشتری به دست آورید.
• می‌توانید بازار بورس را به عنوان یک کسب و کار جدید نگاه کنیدتا از آن به بهترین شیوه ممکن کسب درآمد کنید.

معایب سرمایه گذاری در بازار بورس

• خطر از دست دادن بخش زیادی از سرمایه به علت نداشتن آگاهی کافی و دقیق از بازار سرمایه وجود دارد.
• ممکن است در یک دوره زمانی خاص، سهم مورد نظر شما افت شدیدی پیدا کند و شما مجبور به فروش آن شوید.

سخن پایانی

به طور کلی باید گفت که بازار بورس همانند هر بازار سرمایه دیگری دارای یک سری مزایا و معایب است. شما با در نظر گرفتن این شرایط و علم و آگاهی در مورد ماهیت بازار بورس کسب دانش آن می‌توانید خطرات و ریسک‌های این بازار را کاهش دهید. در این مقاله سعی کرده ایم اطلاعات جامع و دقیقی در مورد خطرات سرمایه گذاری در بازار به شما بدهیم تا با دیدی بهتر سرمایه گذاری خود را شروع کنید.

امیدواریم با مطالعه این مقاله اطلاعات خوب و مفیدی در مورد خطرات سرمایه گذاری در بازار بورس به دست آورده باشید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری نوعی نهاد مالی محسوب می‌شوند، سرمایه گذاری در اوراق بهادار فعالیت اصلی آنها می‌باشد. مالک های صندوق نسبت به سرمایه گذاری که انجام می‌دهند، در سود و زیان نیز شریک هستند. اینگونه سرمایه گذاری در صندوق ها، سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس محسوب می‌شود. صندوق ها با جمع آوری مبالغ کم و سرمایه گذاری آنها تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار، سود به دست می‌آورد و با توجه به سرمایه ی هر سرمایه گذاری بین آنها تقسیم می‌شود. مدیریت صندوق بابت این کار درصدی کارمزد دریافت می‌کند. زمینه های فعالیت صندوق های سرمایه گذاری: طلا، ارز، اوراق بهادار و حتی ساختمان است. علاقه مندان به صندوق ها می‌توانند برای سرمایه گذاری اقدام کنند اما قبل از هر اقدامی حتما از مزایا و معایب این صندوق ها آگاهی کامل داشته باشید. در این مقاله با ما همراه باشید تا مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

علاوه بر محدودیت ها و معایب موجود در صندوق های سرمایه گذاری، مزایای زیادی برای این صندوق ها وجود دارد که همین باعث استقبال افراد از این روش سرمایه گذاری می‌شود. در زیر به مهمترین مزایای صندوق های سرمایه گذاری می‌پردازیم.

