سواپ یا نرخ بهره چیست؟

سواپ یا نرخ بهره چیست؟

[ویکی فقه] سوآپ. سوآپ، به معنای معامله پایاپای (ارز)، معاوضه، عوض کردن، مبادله کردن، بیرون کردن، جانشین کردن و اخراج کردن آمده و در اصطلاح، توافقی بین دو شرکت برای معاوضه جریان نقدی در آینده (با دو نوع پرداخت متفاوت از بدهی یا دارایی) است.
سوآپ در لغت به معنای معامله پایاپای (ارز)، معاوضه، عوض کردن، مبادله کردن، بیرون کردن، جانشین کردن و اخراج کردن آمده و در اصطلاح، توافقی بین دو شرکت برای معاوضه جریان نقدی در آینده (با دو نوع پرداخت متفاوت از بدهی یا دارایی) است. قرارداد فوق تاریخ پرداخت و چگونگی محاسبه جریانات نقدی را که باید پرداخت شود مشخص می کند. معمولا محاسبه جریانات نقدی شامل ارزش های آتی یک یا چند متغیر بازار است. اولین قراردادهای سوآپ در اوایل دهه ۱۹۸۰ منعقد شدند. از آن زمان تاکنون بازار سوآپ رشد چشم گیری داشته است. در حال حاضر اکثر قراردادهای مشتقّات خارج از بورس به صورت سوآپ انجام می شود.
هال، جان، مبانی مهندسی مالی، ترجمه سجاد سیّاح و علی صالح آبادی، تهران، رایانه تدبیرپرداز، ۱۳۸۴، چاپ اول، ص۲۵۹.
۱. دارایی پایه؛ موضوع قرارداد است و هدف از قراداد، انتقال ریسک اعتباری در معرض آن است. به طور معمول، دارایی پایه یکی از اقلام زیر است:الف) ورقه قرضه با ریسک اعتباری.ب) وام.ج) پرتفوی (سبد سواپ یا نرخ بهره چیست؟ دارایی ها در بورس) مرجع متشکل از اوراق قرضه و وام ها.د) شاخص مربوط به بخشی از بازار اوراق قرضه.ه) شاخص سهام.۲. فروشنده سوآپ (Swap Seller)؛ طرف قراردادی که نرخ شناوری را دریافت و بازده کل را به طرف دیگر قرارداد پرداخت می کند. به فروشنده سوآپ، خریدار حمایت نیز گفته می شود.۳. خریدار سوآپ (Swap Buyer)؛ طرف قراردادی که با پرداخت نرخ شناور و دریافت بازده کل موافقت می کند، به خریدار سوآپ فروشنده حمایت یا سرمایه گذار نیز گفته می شود.
سیدعباس موسویان و سیدمحمدمهدیموسوی بیوکی، بررسی امکان استفاده ازسوآپ بازده کل جهت مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی، تهران، پژوهشگاه فرهنگ و اندیشه اسلامی، مجله علمی- پژوهشی اقتصاد اسلامی، ۱۳۸۹، ش۳۷، ص۱۲۵.
سوآپ، انواع فراوانی دارد. از بین انواع قراردادهای سوآپ، قراردادهای سوآپ ارز و سوآپ نرخ بهره، مهم ترین و پرکاربردترین ها است.
← سوآپ های نرخ بهره
.

دانشنامه عمومی

سوآپ (مالی). قرارداد سوآپ یا معاوضه یا تاخت نوعی از ابزار مشتقه است که در آن یک طرف قرارداد نسبت به معاوضه عواید ناشی از ابزار مالی خود با عواید ناشی از ابزار مالی طرف مقابل اقدام می کند. عواید چنین قراردادی بستگی به نوع ابزار مالی مورد معامله دارد. برای مثال در معاوضه یا سوآپ اوراق قرضه منظور از عواید می تواند سود آن اوراق و به صورت کوپن های مربوط به آن باشد. این گونه از قراردادها معمولاً شامل تاریخ پرداخت و نیز نحوه محاسبه عواید یا جریانهای نقدی مورد معامله می باشد.
ویکی پدیا انگلیسی
اولین سوآپ در سال ۱۹۸۱ میلادی بین شرکت IBM و بانک جهانی صورت گرفت. امروزه قراردادهای سواپ جزء مهمترین قراردادهای مالی مورد استفاده در دنیا می باشند. چنانچه مطابق گزارش بانک تسویه حساب های بین المللی در سال ۲۰۱۰ حجم این نوع از قراردادها بیش از ۳۴۸ سواپ یا نرخ بهره چیست؟ تریلیون دلار بوده است.

پیشنهاد کاربران

در زبانزد بازرگانی به هم پذیری میان دو سوی داد و ستد رو میگند که در آینده بخوان با دو جور پرداخت گوناگون بده بستونشون رو دستادستی ( نقدی ) تاخت بزنند.
برابر پارسیش شاید بشه تاخت زدنی گفت.

سواپ در فارکس

احتمالاً یکی از اصطلاحاتی که کمتر در معاملات فارکس درک شده ، “سواپ فارکس” است، که به عنوان مبادله ارز یا جابجایی فارکس نیز شناخته می شود.

درک نحوه عملکرد سوآپ فارکس هنگام معامله بسیار مهم است، زیرا می تواند بر سود بالقوه شما تأثیر مثبت یا منفی بگذارد.

شما باید میزان سوآپ فارکس و نحوه محاسبه آن را بدانید.

درک این موضوع به شما این امکان را می‌دهد تا استراتژی معاملاتی و مدیریت پول خود را سازماندهی کنید تا تمام هزینه‌های متحمل شده توسط معاملات خود را محاسبه کنید.

سوآپ چیست؟

سوآپ فارکس یا جابجایی فارکس نوعی سود است که به معاملاتی که یک شب در بازار فارکس نگه داشته می شوند، تعلق می گیرد.

مبادله مشابهی نیز در قراردادهای متفاوت (CFD) اعمال می شود. این هزینه به ارزش اسمی یک موقعیت معاملاتی باز یک شبه اعمال می شود.

بسته به نرخ سوآپ و موقعیت اتخاذ شده در معامله، ارزش سوآپ می تواند منفی یا مثبت باشد. به عبارت دیگر، یا باید هزینه ای بپردازید یا برای حفظ موقعیت یک شبه به شما هزینه ای پرداخت می شود.

نرخ سوآپ هنگام معامله بر روی اهرم محاسبه می شود.

دلیل این امر این است که وقتی یک معامله اهرمی را باز می کنید، اساساً برای باز کردن معامله، وجوه قرض می کنید.

به عنوان مثال، در بازار فارکس، هر بار که یک معامله را باز می کنید، به طور موثر دو معامله انجام می دهید، یک ارز را به صورت جفت خریداری می کنید و دیگری را می فروشید.

به منظور فروش یکی از ارزها، به طور موثر آن مقدار را برای فروش قرض می گیرید، که منجر به نیاز به پرداخت سود مبلغ قرض شده می شود. با این حال، ارزی که می‌خرید، سود شما را به همراه خواهد داشت.

اگر نرخ بهره پایه برای ارز خریداری شده بالاتر از ارزی باشد که می فروشید، این امکان وجود دارد که برای حفظ موقعیت یک شبه سود دریافت کنید.

با این حال، با توجه به ملاحظات دیگر، مانند امتیاز یک کارگزار، این احتمال وجود دارد که صرف نظر از موقعیت باز شده (خرید یا فروش)، از شما بهره دریافت شود.

بنابراین، نرخ سوآپ به بازار و ابزار بعدی که معامله می کنید بستگی دارد. برای مثال، سوآپ فارکس برای EUR/USD به اندازه USD/CAD نخواهد بود.( مطالعه ی بیشتر منابع )

هزینه سوآپ بسته به موارد زیر متفاوت است:

• کارگزاری
• نوع معامله (لانگ یا شورت)
• نماد معاملاتی
• تعداد روزهای باز بودن معامله
• ارزش اسمی معامله

چه چیزی اندازه سواپ را تعیین می کند؟

مهمترین عاملی که اندازه سوآپ را تعیین می کند، نرخ های بهره ای است که بانک های مرکزی در برابر ارز مربوطه خود صادر می کنند. هر چه اختلاف نرخ جفت ارز بیشتر باشد، اندازه سوآپ بزرگتر است.

همچنین توجه به این نکته مهم است که به غیر از نرخ های بهره صادر شده توسط بانک های مرکزی، عوامل دیگری نیز وجود دارند که اندازه سوآپ را تعیین می کنند.

رایج ترین آنها معاملات سوآپ چهارشنبه فارکس و کمیسیون سوآپ است که توسط کارگزاری ها دریافت می شود.

چرا بروکر ها سواپ های متفاوتی دارند؟

به دلیل تغییر نرخ ارز، نرخ سوآپ نیز دائما تغییر می کند.

فاکتور مهم دیگری که باید در نظر داشت این است که کارگزاران مختلف سوآپ های متفاوتی دارند به این دلیل که برخی از آنها نرخ بهره اضافی را برای سوآپ بین بانکی تعیین می کنند.

علاوه بر این، معیارهای هر کارگزار برای محاسبه نرخ سوآپ نیز می تواند متفاوت باشد و می تواند بر اساس درصد نرخ بهره، جفت ارز یا پیپ باشد.

چه زمانی سوآپ شارژ می شود؟

لحظه دقیقی که سوآپ در حساب تجاری شما شارژ می شود به کارگزار شما بستگی دارد. برای اکثر کارگزاران، حدود نیمه شب، معمولا بین ساعت 23:00 تا 00:00 به وقت بروکر، شارژ می شود.

طبیعی است که سوآپ در معاملاتی که در آخر هفته باز می مانند بیشتر است و بسته به بازار خاص، سوآپ آخر هفته در روزهای جمعه یا چهارشنبه محاسبه می شود.

به عبارت دیگر، اگر در روزی که سوآپ های آخر هفته اعمال می شود، موقعیت خود را یک شبه نگه دارید، سه برابر سوآپ معمولی در معامله شما محاسبه می شود.

برای تأیید اینکه دقیقاً چه زمانی کارگزار شما هزینه سواپ را بر روی حساب تجاری شما اعمال می کند، بهتر است یا به مشخصات قرارداد ابزاری که معامله می کنید نگاه کنید یا مستقیماً از کارگزار خود سؤال کنید.

سواپ در معاملات بلند مدت و کوتاه مدت

تاثیر سوآپ در معاملات بلند مدت و کوتاه مدت چه خواهد بود؟

نرخ مبادله یا rollover می تواند بر سودآوری معاملات شما تأثیر بگذارد. برای معامله‌گران کوتاه‌مدت، نرخ سوآپ تأثیر کمی دارد. به طوریکه به طور عمومی سوآپ در معاملات معامله گران روزانه و اسکلپر ها نقشی ندراد.

بمعامله گران بلندمدت باید توجه بیشتری به سوآپ داشته باشند.

هر چه مدت زمان باز نگه داشتن یک معامله بیشتر باشد، نرخ سواپ تاثیر بیشتری بر موجودی شما خواهد داشت و هر روزه به مبلغ آن اضافه می شود.

اگر شما یک معامله گر بلندمدت هستید که با سفارشات با حجم بالا سر و کار دارید، باید توجه زیادی به سواپ معاملات خود داشته باشید.

حساب های معاملاتی بدون سواپ

آیا حساب های معاملاتی بدون سوآپ وجود دارد؟ بله، حساب های اسلامی ، سوآپ ندارند.

در امور مالی اسلامی، وام دهندگان مجاز به دریافت بهره نیستند.

حساب‌های معاملاتی اسلامی ممکن است کارمزد معاملات دیگری مانند کارمزد هفتگی در ابتدای معامله داشته باشند یا اصلاً کارمزد اضافی نداشته باشند. اما به طور کلی حساب های اسلامی سوآپ ندارند.

چرا سود شما به سوآپ بستگی دارد؟

اغلب اوقات، اولین چیزی که معامله گران در مورد کارمزدها در نظر می گیرند، اسپرد است.

اما برای معاملات بلندمدت و میان مدت، سوآپ یکی از مهم ترین عواملی است که هر معامله گر باید در نظر بگیرد.

اگر معاملات خود را به صورت بلندمدت یا حتی میان مدت انجام دهید، در آن صورت اسپرد به معاملات شما تعلق می گیرد.

برای مثال فرض کنید میانگین معامله شما حداقل دو هفته طول بکشد، و کارگزار شما یک اسپرد متوسط ​​0.2 پیپ در برابر جفت ارز EUR/USD و کمیسیون 7 دلار آمریکا یا (0.7 پیپ) ارائه می دهد. بنابراین، کل شارژ 0.9 پیپ خواهد بود.

علاوه بر این، سواپ برای EUR/USD مطابق سیاست کارگزاران 0.6 پیپ برای هر روز است. اگر 1 لات استاندارد از جفت ارز مورد نظر را در معامله وارد کنید، کل اسپرد 9 دلار آمریکا خواهد بود.

همانطور که ما مشخص کرده ایم که معامله شما دو هفته طول می کشد، بنابراین یک سوآپ 14 روزه وجود خواهد داشت.

این بدان معناست که در مجموع، شما 140 دلار آمریکا در مقابل 1 لات استاندارد پرداخت خواهید کرد. این مثال نشان می دهد که کارمزد و اسپرد شما در مجموع ممکن است بیشتر از سوآپ شما باشد، اما فقط باید یک بار آنها را پرداخت کنید.

از سوی سواپ یا نرخ بهره چیست؟ دیگر، تا زمانی که این معامله را باز نگه دارید، باید به صورت روزانه سواپ پرداخت کنید.

به همین دلیل است که اگر می‌خواهید معاملاتی بلندمدت و میان‌مدت داشته باشید باید سواپ را جدی بگیرید.

سواپ مثبت چیست؟

بسته به تفاوت نرخ مبادله ارزها، سوآپ می تواند منفی یا مثبت باشد. به عبارت ساده، اگر موقعیت خود را باز نگه دارید، پس از هر انتقال، مبلغی که در حساب شما واریز می شود یک سوآپ مثبت است.

همانطور که گفته شد، اگر یک موقعیت را بیش از یک روز نگه دارید، به ترتیب سود خرید و فروش ارزها را دریافت و یا پرداخت خواهید کرد.

اگر سودی که بابت خرید ارز دریافت می کنید بیشتر از سودی باشد که برای فروش ارز می پردازید، در این صورت سوآپ مثبتی به دست خواهید آورد.

مهم است که منتظر فرصت مناسب برای به دست آوردن نرخ بهره مثبت باشید که به شما امکان می دهد معامله ی خود را از هزینه های سوآپ دور نگه دارید.