1. صرفه جویی در وقت: اگر فرد پر مشغله ایی هستید و زمان کافی برای انتخاب حوزه سرمایه گذاری ندارید می‌توانید سرمایه خود را به صندوق های سرمایه گذاری بسپارید. در این صورت نیاز به تحلیل و بررسی بازار ندارید و شما یک منبع درآمد بدون نیاز به اختصاص زمانی خاص خواهید داشت.
2. صرفه جویی در هزینه: صندوق های سرمایه گذاری مشترک حجم بالایی از دارایی ها را به صورت معاملات بلوکی انجام می‌دهند. بنابراین صرفه جویی قابل توجهی در کاهش هزینه ها دارند.
3. پایین بودن ریسک سرمایه گذاری و مدیریت حرفه ایی: در این روش سرمایه گذاری ریسک کمتری نسبت به سودی که دریافت می‌کنند وجود دارد و در مقابل سود تضمین شده سرمایه گذار تقریبا ضرری متحمل نمی‌شود. به علت ساختار سرمایه گذاری و تجربه بالای افراد در این صندوق ها خبری از ضررهای نجومی نیست. اساسا صندوق های درآمد ثابت دارای کمترین میزان ریسک می‌باشد.
4. تنوع بخشی: در این روش به دلیل جمع شدن سرمایه بزرگ امکان تنوع سازی وجود دارد. متنوع کردن دارایی باعث کم شدن ریسک در دوره سرمایه گذاری بلند مدت می‌شود. برای یک سرمایه گذار خرد با سرمایه کم، متنوع سازی کار عاقلانه ای نیست اما در یک صندوق سرمایه گذاری کلان متنوع کردن دارایی ها اهمیت بالایی دارد.
5. قابلیت نقدشوندگی بالا: واحدهای یک صندوق سرمایه گذاری، نقدشوندگی بالایی دارد. به خصوص زمانی که صندوق، دارای یک ضامن نقدشوندگی مطمئنی باشد. زمانی که یک ضامن نقدشوندگی وجود داشته باشد هنگام فروش واحدهای صندوق هیچ مشکلی برای افراد به وجود نمی‌آید. این در حالی است که در بازار بورس، چنین قابلیتی وجود ندارد.
6. نظارت و شفافیت اطلاعات: عملکرد صندوق های سرمایه گذاری در بازه های مشخص توسط نهادهای مالی، مانند سازمان بورس، متولی صندوق و حسابرسی بازبینی و بررسی می‌شود و تمام اطلاعات آن صندوق به طور کاملا شفاف اطلاع رسانی می‌شود.
7. قابلیت مقایسه و انتخاب: برای هر سرمایه گذار این امکان وجود دارد که از میان ده ها صندوق سرمایه گذاری، بهترین گزینه را انتخاب کند. هر سرمایه گذار می‌تواند بین صندوق های سرمایه گذاری در سهام، یکی را انتخاب کند.
8. سرمایه گذاری آسان و مطمئن: سرمایه‌گذاری در بورس چه معایبی دارد؟ سرمایه گذاری در صندوق ها زیر نظر مدیران و افراد بسیار حرفه ایی در این زمینه انجام می‌گیرد و اگر سرمایه گذاری اطلاعات و تجربه کافی در خصوص این صندوق ها را ندارد، می‌تواند به آسانی از این روش کسب سود کند و ریسک زیادی را متحمل نشود.

معایب صندوق های سرمایه گذاری

هر فعالیتی که در بازار بورس انجام می‌شود دارای ریسک است و صندوق های سرمایه گذاری از این شرایط مستثنی نیستند. با شناخت کامل معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید آنها را مدیریت کرده و در جهت استفاده حداکثری در این بازار گام بردارید.

1. محدودیت در تعداد کل واحدهای قابل صدور صندوق: گاهی هنگام خرید واحد از صندوق های سرمایه گذاری توسط سرمایه گذار، تعداد واحدهای صادر شده آن صندوق به اتمام رسیده است. این موضوع یکی از مشکلاتی است که سرمایه گذاران صندوق سرمایه گذاری با آن رو به رو می‌شوند. در چنین حالتی سرمایه گذار باید منتظر ابطال تعدادی از واحدهای صندوق باشد تا برای آن واحد سرمایه گذاری صادر شود یا خود صندوق با کسب مجوز از سازمان بورس سقف تعداد کل واحدهای قابل صدور خود را افزایش دهد. این اتفاق در اکثر موارد برای صندوق های پرطرفدار می‌افتد زیرا تقاضا برای خرید واحدهای آنها زیاد است.
2. ناشناخته بودن صندوق های سرمایه گذاری: صندوق های سرمایه گذاری از سال 1388 فعالیت خود را آغاز کرده اند. اما عموم افراد جامعه از وجود صندوق های سرمایه گذاری بی اطلاع هستند. کسانی که آشنایی کافی با این صندوق ها و مزایای آنها دارند و سرمایه خود را به صندوق ها سپرده اند توانسته اند در طول این سال ها سود خوبی کسب کنند.
3. آنی نبودن قیمت گذاری واحدهای سرمایه گذاری: از محدودیت های دیگر صندوق های سرمایه گذاری می‌توان به آنی نبودن قیمت گذاری آن اشاره کرد. البته این مورد فقط برای صندوق های سرمایه گذاری غیر قابل معامله مربوط می‌شود اما در صندوق های قابل معامله بورس قیمت ها به صورت آنی بروز می‌شود.
4. کمبود سامانه جامع برای پوشش اطلاعات صندوق ها و مقایسه آنها: تعداد مراجع قابل اعتمادی که اطلاعات کامل صندوق ها را در کنار هم پوشش دهد تا سرمایه گذار به راحتی بتواند صندوق ها را با هم مقایسه کرده و بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب نماید بسیار کم می‌باشد.
5. خطرپذیری در بخش بازار: در صورت سرمایه گذاری بر روی بخشی خاص باعث می‌شود، در صورت عملکرد ناصحیح در آن بخش لطماتی به این صندوق ها وارد می‌شود.
6. موازنه با نرخ بهره: در صورت افزایش نرخ بهره، کاهشی در امر بازدهی این نوع از صندوق ها ایجاد می‌شود.
7. اشکالات معاملاتی: منشا این اشکالات نواقصی در مدیریت شرکت های سرمایه گذاری بر روی سبد اوراق بهادار معین شده ایجاد می‌گردد و منجر به ریسک معاملاتی به دلیل عدم همخوانی عرضه و تقاضا است.
8. نداشتن حق رای در مجامع شرکت ها: زمانیکه سرمایه گذار به طور مستقیم در بازار سرمایه فعالیت کند مالک بخشی از سهام شرکت مورد نظر می‌شود و در این صورت می‌‌تواند در مجامع آن شرکت کند و به نسبت سهام خود از شرکت حق تصمیم گیری دارد. اما اگر از صندوق سرمایه گذاری خریداری کنید حق شرکت در مجامع آن شرکت را ندارید و در صورت داشتن واحد سرمایه گذاری ممتاز می‌توانید در مجمع صندوق سرمایه گذاری شرکت کنید.
9. کاهش قدرت اختیار سرمایه گذار بر سرمایه گذاری شخصی: در سرمایه گذاری مستقیم سرمایه گذار به راحتی می‌تواند به سبد خود دسترسی پیدا کند و بر خرید و فروش دارایی خود نظارت داشته باشد. اما در صندوق ها این اقدامات توسط مدیران صندوق انجام می‌گیرد و سرمایه گذار حق دخالت در آن موضوع را ندارد و فقط سود خود را دریافت می‌کند.
10. هزینه های اداره صندوق: یکی دیگر از معایب صندوق های سرمایه گذاری، هزینه هایی است که جهت اداره صندوق پرداخت می‌شود. در صورتی که سرمایه گذاران مستقیم از این هزینه معاف می‌باشند.