تقریباً همه کارگزاران اطلاعاتی در مورد سواپ و نرخ بهره خود در رابطه با جفت ارزهای مختلف ارائه می دهند. مطالعه و درک آنها قبل از تصمیم گیری نهایی معاملات بسیار مهم است.

بیایید تصور کنیم که می خواهید دلار بخرید و یورو بفروشید.

بنابراین، جفت ارز معاملاتی شما EUR/USD خواهد بود و اگر این موقعیت را برای بیش از یک روز حفظ کنید، به ترتیب بابت خرید دلار و فروش یورو سود دریافت خواهید کرد.

در این سناریو، یورو در مقایسه با دلار نرخ بهره کمتری دارد، به این معنی که به احتمال زیاد سواپ مثبتی خواهید داشت.

سواپ سه گانه یا Triple Swap چیست؟

سوآپ سه گانه زمانی اتفاق می افتد که یک معامله گر معامله خود را در شبانه روز چهارشنبه انجام دهد. بسیاری از معامله گران مبتدی تصور می کنند که کارگزاری آنها با اعمال نرخ های سوآپ غیرعادی رفتار عجیبی از خود نشان می دهد. اما واقعیت این است که این موضوع ربطی به بروکر ندارد.

هر معامله‌گری که معامله‌ای را در شبانه‌روز چهارشنبه انجام دهد باید نرخ سواپ سه‌گانه را بپردازد چون انجام معاملات یکی دو روز طول می کشد و شنبه و یکشنبه نیز تعطیلات آخر هفته می باشد.

بدین ترتیب و با توجه به اینکه بانک ها برای آخر هفته نیز سود دریافت می کنند، نرخ سواپ سه برابر می شود. برای جلوگیری از سوآپ سه برابری از انجام معاملات بلند مدت در روز های چهارشنبه پرهیز کنید. ( مطالعه ی بیشتر )

دیدگاه خود را به ما بگویید لغو پاسخ

تیم سرمایه دیجیتال در سال ۹۷ به طور رسمی شروع به فعالیت گسترده در حوزه تحلیل بازار های مالی ، آموزش تحلیل تکنیکال ، آموزش ترید و سرمایه گذاری ، آموزش های رایگان در حوزه رمز ارزها می کند .

سواپ (SWAP) در فارکس چیست؟ معنی سوآپ یا نرخ بهره شبانه در فارکس

swap یعنی چی؟ swap چیست؟ سواپ (SWAP) در فارکس یکی از مفاهیم پرکاربرد محسوب می‌شود که اگر بخواهیم آن را به صورت آکادمیک تعریف کنیم باید سراغ مبانی اقتصاد برویم. بر اساس اقتصاد سواپ، یک نوع معاوضه اوراق بین دو شرکت یا دو عامل تجاری است.

این معاوضه معمولاً باعث ایجاد یک گردش مالی نسبتاً کوچک می‌شود که در تعداد بالا حجم زیادی را شامل می‌شود. بعدها در اقتصاد نوین سؤال swap چیست بیشتر مورد توجه قرار گرفت زیرا خدمات بانکی و تجارت رو به افزایش بود و این خدمات به صورت معاوضه‌ای با یک خدمات دیگر در حال انجام بود.

از این رو خود به خود سوآپ در حال رخ دادن بود. از این رو تصمیم گرفته شد که توجه بیشتری به این موضوع صورت بگیرد. اگر بخواهیم در یک کلام بگوییم سوآپ چیست می‌توانیم آن را معامله پایاپای بدانیم که بر معاوضه یک جریان نقدی در آینده است.

در جواب سوال سواپ چیست باید بگوییم که سواپ (SWAP) در فارکس و سواپ به زبان ساده چیزی شبیه به بهره‌های بانکی است اما کمی داستان این دو با هم فرق می‌کند. در بانک‌ها به ازای جابه‌جایی مالی و معاوضه مالی که امروز پرداخت می‌شود و قرار است شما سواپ یا نرخ بهره چیست؟ آن را در آینده باز پس بدهید بهره می‌گویند اما سواپ (SWAP) در فارکس مفهومی است که طی آن بروکر هزینه مورد نیاز خود جهت انجام مبادلات را از معامله‌گران دریافت می‌کند. در ادامه سعی می‌کنیم بیشتر از سواپ (SWAP) در فارکس صحبت کنیم و سواپ به زبان ساده بررسی کنیم.

نحوه کار سواپ (SWAP) در فارکس چگونه است؟

برای درک این موضوع که سواپ (SWAP) در فارکس چگونه کار می‌کند باید کمی به نحوه انجام مبادلات توسط بروکر ها توجه کنیم. در هیچ بازارسرمایه ای بورسی مانند بازار بورس ایران و امریکا و فارکس شما به عنوان سرمایه‌گذار و معامله‌گر نمی‌توانید به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنید. شما نیاز به یک بروکر دارید تا به واسطه آن خرید و فروش‌ها صورت بگیرد. از این رو سواپ (SWAP) در فارکس ایجاد می‌شود.

بروکر برای خرید سهام مورد نظر شما و فروش آن به معامله دیگر باید تکیه بر حساب معتبری داشته باشد که بتواند از آن بودجه لازم را تأمین کند. این بودجه وقتی ضرب در تعداد معامله‌گران می‌شود متوجه خواهیم شد که با عددی بزرگ در طرف هستیم که عملاً نمی‌تواند یک بروکر همچنین حسابی داشته باشد؛ بنابراین برای حل مشکل یک وام یک روزه از بانک معتبر دریافت می‌کند. این وام می‌تواند تبدیل به همان پشتیبانی شود که بروکر دنبالش بود.

بر اساس این وام بروکر می‌تواند سفارش‌های خرید شما را و سفارش‌های فروش خود را انجام دهد؛ اما مسئله‌ای که وجود دارد این است که وام به هرحال دارای بهره‌ای هست که باید پرداخت شود. سهم شما از پرداخت بهره ‌این وام همان سواپ (SWAP) در فارکس است.(در ادامه مقاله تفاوت اوراق قرضه با اوراق مشارکت را بخوانید)

این ساده‌ترین شکل توضیح سواپ (SWAP) در فارکس محسوب می‌شود. کاری با نحوه محاسبه سوآپ نداشته باشید. تنها چیزی که لازم است شما بدانید این است که سواپ (SWAP) در فارکس به هر خرید و فروشی تعلق نمی‌گیرد؛ یعنی شما به عنوان یک معامله‌گر لازم نیست در هر معامله خود سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید؛ اما اگر معامله شما به اندازه ۲۴ ساعت باز باشد، به ازای هر روز سواپ (SWAP) در فارکس به حساب شما تعلق می‌گیرد؛ یعنی در واقع سواپ (SWAP) در فارکس هزینه باز نگه‌داشتن معامله شما خواهد بود.

سواپ (SWAP) در فارکس – بررسی مجدد

اما بیایید سواپ (SWAP) در فارکس را از زاویه‌ای دیگری هم نگاه کنیم. فارکس یک نوع بازار CFD محسوب می‌شود؛ یعنی در آن خرید و فروش به واسطه تعهدی صورت می‌گیرد که معامله‌گر می‌تواند در زمان نزول قیمتی نیز از آن سود دریافت کند. از طرف دیگر بازار فارکس ۲۴ ساعته باز می‌باشد؛ یعنی یک معامله در طول ۲۴ ساعت دستخوش تغییرات مختلفی می‌شود بنابراین از نظر قیمتی دچار افزایش یا کاهش قیمت می‌شود.

این دو مورد در کنار هم نشان می‌دهد که بروکر باید توانایی انجام تعهد خود در CFD را داشته باشد. به این معنی که اگر قیمت‌ها کاهشی باشد توانایی پرداخت مابه‌التفاوت به بانک را داشته باشد و در صورتی که قیمت‌ها افزایش باشد باید توانایی پرداخت سود مشتری و معامله‌گر را داشته باشد. از این رو عملاً بروکر نیاز به یک منبع مالی به عنوان تکیه‌گاه خود به مدت‌زمان ۲۴ ساعت به ۲۴ ساعت دارد؛ بنابراین وقتی قرار باشد که معامله شما بیش از ۲۴ ساعت بماند، شما مشمول پرداخت سهم بهره خود خواهید بود که به آن سواپ (SWAP) در فارکس گفته می‌شود.

در واقع به ازای هر ۲۴ ساعت شما باید سود وام روز قبل خود را پرداخت کنید و این یک سواپ (SWAP) در فارکس محسوب می‌شود؛ اما این تمام ماجرا نیست. بانک‌ها و بروکر ها به صورت مستقیم و رگوله با یکدیگر ارتباط دارند و زمان ۲۴ ساعته آن‌ها بر اساس ساعت‌های جهانی تنظیم می‌شود. از این رو اگر می‌خواهید که مشمول پرداخت سواپ (SWAP) در فارکس نشوید بهتر است که ساعت خودتان را با ساعت‌های جهانی تنظیم کنید. به نظر می‌آید که این‌گونه می‌توانید از سواپ (SWAP) در فارکس فرار کنید.(مقاله دستورات خرید و فروش در بازارهای جهانی و تفاوت قیمت سکه در بورس و بازار را هم بخوانید)

سواپ (SWAP) در فارکس یکی از دلایلی اسکالپرها

جالب است بدانید که اسکالپر ها معتقد هستند که سواپ (SWAP) در فارکس یک ضرر جبران‌ناپذیر محسوب می‌شود. سواپ (SWAP) در فارکس برای آن‌ها هم‌معنی با مالیات برای دولت است! آن‌ها معتقد هستند که شما به ازای باز ماندن معامله خود باد سواپ (SWAP) در فارکس را پرداخت کنید در حالی که شاید هیچ سودی نکرده باشید. از این رو اسکالپرها اصلاً دوست ندارند یک‌بار هم معامله‌ای بیشتر از یک روز داشته باشند.

اسکالپرها که همان نوسان گیرهای خودمان هستند، به نوعی سعی می‌کنند سودهای کوچک اما تعداد بالا داشته باشند. این‌گونه می‌توانند از سواپ (SWAP) در فارکس نیز فرار کنند. البته به جز اسکالپرها معامله‌گران کوتاه‌مدت کمتر از یک روزه نیز که به چند ده پیپ بیشتر سود طمع نمی‌کنند نیز دلشان نمی‌خواهند همان چند ده پیپ را از دست بدهند.

اما یک نکته جذاب و دوست داشتنی که مطمئنم از شنیدنش بسیار خوشحال می‌شوید این است که نرخ سواپ (SWAP) در فارکس در روزهای چهارشنبه سه برابر محاسبه می‌شود. علت این امر نیز بسیار روشن است. چون تسویه معاملات در فارکس سه روزه است، بنابراین اگر حساب شما در چهارشنبه تسویه شود به روزهای شنبه و یک‌شنبه می‌خورد که تعطیل است، پس باید شما سواپ (SWAP) در فارکس این روزها را هم پرداخت کنید و نمی‌توانید از زیر دین آن خارج شوید!

بنابراین اگر بخواهیم اطلاعات خودمان را در مورد سواپ (SWAP) در فارکس بهبود دهیم، سواپ (SWAP) در فارکس پرداخت شده توسط شما برای تسویه سه روز دیگر خواهد بود؛ بنابراین نرخ سواپ (SWAP) در فارکس را سه روز پیش کسی دیگر واریز کرده است! این چرخه‌ای است که به این صورت در جریان است و ادامه دارد. به هر حال سواپ (SWAP) در فارکس وجود دارد و شما نمی‌توانید به راحتی آن را نادیده بگیرید.

معنی swap در ارز دیجیتال و وفرق آن با swap در فارکس چیست ؟

تا این جا توانستیم معنی SWAP در فارکس را به نوعی متوجه شویم. همانطور که در بالاتر گفتیم سواپ در فارکس به نوعی سهم شما از بهره بانکی است که بروکر باید بپردازد. توجه داشته باشید که سوآپ به زمان وابسته است و نه به مدت زمان معامله شما.
به طور مثال اگر شما ساعت ۱۲ شب یک پوزیشن باز کرده باشید و بروکر ساعت ۱ بامداد بخواهد سوآپ خودش را پرداخت کند. پوزیشن شما مشمول این سوآپ می شود. از این رو اگر می خواهید از پرداخت این مبلغ که به نوعی شبیه به مالیات است فرار کنید، بهتر است ساعت خودتان را با ساعت پرداخت سوآپ صرافی خود تنظیم کنید. معمولا هر صرافی به صورت جداگانه اعلام می کند که در چه ساعتی اقدام به سواپ یا نرخ بهره چیست؟ دریافت وام یک روزه و پرداخت سوآپ روز قبلی می کند. شما می توانید معاملات خودتان را بر اساس این ساعت تنظیم کنید.

اما سوال اصلی این است که معنی swap در ارز دیجیتال و وفرق آن با swap در فارکس چیست ؟ برای پاسخ به این سوال یک بار دیگر به معنی لغوی سوآپ نگاه کنید. سوآپ به معنی معاوضه یک مطاع یا یک چیز در بازار محسوب می شود. معمولا در این معاوضه ارز واسطه حذف می شود. از این رو هزینه ها کاهش پیدا می کند. به بیان بهتر سوآپ به روز شده کالا به کالا است.

معنی swap در فارکس نیز تقریبا چیزی شبیه به همین است. در واقع در فارکس سوآپ بین صرافی و بانک ها در قبال دریافت وام اتفاق می افتد.
در ارزهای دیجیتال نیز داستان شبیه به همین موضوع است. در ارزهای دیجیتال زمانی که کاربران عملا نمی خواهند هزینه خرید و فروش بپردازند از سواپ استفاده می کنند، اما چگونه؟

معنی swap در ارز دیجیتال

بیایید با یک مثال سوآپ در ارز دیجیتال را توضیح دهیم. فرض کنید شما در این بازار مقداری بیت کوین دارید و به هر دلیل قصد دارید آن را تبدیل به اتریوم کنید. برای این کار دو راه دارید.
راه اول این است که بیت کوین های خودتان را بفروش برسانید و بر اساس سرمایه ایجاد شده به سبب فروش آن ها اقدام به خرید اتریوم کنید. در اینجا یک فروش و یک خرید اتفاق می افتد. یعنی شما باید دو بار به صرافی کارمزد پرداخت کنید.