کلام آخر

در این مقاله معایب و مزایای صندوق سرمایه گذاری به طور کامل توضیح داده شد. سرمایه گذاری در این صندوق به دلیل منافع زیاد، کم ریسک بودن و… انتخاب افراد بسیار زیادی است و سرمایه گذاران ترجیح می‌دهند از معایب آن چشم پوشی کنند و به عنوان یک روش مطمئن و کم ریسک از آن کسب سود بدست آورند. این صندوق ها برای افرادی که تجربه کافی از بازار بورس را ندارند توصیه می‌شود. علاوه بر این سرمایه گذاران حرفه ایی هم می‌توانند بخشی از سرمایه خود را به این صندوق بسپارند.

سوالات متداول

زمینه های فعالیت صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

زمینه های فعالیت صندوق های سرمایه گذاری: طلا، ارز، اوراق بهادار و حتی ساختمان است.

آیا با داشتن صندوق سرمایه گذاری حق شرکت در مجامع شرکت مورد نظر وجود دارد؟

خیر. اگر از صندوق سرمایه گذاری خریداری کنید حق شرکت در مجامع آن شرکت را ندارید و در صورت داشتن واحد سرمایه گذاری ممتاز می‌توانید در مجمع صندوق سرمایه گذاری شرکت کنید.

کارگزاری هوشمند رابین

کارگزاری فارابی

این مقاله به کوشش سمانه اطراف و دیگر اعضای تیم نظارت تولید شده است. تک‌تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در بهبود کیفیت وب فارسی داشته باشیم.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس ایران و بورس بین الملل کدامند؟

سرمایه گذاری در بورس ، به کشورها، موسسات اقتصادی ها، برندها، مشاغل و اشخاص حقیقی اجازه می­دهد تا در معاملات بازارهای بورس شرکت کرده و سهام و اوراق بهادار را خرید و فروش نمایند. در بازار بورس، خدماتی که مشتریان داخلی و خارجی می­توانند دریافت کنند متنوع است. از مزایای آن استفاده از پول شخصی خود برای سرمایه گذاری در بورس سهام، و سودمندی از بازده بالقوه سرمایه گذاری و سهام مالکیت در یک شرکت است. مضرات آن شامل ریسک بالا و زمان درگیر شدن در سرمایه گذاری است.

جهت شناخت بهتر مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس، ابتدا باید بازارهای بورس ایران و بورس بین الملل را بشناسیم.