اما راه منطقی ترین نیز وجود دارد. اگر شما در این بازار کسی را پیدا کنید که به دنبال یک حرکت برعکس باشد. یعنی این که بخواهد اتریوم خود را به بیت کوین تبدیل کند عملا شما می توانید با یک دیگر دست به معاوضه بزنید. یعنی این که شما می توانید به صورت مستقیم بیت کوین های خودتان را به اتریوم تبدیل کنید. در این جا هیچ خرید یا فروشی اتفاق نیفتاده است و عملا هیچ کارمزدی نصیب صرافی یا بروکر نخواهد شد. این اتفاق در میان ارزهای مطرح بازار به وفور رخ می دهد.

البته سختی سوآپ در ارزهای دیجیتال پیدا کردن معامله گر مورد نظر است. از این رو صرافی ها سعی می کنند با پیدا کردن معامله گر مناسب برای سوآپ مورد نظر شما درصدی از کارمزد همیشگی خودشان را دریافت کنند.

بسیاری از علاقه مندان حوزه اتریوم میخواهند بدانند اتریوم چیست؟ و نحوه استخراج اتریوم چگونه است؟ برای کسب اطلاعات بیشتر میتوانید این مقاله را بخوانید و اگر سوالی داشتید از ما بپرسید.

فیلتر های بورسی این امکان و قدرت را به شما می‌دهد که بتوانید بین نمادهای مختلف و گسترده بازار سرمایه نماد درست و مطابق استراتژی خودتان را پیدا کنید. پس اگر میخواهید از این فیلترها استفاده کتید حتما به این مقاله سر بزنید.

همه چیز در مورد سواپ (Swap)

سواپ چیست؟ سواپ توافق یا قراردادی بین دو طرف معامله است. سواپ در فارکس یعنی چه، به زبان ساده سواپ در رول اور فارکس اتفاق می افتد، یعنی هزینه یا سودی که برای نگه داشتن پوزیشن های معاملاتی یک شبانه روز تا معاملات بعدی پرداخته می شود به همین دلیل به نرخ شبانه هم شناخته می شود. سواپ یک نوع معامله از ابزارهای مشتقه است و از آن به عنوان نرخ شبانه هم استفاده می شود!

سوآپ چیست

سواپ چیست؟ سواپ توافق یا قراردادی بین دو طرف معامله است. سواپ در فارکس یعنی چه، به زبان ساده سواپ در رول اور فارکس اتفاق می افتد، یعنی هزینه یا سودی که برای نگه داشتن پوزیشن های معاملاتی یک شبانه روز تا معاملات بعدی پرداخته می شود به همین دلیل به نرخ شبانه هم شناخته می شود. سواپ یک نوع معامله از ابزارهای مشتقه است و از آن به عنوان نرخ شبانه هم استفاده می شود!

سواپ ابزار معاملاتی است!

معنی swap در فارکس! سواپ به معنای ساده یعنی تفاوت نرخ بهره، معاوضه و مبادله! طرفین قرارداد مبالغ بهره را برحسب ارز تعیین می کنند که همانطور که بیان شد به دو صورت شناور و ثابت توافق می شود. اما این توافق بین دو طرف برای معاوضه نقدی در آینده است.

سواپ به عنوان یک ابزار معاملاتی عمل می کند اما کاربردش چیست و چطور اتفاق می افتد؟ این نوع معامله توافق دو طرف معامله است که کدام روش را برای معاوضه دو دارایی متفاوت انتخاب کنند، وجه نقد، بدهی یا تغییرات قیمتی دو دارایی!

حالا این نرخ بهره می تواند متغیر یا ثابت توافق شود! مثلا اگر یک طرف از قرارداد پیش بینی کند که نرخ بهره افزایش پیدا می کند، می تواند نرخ بهره شبانه ثابت خود را به بهره شناور تغییر دهد و برعکس!

سواپ یا نرخ بهره شبانه

سواپ مثل نرخ بهره بانکی است اما نرخ آن در بروکرها متفاوت است، نرخ swap در فارکس مبلغی است که بروکر فارکس هزینه مبادلات ارزی خود را از معامله گران دریافت می کند همان کاری که بانک ها برای ارائه هرگونه تسهیلات انجام می دهد.

هرکدام از بروکرهای فارکس با توجه به اختلاف نرخ بهره بین دو ارز موجود در معامله، متناسب با حجم معامله و روند بازار، مبلغی را جهت کارمزد دریافت می کنند که به آن نرخ سواپ فارکس می گویند.

فرق سواپ و اسپرد

تا الان هرچه گفتیم درباره سواپ (Swap) بود که بر می گردد به مبادلات دارایی! سوآپ یعنی چه؟ سوآپ فارکس یعنی تفاوت نرخ بهره وام های در نظر گرفته شده برای ارزهایی که روز بعد معامله می شوند که می تواند سواپ مثبت یا سواپ منفی باشد! حالا اسپرد چیست؟ spread در فارکس اما تفاوت بین قیمت خریدار و فروشنده است و در واقع کمیسیون یا کارمزدی است که بروکر فارکس دریافت می کند. به عبارتی تفاوت قیمت خرید و فروش را اسپرد می گویند که اگر می خواهید در معاملاتتان سود کنید، باید در ترید فارکس هر دو عددهای اسپرد و سواپ را مدنظر داشته باشید.

سواپ به زبان ساده - سواپ چیست و چه کاربردی دارد

باز نگه داشتن پوزیشن معاملاتی در طول شب باعث می شود که یا بهره دریافت کنید یا بهره بپردازید! بستگی به نوع معامله شما دارد. سواپ طوری محاسبه می شود که پوزیشن معاملاتی شما به روزی دیگر منتقل شود و همچنان معامله باز باشد، در این صورت سواپ محاسبه می شود!

رول اور چیست؟ زمان رول اور در این امر خیلی دخالت دارد و هر بروکری زمان رول اور متفاوتی دارد مثلا از ساعت 4 بعد از ظهر تا 4 بعد از ظهر روز بعدی است که این زمان رول اور در فارکس است که سواپ برای معاملات باز محاسبه می شود! نرخ سواپ خرید با نرخ سواپ فروش متفاوت است و همه به این بستگی دارد که چقدر پوزیشن معاملاتی را باز نگه می دارید.

حساب اسلامی فارکس - حساب سواپ فری

حساب اسلامی فارکس چیست؟ این حساب ها را معمولا برخی بروکرهای فارکس که برای ایرانیان محبوب است ایجاد کرده اند. به طور مثال بروکر IFC Markets حساب های اسلامی بدون سواپ (سواپ فری) را برای تمامی ایرانیان و تریدرهای مسلمان ارائه می کند. در این حساب ها که به سواپ فری معروف هستند این گونه است که با باز نگه داشتن پوزیشن، معامله گر بدهکار یا بستانکار نمی شود!

مزیت حساب اسلامی چیست؟ مهم ترین آن این است که بدون اینکه توجهی به نرخ بهره و سواپ داشته باشید می توانید تمامی تمرکزتان را روی تغییرات قیمت بگذارید و معامله کنید!

بروکر IFC Markets یکی از بروکرهای فارکس بین المللی است که به دلیل بونوس ها، حساب اسلامی، طرح های تشویقی و خدماتش به ایرانیان محبوبیت خوبی پیدا کرده است.

محاسبه سواپ

نحوه محاسبه سوآپ فارکس فرایند پیچیده ای است و اغلب برای محاسبه سواپ معاملاتشان به بروکر و پلتفرم های معاملاتی اعتماد می کنند! نرخ سواپ یا نرخ شبانه با بیشترین دقت و جزئیات در پلتفرم های معاملاتی مثل متاتریدر به طور لحظه ای محاسبه می شود و نیازی به محاسبه توسط شما نیست! اما اگر علاقمند هستید که نرخ سواپ را محاسبه کنید می توانید از ابزارهای متاتریدر یا نت ترید ایکس استفاده کنید. اغلب بروکرها محاسبه نرخ سواپ را فراهم کرده اند!