بورس بین الملل چیست؟

بورس بین الملل به کلیه بازارهای بین المللی که در مورد سهام شرکتهای داخلی و خارجی مذاکره می­کنند، اشاره دارد. در این بازار جهانى کشورهای مختلف در چندین حوزه مالی و اقتصادی فعالیت می‌نمایند. یکی از بخش­های بورس بین الملل، بازار مبادلات خرید و فروش ارزهای جهانی است. در این بازار، ارزهاى مختلفی همچون دلار، یورو، پوند، ین و دیگر ارزهای معتبر جهانی معامله مى­شوند.

در بورس بین الملل، انواع مؤسسات مالى بزرگ از جمله بانک­های تجاری، بانک­های مرکزی کشورها، بانک­های سرمایه گذاری، شرکتهای بیمه، شرکتهای چند ملیتی، شرکتهای بازرگانی با حوزه کاری صادرات و واردات حضور دارند. بسیاری از اشخاص حقیقی، صاحبان مشاغل آزاد و افراد علاقمند نیز در سرمایه گذاری در بورس وارد شده­اند.

سرمایه گذاری در بورس بین الملل

بورس ایران در چه زمین­ه‌هایی فعالیت دارد؟

فعالیت­های اقتصادی بورس ایران زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار است. شرکت هایی که بخواهند سهام خود را در بورس ایران ارائه کنند، جهت پذیرفته شدن در بورس باید بر اساس شاخص های آماری میزان سوددهی آنها مشخص شود. سپس اطلاعاتی از قبیل رتبه بندی شرکت، سرمایه ثبت شده، و میزان سهام شناور، شفافیت سازی شود.

علاقمندان به سرمایه گذاری در بورس و انجام معامله در بورس ایران، می­توانند در کلاس­های آموزش بورس شرکت کرده و پس از آموزش لازم به مطالعه و بررسی مواردی چون تحلیل تکنیکال ، پیش بینی قیمت در بازار بورس، قیمت و حجم معاملات در بازار بپردازند.

امروزه با توسعه تکنولوژی معامله­گران نیازی به رفتن به بازار بورس و معاملات را ندارند و برای انجام معامله می­توانند از طریق اتصال اینترنتی توسط موبایل یا لب­تاپ، سهام موردنظر خود را بخرند و یا بفروشند.

چگونه می توان سهام بورس بین المللی را خرید؟

برای سرمایه گذاری در بورس و خرید مستقیم سهام خارجی دو راه وجود دارد. می­توانید با یک کارگزار در کشور خود یک حساب بین المللی باز کنید و در اینصورت کارگزاران همه خدمات را به شما ارائه می­دهند. مورد دیگر، افتتاح حساب توسط یک کارگزار محلی در کشور مقصد است.

از آنجا که به دلیل تحریم­های بانکی سرمایه گذاری ایران در بورس اوراق بهادار و شرکت­های خارجی با مشکلات زیادی همراه است، شرکت در بازار خرید و فروش ارز یا فارکس به راحتی امکان پذیر است.

تحلیل تکنیکال بورس

سرمایه گذاری در بورس بین الملل چه مزیتی دارد؟

مزیت مهم سرمایه گذاری بورس بین الملل، این است که به کشورهای توسعه یافته این امکان را می­دهد تا فرصت حضور خود در بازارهای نوظهور را بهبود بخشند، همچنین می­توانند از افزایش سود، توسعه روابط و سطح بیشتری از نفوذ بازار خود سود ببرند. در همان حال کشورهای در حال توسعه می­توانند شاهد پیشرفت خود در ثروت اندوزی و ایجاد فرصت­های اقتصادی در بازار جهانی باشند. همچنین می­توانند در شناساندن موسسات اقتصادی خود به جامعه جهانی بهره مند گردند.

مزایای سرمایه گذاری در بورس کدامند؟

دلایل زیادی برای قرار گرفتن در بورس ایران و بورس بین المللی وجود دارد، اما مزایای مهم آن را می­توان در موارد زیر خلاصه کرد:

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

بازار سهام به هر شرکت کننده اجازه می‌دهد تا هر سهمی را معامله کند. این سهام نشان دهنده یک سرمایه گذاری است. فرصتی برای خانوارهایی که ابزاری برای راه اندازی کسب و کار خود ندارند. آنها می‌توانند در یک شرکت سرمایه گذاری و با در نظر گرفتن خطرات فعالیت‌های آن کسب سود کنند. در این مقاله سعی داریم شما را با مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس آشنا کنیم. با ما همراه باشید:

مزایای سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در سهام مزایای زیادی دارد که در زیر به آن می‌پردازیم:

از یک اقتصاد رو به رشد بهره می‌برد

با رشد اقتصاد، درآمد شرکت‌ها نیز رشد می‌کند. به این دلیل که رشد اقتصادی باعث ایجاد شغل می‌شود که درآمد و فروش ایجاد می‌کند. هرچه پول نقد در جامعه بیشتر باشد، تقاضای مصرف کننده بیشتر می‌شود، در نتیجه درآمدهای بیشتری را وارد صندوق‌های نقدی شرکت‌ها می‌کند.

بهترین راه برای مقابله تورم

از نظر تاریخی، سهام در بلندمدت بازده سالانه خوبی را به همراه داشته است. اما به این معنی است که شما باید افق زمانی طولانی‌تری داشته باشید. به این ترتیب، حتی اگر ارزش سهمی موقتاً کاهش یابد، می‌توانید خرید کنید و نگه دارید یا نوسان گیری کنید. زمانی که نقدینگی کمتری در جامعه باشد، تورم کاهش می‌یابد و اقتصاد پویاتر می‌شود.

خرید آسان

خرید در بازار سهام بسیار آسان و راحت است. شما می‌توانید سهم مورد نظر را از طریق یک کارگزاری یا به‌صورت آنلاین خریداری کنید. امروزه با پیشرفت علم و تکنولوژی به راحتی می‌توانید پس از ایجاد حساب، به صورت آنلاین سهام را در عرض چند دقیقه خریداری کنید. اگر صاحب یک کسب و کار کوچک هستید، حتی ممکن است بتوانید از طریق کسب و کار خود در سهام سرمایه گذاری کنید.

برای شروع سرمایه گذاری سهام به پول زیادی نیاز ندارید. شما با حداقل سرمایه می‌توانید وارد بازار سهام شده و خرید و فروش انجام دهید. حداقل سرمایه مورد نیاز برای ورود به بازار سهام، 100 هزار تومان است. بنابراین نگران کم بودن سرمایه نباشید. با مرور زمان و خریدهای سودمند، سرمایه شما افزایش می‌یابد.

از چند طریق کسب سود کنید

به طور معمول در بازار سهام سه مدل سرمایه‌گذار یا معامله‌گر داریم. بیشتر سرمایه گذاران قصد خرید سهم در قیمت پایین و فروش آن در قیمت بالا را دارند. آنها در شرکت‌هایی با رشد سریع، سرمایه گذاری می‌کنند که سود آنها را در طول زمان کوتاهی افزایش می‌دهند.

این روش هم برای معامله‌گران روزانه و نوسان‌گیر جذاب است و هم برای سرمایه گذاران هولد کننده. گروه اول امیدوارند از روندهای کوتاه مدت بهره ببرند، در حالی که گروه دوم انتظار دارند در طول زمان شاهد رشد سود و قیمت سهام شرکت باشند. هر دوی آنها معتقدند مهارت‌های انتخاب سهام به آنها اجازه می‌دهد از بازار بهتر عمل کنند. سایر سرمایه گذاران جریان منظم پول نقد را ترجیح می‌دهند. آنها سهام شرکت‌هایی را می‌خرند که سود سهام پرداخت می‌کنند. شما می‌توانید به دو یا حتی سه مدل در بازار بورس کسب درآمد کنید.

نقد شوندگی بالا

بازار سهام به شما امکان می‌دهد سهام خود را در هر زمان بفروشید. اقتصاددانان از اصطلاح “مایع” به این معنی استفاده می‌کنند که شما می‌توانید سهام خود را به سرعت و با هزینه و کمیسیون‌های کم به پول نقد تبدیل کنید. اگر به طور ناگهانی به پول خود نیاز دارید، نقد شوندگی به کمک شما می‌آید. اما توجه داشته باشید که بازار بورس ایران در روزهای پنجشنبه و جمعه تعطیل است و این امکان برای شما در دسترس نخواهد بود.

معایب سرمایه گذاری در بورس

در اینجا معایب سرمایه گذاری در بورس آورده شده است:

ریسک بالا

با شرکت در بورس و سرمایه گذاری در آن ممکن است کل سرمایه خود را از دست بدهید. اگر شرکتی ضعیف عمل کند، سرمایه‌گذاران سهم خود را می‌فروشند و این امر باعث سقوط شدید قیمت سهام می‌شود. در هر معامله‌ای ریسک وجود دارد، شما باید با تحلیل بازار و اطلاع از شرایط اقتصادی و سیاسی وارد این بازار شود تا ریسک کمتری متحمل شوید.