اما سواپ به زمان و مدت زمانی که شما معامله می کنید بستگی زیادی دارد، مثلا شما ساعت 2 شب یک معامله باز می کنید و اگر بروکر ساعت 1 شب بخواهد سواپ را پرداخت کنید، مجبور به پرداخت سواپ هستید! نمی توانید از پرداخت آن فرار کنید، پرداختن آن برای داشتن سهم شما در بانک جهانی اهمیت دارد و شما برای اینکه این سهم را داشته باشید باید هزینه آن را که شبیه به مالیات است بپردازید.

اینکه کمتر مشمول پرداخت سواپ شوید بستگی به محاسبات زمانی شما دارد می توانید معاملات خود را جوری تنظیم کنید که در ساعت های مخصوصی باشد!

انواع سواپ

یکی از مهمترین نکاتی که باید در سواپ در نظر گرفت این است که نرخ سواپ (نرخ شبانه) در شرایطی که معامله شما باز باشد و خریدار باشید، منفی است یعنی باید سواپ در فارکس را پرداخت کنید! اما اگر فروشنده باشید نرخ سواپ توسط خریدار به شما پرداخته می شود.

سواپ انواع متفاوتی دارد، اما قرارداد سوآپ ارز و سواپ نرخ بهره مهمترین انواع سواپ هستند.

1- سواپ نرخ بهره

مطابق مثالی که در سواپ ابزار معاملاتی بیان کردیم، سوآپ نرخ بهره ابزاری است که دو طرف قرارداد می توانند بهره های پرداختی خود را از ثابت به شناور یا برعکس تغییر دهند یا حتی روی نوسانات تغییرات نرخ بهره؛ معامله و نوسان گیری کنند.

2- سواپ ارز

سوآپ ارزی چیست؟ سواپ ارزی با بقیه مقداری متفاوت است، این سواپ به دو طرف معامله امکان معاوضه را می دهد! طرفین قرارداد ریسک خود را مدیریت می کنند و روی تغییرات نرخ بهره ارز سفته بازی می کنند!

پیش از هر گونه معامله ای در فارکس، درباره نحوه محاسبه سواپ اطمینان حاصل کنید و حواستان باشد که در هر خرید و فروش چه مقدار اسپرد باید پرداخت کنید! به طور کلی نرخ سواپ معمولا در چندین روز چندان به چشم نمی آید که توان پرداختش را نداشته باشید! اما همیشه سعی کنید پیش از آنکه روز چهارشنبه برسد سهام های خود را بفروشید تا مجبور به پرداخت سواپ نشوید، زیرا روزهای چهارشنبه و پنجشنبه نرخ سواپ یا نرخ شبانه سه برابر می شود، اما به طور کلی با فروختن زودهنگام باز هم مشمول پرداخت سواپ می شوید ولی شاید نرخ سواپ کمتر باشد.

سواپ در فارکس چیست؟

اگر معامله در فارکس انجام داده باشید، قطعاً واژه‌ی سواپ(swap) را شنیده‌اید. شاید هم برای شما سواپ سه برابر حساب‌شده باشد. اگر می‌خواهید با مفهوم سواپ در فارکس و سایر بازارهای مالی آشنا شوید و بدانید چرا گاهی سواپ سه برابر پرداخت می‌شود، همراه تیم آرسی فارکس باشید.

سواپ (SWAP) در فارکس چیست؟ سواپ یا rollover fee یا بهره شبانه نوعی سود یا بهره است که ممکن است شما آن را بپردازید یا دریافت کنید. سواپ برای معاملاتی در نظر گرفته می‌شود که حداقل یک شب (overnight) به‌وقت سرور بازمی‌مانند. بسته به نرخ بهره‌ی جفت نماد مورد معامله، ارزش سواپ می‌تواند منفی یا مثبت باشد. به‌عبارت‌دیگر، یا باید هزینه‌ای بپردازید یا بابت نگه‌داشتن پوزیشن یک شبه به شما کارمزد پرداخت می‌شود.

هنگام معامله با لوریج، نرخ‌های سواپ محاسبه می‌شود. دلیل آن این است که وقتی یک پوزیشن اهرمی را باز می‌کنید، اساساً برای باز کردن پوزیشن، وجوهی قرض می‌گیرید.

در بازار فارکس، هر بار که یک پوزیشن را باز می‌کنید، به‌طور مؤثر دو معامله انجام می‌دهید، یک ارز را در جفت می‌خرید و دیگری را می‌فروشید. به‌منظور فروش یکی از ارزها، به‌طور مؤثر آن مقدار را برای فروش قرض می‌گیرید، که منجر به نیاز به پرداخت سود مبلغ وام گرفته‌شده، می‌شود. بااین‌حال، ارزی که می‌خرید، سود شما را به همراه خواهد داشت.

اگر نرخ بهره پایه برای ارز خریداری شده بالاتر از ارزی باشد که می‌فروشید، این امکان وجود دارد که برای نگه‌داشتن پوزیشن یک شبه، سود دریافت کنید. بااین‌حال، با توجه به ملاحظات دیگر، مانند پیپ یک کارگزار، این احتمال وجود دارد که، صرف‌نظر از پوزیشن باز شده (خرید یا فروش)، از شما سود دریافت شود.

بنابراین، نرخ سواپ با توجه به جفت ارز و نمادی که معامله می‌کنید بستگی دارد. به‌عنوان‌مثال، نرخ سواپ معامله پایاپای فارکس برای EUR/USD برابر با USD/CAD نخواهد بود.

مفهوم سواپ در فارکس

بانک‌های مرکزی هر کشور نرخ بهره را تعیین می‌کنند. این نرخی است که بانک مرکزی با آن به بانک‌های دیگر وام می‌دهد. ممکن است این نرخ در طول سال تغییر کند. اما ارزش شروع آن در اولین جلسه سال جاری بانک مرکزی مشخص می‌شود. به نقل از اینوستوپدیا، درواقع مبادله پایاپای به دولت‌ها و کسب‌وکارها، دسترسی به استقراض با هزینه کمتر را می‌دهد.

در بازار فارکس، جفت ارز مورد معامله قرار می‌گیرد. دو ارز مختلف در این معامله دخیل هستند و هرکدام از آن‌ها نرخ بهره خاص خود را دارند. جفت ارز شامل ارز مبنا و ارز مظنه است. اولی ارزی است که می‌خریم و دومی ارزی است که می‌فروشیم.

• به ارز پایه، ارز سپرده نیز گفته می‌شود. این واحد پولی ما است و صرافی به‌صورت روزانه از آن استفاده می‌کند. بنابراین باید درصد مشخصی بابت آن به ما بپردازد.
• به ارز مظنه، ارز متقابل نیز گفته می‌شود. متعلق به بانک است و ما آن را از بانک وام می‌گیریم. بنابراین ما برای استفاده از ارز آن مانند وام مصرفی به بانک سود پرداخت می‌کنیم.

زمانی که شما هزینه رول اور یا همان سواپ را پرداخت می‌کنید، مقدارش منفی است و زمانی که به شما پرداخت می‌شود، مقداری مثبت دارد.

• اگر معامله پایاپای منفی (با علامت منفی) وجود داشته باشد، اعتبار آن به حساب معاملاتی شما با برداشت وجه (پیپ) پایان می‌یابد. (سواپ منفی)
• اگر تفاوت در نرخ‌های سود معامله پایاپای مثبت باشد، پول از حساب شما برداشت نمی‌شود، بلکه مقدار مشخصی پیپ به حساب شما واریز می‌شود. (سواپ مثبت)

بنابراین، اگر مشتری در پایان جلسه معاملاتی نیویورک یک پوزیشن باز داشته باشد، عملیات سواپ ارز اعمال می‌شود. این بدان معنی است که پوزیشن به‌طور هم‌زمان بسته‌شده و برای روز جدید باز می‌شود. اما در حساب مشتری بسته شدن و باز کردن واقعی وجود ندارد. بلکه سود اعتباری یا شارژ شده به‌سادگی نمایش داده می‌شود.

همچنین این نکته را مدنظر داشته باشید که میزان سواپ با توجه به موارد زیر متفاوت است:

• نوع بروکر
• نوع پوزیشن خرید یا فروش
• نماد معاملاتی
• تعداد روزهای باز بودن پوزیشن
• ارزش پیپ نماد مربوطه

سواپ سه‌گانه چیست؟

برخی روزها، میزان سواپ سه برابر می‌شود که به آن سواپ سه‌گانه می‌گویند. برای جفت ارزهای فارکس، این رویداد در چهارشنبه تا پنجشنبه شب اتفاق می‌افتد. دلیلش این است که تسویه حساب‌ها در بازار برای پوزیشنی که در روز چهارشنبه باز است، در روز جمعه انجام می‌شود. بنابراین، محاسبات برای پوزیشن از چهارشنبه به پنجشنبه برای روز بعد انجام می‌شود و روز کاری بعدی که به بعد از جمعه موکول می‌شود، دوشنبه است.

swap در معاملات برای هر ابزار متفاوت است. محاسبه مداوم آن‌ها راحت نیست، بنابراین کارگزاران جداول مبادله ویژه‌ای را ارائه می‌دهند.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

برای اینکه بفهمیم چه زمانی معامله پایاپای را می‌پردازیم و چه زمانی آن را دریافت می‌کنیم، اجازه دهید در مورد نحوه محاسبه آن هنگام خرید یا فروش در بازار فارکس صحبت کنیم. به فرمول زیر دقت کنید.

همان‌طور که در فرمول محاسبه سواپ مشاهده می‌کنید، مهم‌ترین پارامتر این فرمول، نرخ‌های بانک مرکزی یا بهتر است بگوییم تفاوت نرخ سود ارزهای پایه و مظنه(متقابل) است.

به‌عنوان‌مثال، بیایید نرخ‌های جفت ارز EURUSD را باهم مقایسه کنیم. نرخ بانک مرکزی اروپا اکنون ۰ درصد است (وام‌ها عملاً رایگان هستند) و نرخ فدرال رزرو روی ۰.۲۵درصد تعیین‌شده است.

بنابراین اگر یک جفت ارز بخریم، باید نرخ ارز مظنه را از نرخ ارز پایه کم کنیم: ۰-۰.۲۵=-۰.۲۵. این بدان معناست که هنگام خرید این جفت، اختلاف نرخ‌ها منفی است و بنابراین سواپ منفی خواهد بود.

اما برعکس، هنگام فروش یک جفت، باید ارز پایه را از ارز مظنه کم کنیم: ۰.۲۵-۰=۰.۲۵ سواپ مثبت خواهد بود.

این عملیات فقط علامت مثبت یا منفی سواپ را به ما می‌دهد (یعنی یا پرداخت می‌کنید یا دریافت می‌کنید). اگر بخواهیم خود مقدار swap را محاسبه کنیم، باید همه مقادیر را در فرمول جایگزین کنیم.

امروزه تقریباً هیچ‌کس دیگر از فرمول برای محاسبه سواپ استفاده نمی‌کند. معامله‌گران یا آن را در جداول جستجو می‌کنند یا با استفاده از ماشین‌حساب سواپ فارکس آن را پیدا می‌کنند. هر کارگزار قابل‌اعتمادی چنین ماشین‌حسابی را در وب‌سایت خود دارد.

نحوه پیدا کردن میزان سواپ در متاتریدر

همان‌طور که قبلاً هم در مورد بخش مشخصات قرارداد در متاتریدر صحبت کردیم، در این بخش می‌توانید تمام جزییات مربوط به نماد موردنظر خود را ببینید. برای این منظور کافی است در پنجره مارکت‌واچ (Market watch) روی نماد موردنظر کلیک راست کنید و گزینه specification را انتخاب کنید.

در پنجره‌ای که باز می‌شود، تمام جزییات مربوط به آن نماد را خواهید دید. در انتهای این پنجره میزان سواپ خرید(swap long)، سواپ فروش(swap short)، و روزی که سواپ سه‌گانه کسر می‌شود را مشخص کرده است. مثلاً برای یورو دلار در بروکر روبو فارکس، چهارشنبه‌ها سواپ سه برابر است. و همچنین واحد این سواپ به پیپت یا پوینت است که می‌توانید با توجه به حجم معاملاتی خود حساب کنید که چقدر مقدار پول سواپ یا نرخ بهره چیست؟ به حساب شما اضافه یا کسر خواهد شد.

برای اینکه این مسئله واضح‌تر شود، فرض می‌کنیم ما در حال حاضر یک پوزیشن یک لاتی از یورو دلار در روبو فارکس داریم. اگر این پوزیشن را تا یک روز می‌خواهیم نگه‌داریم. بنابراین به سواپ تعلق می‌گیرد ولی با توجه به اینکه سواپ پوزیشن فروش مثبت است، ما به ازای هر یک روز باز نگه‌داشتن این پوزیشن 1.08 دلار سود خواهیم کرد. اگر شما هم در این بروکر حساب دارید، می‌توانید از ماشین‌حساب روبوفارکس برای محاسبات سواپ و اسپرد… استفاده کنید.

انواع سواپ فارکس و مبادله ارزهای متقابل

همان‌طور که در بالا گفتیم، انواع مختلفی از سواپ وجود دارد. حالا بیایید تفاوت بین سه نوع اصلی آن را بررسی کنیم.

سواپ فارکس

معامله پایاپای فارکس تفاوت بین بهره بانکی نرخ‌های دو ارز در یک جفت است و زمانی که در یک پوزیشن باز یک شب بازمی‌ماند، اعتبار گرفته یا اضافه می‌شود.

سواپ ارز متقاطع

معامله پایاپای ارز متقاطع یک معامله ارزی است که خرید یا فروش یک ارز را به‌صورت نقدی با فروش (یا خرید) هم‌زمان همان ارز برای یک دوره مشخص به‌صورت پیش‌نمایش ترکیب می‌کند. این به این معنی است که معامله‌گر ترکیبی از دو تراکنش تبدیل مخالف را برای یک مقدار، اما با تاریخ‌های ارزش متفاوت انجام می‌دهد.