آخرین پرداخت

در صورتی که شرکتی ورشکست می‌شود، سهام‌داران معمولی آخرین پرداخت را دارند. سهام‌داران ممتاز و دارندگان اوراق قرضه یا بستانکاران قبل از همه حق و حقوق خود را دریافت می‌کنند.

اگر به تنهایی سهام می‌خرید، باید قبل از خرید سهام، درباره هر شرکتی تحقیق کنید که چقدر سودآور خواهد بود. شما باید یاد بگیرید که چگونه صورت‌های مالی و گزارش‌های سالانه را بخوانید و تحولات شرکت مورد نظر را در اخبار دنبال کنید. شما همچنین باید خود بازار سهام را زیر نظر داشته باشید، زیرا حتی قیمت بهترین شرکت در زمان اصلاح، سقوط بازار یا بازار نزولی کاهش می‌یابد.

قیمت و نوسان هیجانی

قیمت سهام ثانیه به ثانیه افزایش و کاهش می‌یابد. افراد تمایل دارند از روی حرص و طمع زیاد خرید کنند و از ترس کم بفروشند. بهترین کار این است که دائماً به نوسانات قیمت سهام نگاه نکنید و فقط به طور منظم چک کنید. شما باید این قدرت درونی را داشته باشید که با درصد کم منفی سهمتان، هول نشده و عجله نکنید.

رقابت حرفه‌ای

سرمایه‌گذاران نهادی و معامله‌گران حرفه‌ای زمان و دانش بیشتری برای سرمایه‌گذاری دارند. آنها همچنین ابزارهای تجاری پیچیده، مدل‌های مالی و سیستم‌های کامپیوتری را در اختیار دارند.

در این بین سؤالاتی پیش می‌آید که در زیر به آن پاسخ داده شده است:

سرمایه‌گذاری در سهام به چه معناست؟

سرمایه گذاری در سهام به این معنی است که شما در حال خرید سهام در یک شرکت هستید. به عبارت دیگر، شما مالک بخشی از آن شرکت هستید، حتی اگر فقط بخش کوچکی از شرکت را در اختیار داشته باشید. همچنین می‌توانید صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق‌های قابل معامله در بورس را خریداری کنید که در سهام سرمایه گذاری می‌کنند.

چگونه سرمایه‌گذاری در سهام را شروع می‌کنید؟

اولین چیزی که برای سرمایه گذاری در سهام نیاز دارید، دسترسی به بازار از طریق حساب کارگزاری است. فرایند افتتاح حساب کارگزاری، مشابه با افتتاح حساب جاری است. قدم بعدی این است که مشخص کنید کدام سهام را می‌خواهید بخرید و چقدر می‌خواهید در آن سهام خاص سرمایه گذاری کنید. قبل از تصمیم‌گیری تحقیق کنید و میزان ریسک‌پذیری خود را ارزیابی نمایید. در آخر، برای خرید سهام سفارش دهید.

چقدر می‌توانید در سهام سرمایه گذاری کنید؟

هیچ کس نمی‌تواند پیش بینی کند که یک سهم به کدام سمت می‌رود، بنابراین این احتمال وجود دارد که سود کنید یا تمام پول خود را از دست بدهید. به طور کلی، هر چه پول بیشتری سرمایه گذاری کنید، سود یا زیان احتمالی شما بیشتر می‌شود.

سخن پایانی

سرمایه گذاری در بازار سهام می‌تواند مزایای متعددی از جمله کسب سود سهام یا متوسط بازده سالانه 10 درصدی را ارائه دهد. همچنین بازار سهام می‌تواند نوسان داشته باشد، بنابراین بازده هرگز تضمین نمی‌شود. شما می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را با تنوع بخشیدن به سبد سرمایه خود یعنی خرید چند سهم، کاهش دهید.

همان‌طور که می‌دانید هر شغل و حرفه‌ای نیاز به تخصص دارد. قبل از ورود به بورس یا با متخصص آن مشورت کنید یا پس از کسب مهارت‌های تحلیل بازار، وارد بازار بورس شوید. پرسود باشید. 😊