این تعریف رسمی است. حالا بگذارید به زبان ساده آن را توضیح دهیم؛ سواپ ارز متقاطع در فارکس زمانی رخ می‌دهد که دو شرکت‌کننده در معاملات در بازار ارز با یکدیگر توافق‌نامه‌ای را امضا کنند. در چارچوب این قرارداد، آن‌ها بلافاصله پس‌ازآنجام عملیات سواپ، ارز یکدیگر را به همان میزان به ارزهای مختلف بر اساس نرخ ارز فعلی خود می‌فروشند. پس از یک دوره از پیش تعیین‌شده، که آن‌ها طبق قرارداد آتی تعیین کرده‌اند، آن‌ها این مبالغ را مطابق با نرخ مبادله خود در قرارداد آتی به یکدیگر می‌فروشند.

سواپ نرخ بهره ارز در فارکس

سواپ نرخ بهره ارز در فارکس یک سواپ ساده نرخ بهره است که با ارزهای مختلف انجام می‌شود. علیرغم این واقعیت که چنین عملیاتی برای مؤسسات مالی بزرگ رایج است، در زندگی روزمره نیز رخ می‌دهد.

برای مثال شما وام ارزی دارید. تنها گزینه پیش روی شما گرفتن وام جدید برای پوشش وام قبلی است. اما گرفتن وام جدید به ارز گزینه بدی است زیرا ریسک آن زیاد است. اما به ارز محلی قابل‌قبول هستند. در همان زمان، اتفاقاً دوستی در خارج از کشور دارید که مشکلات مشابه شما را دارد. بنابراین شما به پول محلی خود وام می‌گیرید و او به پول محلی خود که برای شما خارجی است، وام می‌گیرد. و سپس شما به‌سادگی این مبالغ را ردوبدل می‌کنید. درنتیجه شما به وام او سود می‌پردازید و او به وام شما سود پرداخت می‌کند. هردوی شما برنده می‌شوید و در سود صرفه‌جویی کرده‌اید.

معامله پایاپای ارز در فارکس چگونه کار می‌کند؟

حال بیایید نگاهی دقیق‌تر به نحوه عملکرد معامله پایاپای ارز بیندازیم. همان‌طور که گفتیم، سواپ فارکس در اصل تفاوت در نرخ‌های بهره بانک‌های مرکزی دو کشور است که ارزهای آن‌ها در این جفت نمایش داده می‌شود.

در بالا، فرمول محاسبه نرخ مبادله پایه را به شما ارائه کردیم. پارامترهای اصلی این فرمول در طول سال بدون تغییر باقی می‌مانند. برخی از ارزها، حتی برای چندین سال تغییر نمی‌کنند.

• پارامترهای اصلی، مقادیر نرخ‌های بهره است. به‌جز برای سال جاری، تغییرات در نرخ بهره مکرر نیست. این در بهترین حالت سالی یک‌بار اتفاق می‌افتد.
• پارامترهای متغیر عبارت‌اند از نشانه‌گذاری و مظنه جفت ارز. این پارامترها می‌توانند حتی بیشتر از یک بار در روز تغییر کنند. بنابراین، اگر بخواهیم مقدار دقیق سواپ را بدانیم، باید دائماً مقدار را با استفاده از یک فرمول یا یک ماشین‌حساب مخصوص دوباره محاسبه کنیم.

swap علاوه بر مثبت و منفی بودن، می‌تواند طولانی و کوتاه باشد. به‌عبارت‌دیگر خواهیم داشت swap خرید و swap فروش. یک نمونه از آن را در جدول زیر مشاهده می‌کنید.

این مقادیر در ستون‌های قرمز نشان‌دهنده ارزش مبادله برحسب پیپ به ازای هر لات فارکس است که در صورت وجود پوزیشن باز، به حساب معامله‌گر واریز می‌شود یا از آن کسر می‌شود. برای مثال اگر جفت ارز AUDCHF را پوزیشن فروش بگیرم و آن را یک شب باز نگه‌داریم معادل 0.248 پیپ در حدود ساعت 12 بامداد به‌وقت سرور از حساب ما کم می‌شود. ولی اگر در همین جفت ارز پوزیشن خرید(long) بگیریم، معادل مبلغ 0.042 پیپ به حساب ما واریز خواهد شد و سود خواهیم کرد. برای اینکه بدانید دقیقه به دلار چقدر پول به حساب شما اضافه یا کسر خواهد شد، لازم است مفهوم ارزش پیپ در فارکس را مطالعه کنید.

تسویه حساب‌ها در بازار فارکس چگونه انجام می‌شود؟

در بازار پایه، معاملات نقدی فارکس تمایل دارند دو روز کاری پس از تاریخ معامله تسویه شوند. اگر موسسه‌ای EURUSD را در بازار نقدی فارکس خریداری کند، دو روز پس از روز معامله، یورو را با نرخ توافق شده دریافت می‌کند. استثناهایی برای این قانون وجود دارد، به‌عنوان‌مثال USDCAD، یک روز پس از معامله تسویه می‌شود.

زمان اعمال swap در حساب معاملاتی

لحظه دقیقی که سواپ در حساب معاملاتی شما لحاظ می‌شود به کارگزار شما بستگی دارد. برای اکثر بروکرها، حدود نیمه‌شب، معمولاً بین ساعت ۲۳:۰۰ تا ۰۰:۰۰ به‌وقت سرور، لحاظ می‌شود. چیزی که همیشه شناخته‌شده نیست، این است که گاهی اوقات سواپ برای حفظ پوزیشن در آخر هفته هزینه می‌شود، حتی زمانی که در آخر هفته معامله انجام نمی‌شود.

برای جبران این واقعیت که بازارها در تعطیلات آخر هفته تعطیل هستند، بسته به بازار خاص، معامله پایاپای آخر هفته در روزهای جمعه یا چهارشنبه لحاظ می‌شود. به‌عبارت‌دیگر، اگر در روزی که سواپ‌های آخر هفته اعمال می‌شود، پوزیشن خود را یک شبه باز نگه‌دارید، سه برابر سواپ معمولی در معامله شما هزینه خواهد شد.

برای تأیید اینکه دقیقه چه زمانی کارگزار شما هزینه مبادله‌ای را بر روی حساب معاملاتی شما اعمال می‌کند، بهتر است یا به مشخصات قرارداد نمادی که معامله می‌کنید نگاهی بیندازید یا مستقیماً از کارگزار خود سؤال کنید.

آیا می‌توانیم در معاملات فارکس از سواپ درآمد کسب کنیم؟

پس‌ازاینکه معامله‌گران متوجه شدند که می‌توانند از سواپ در فارکس درآمد کسب کنند، شروع به جستجوی جفت ارز با سواپ مثبت می‌کنند. چنین جفت ارزهایی موجود هستند اما یادتان باشد که هیچ جفتی وجود ندارد که در آن‌همه معاملات پایاپای مثبت باشد، اما جفت‌هایی وجود دارند که بسته به نوع عملیات، سواپ‌شان مثبت است.

در جدول زیر، جفت ارزهای دارای swap مثبت در فارکس را فهرست کرده‌ایم. تحت شرایط خاصی، ما می‌توانیم در مبادلات این جفت‌ها درآمد کسب کنیم.

تیم تحریریه آرسی فارکس

تیم تحریریه آرسی فارکس به‌شدت علاقه‌مند به بازارهای مالی است. بیشتر از ده سال در بازارهای مالی جهانی و به‌خصوص فارکس تجربه‌ی ترید و تحلیل داریم. میلیون‌ها کیلومتر در محتوای وب‌سایت‌های آموزش فارکس، بورس جهانی و ارز دیجیتال اسکرول کردیم تا دانش الآن را به دست بیاوریم! با نظرات خود به ما انرژی بدهید:)